Цифровой рубль

Цифровой рубль будет подчиняться антиотмывочному закону

Центробанк будет оценивать подозрительные операции на электронной платформе, блокировать цифровые рубли и отправлять информацию в Росфинмониторинг.

199

Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115

Главное, о чем нужно помнить: неправильный учет и нарушение порядка представления информации о бенефициарных владельцах, как того требует ст. 6.1 № 115-ФЗ, может стоить полумиллионных штрафов. Это, не считая претензий контролирующих органов — ФНС, Росфинмониторинга. Учет и представление информации о бенефициарах — обязанность всех юридических лиц.

Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115
Законопроекты

Упрощенные денежные переводы хотят ограничить

Чтобы избежать рисков финансирования терроризма и диверсий, власти хотят установить верхний лимит в 100 тысяч рублей для денежных переводов с упрощенной идентификацией.

Право

Росфинмониторинг: Письмо № 63 от 20.09.2021

Нотариат

Власти запретят легализовать доходы через нотариусов

Нотариусы будут требовать от банков документы с подтверждением перечисления денежных средств заемщику. Это позволит избежать фиктивных медиативных соглашений.

Отчетность

Как и когда лизинговые компании предоставляют отчетность в Росфинмониторинг

Лизинговая компания предоставляет разные виды отчетов в Росфинмониторинг. Разбираемся, в каких случаях и в какие сроки их нужно отправлять.

Как и когда лизинговые компании предоставляют отчетность в Росфинмониторинг
Банки

Банки обяжут дополнительно оценивать операции физлиц с золотом

Финразведка нашла риски в операциях физических лиц с золотом, поэтому банки будут внимательнее проверять покупку и продажу слитков.

371

Росфинмониторинг: за два года число подозрительных операций в РФ сократилось

Сомнительные трансграничные переводы стали реже проходить через РФ, теневой бизнес переориентируется на другие страны и регионы. Внутри страны существует проблема с подставными физлицами, которые занимаются обналичиванием денег.

1
240
Блокировка счетов

Росфинмониторинг: Приказ № 94 от 26.04.2023

Банки

Без открытия банковского счета будет можно переводить до 100 тысяч рублей

Предполагается, что установленный лимит снизит отток капитала из страны, а также будет препятствовать отмыванию денежных средств.

639
Аренда

Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности

Национальные оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в России, которые проводились в 2022 году, показывают, что преступники применяют разные методы, чтобы незаконно перемещать деньги или придавать правомерный вид активам, добытым нечестным путем. Один из методов — проведение подобных операций через лизинговую компанию.

Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности
Экономические преступления

ЦБ и Росфинмониторинг не дали вывести в теневой сектор 320 млрд рублей

Финансовая разведка ликвидировала 14 финансовых пирамид и 10 теневых площадок с оборотом 28 млрд рублей. 90% финансовых организаций работают в рамках закона и не отмывают деньги.

340

Нужно ли регистрироваться в Росфинмониторинге при оказании разовых бухгалтерских услуг?

Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, если самозанятый бухгалтер оказывает разовые бухгалтерские услуги для ООО только в части составления отчетности (без осуществления платежей), нужно ли этому бухгалтеру регистрироваться в Росфинмониторинге?

Санкции 2022-2024

Великобритания ввела санкции против главы Росфинмониторинга

Санкционный список Великобритании пополнили 29 компаний и физических лиц.

Криптовалюта

Число операций с криптовалютами выросло в три раза

В большинстве случаев криптовалюту используют для проведения незаконных платежей, поэтому глава Росфинмониторинга уверен, что криптовалютный рынок нужно регулировать как можно быстрее.

Бесплатно с Блокировка счетов по 115-ФЗ

Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить

Рассказываем, по каким основаниям банк вправе приостановить операции по счету, как избежать рисков, как обжаловать решение в вышестоящих инстанциях.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
7
3,9 тыс.

Модульбанк запустил карту физлица для ИП, торгующих на маркетплейсах

Модульбанк впервые начал открывать счета физическим лицам и выдавать карту физического лица — Маркет Карту. Это продукт для ИП, которые торгуют на маркетплейсах и пользуются селлерскими тарифами Модульбанка. 

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Электронные деньги

До 1 млн рублей повысят лимит на переводы с электронных кошельков

Устаревшие лимиты приводят к повышенной операционной нагрузке. Сотрудникам приходится обрабатывать больше переводов, чтобы это исправить предлагают увеличить максимальную сумму перевода с 600 тысяч до 1 млн рублей.

Блокировка счетов по 115-ФЗ

Проверка контрагента на блокировку счета

Проверка контрагента на блокировку счета, осуществленную налоговым органом, — вещь вполне реальная и не требующая особых усилий. Рассмотрим, когда это может оказаться полезным и как осуществить такую проверку.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Росфинмониторинг будет проверять крупные списания со счетов предпринимателей

Федеральная служба будет контролировать списания денег больше 5 млн рублей с 29 августа 2023 года по 28 августа 2025 года.

2,9 тыс.