Арест денежных средств добросовестных продавцов криптовалюты

Криптовалюты быстро набирают популярность, в том числе в России, что создает новые риски при обмене фиата на цифровые активы. Многие международные криптобиржи предлагают P2P-сервисы для прямого обмена криптовалюты и фиата.

Типичная схема мошенничества ("Черный треугольник"): мошенники просят у честного продавца реквизиты банковского счета, выдают их жертве за "безопасный счет" и убеждают перевести деньги. Жертва переводит деньги на счет продавца, а продавец переводит криптовалюту мошеннику. В итоге добросовестный продавец оказывается вовлечен в преступную схему.

Жертва обращается в полицию, счет продавца арестовывают. С 1 сентября 2025 года следователи могут приостанавливать операции со счетами до 10 дней для решения вопроса об аресте. Закон направлен на борьбу с мошенниками, использующими "дропов" — людей, сдающих свои счета.

Однако честные продавцы часто страдают от долгих арестов средств, которые сложно снять даже после допросов и обращений в суды. Следствие не всегда быстро устанавливает личность покупателя, хотя криптобиржи проводят строгую верификацию и предоставляют данные по запросам правоохранителей.

Для решения проблемы предлагается:

1. Разработать методические рекомендации для правоохранительных органов и судов по взаимодействию с криптобиржами.

2. Назначить ответственных специалистов в регионах для работы с криптобиржами.

Это позволит эффективнее расследовать мошенничества на P2P-платформах и защитить честных продавцов от необоснованных арестов.

юридическая помощь КА Москвы “Шериев и партнеры”