Как вести расчеты с физлицами, чтобы банк не заблокировал счет

Как свести к минимуму риск блокировки счета при расчетах с физическими лицами? Расскажем, какие правила нужно соблюдать, чтобы уберечь бизнес от потрясений.
Как вести расчеты с физлицами, чтобы банк не заблокировал счет

Как свести к минимуму риск блокировки счета при расчетах с физическими лицами? Расскажем, какие правила нужно соблюдать, чтобы уберечь бизнес от потрясений.

Участвуйте в зарплатном проекте

Во-первых, это намного быстрее, удобнее и безопаснее, чем снимать деньги наличными и выдавать их работникам из кассы.

Во-вторых, безналичные платежи сокращают издержки.

В-третьих, такие расчеты прозрачны для банка. У него не будет повода заподозрить вашу компанию в обналичивании денежных средств.

Зарплатный проект от Ак Барс Банка подходит для любых масштабов бизнеса. Зарплатный проект – это автоматизированный процесс зачисления зарплаты, сокращение накладных расходов, выплаты в течение часа без привязки к месту нахождения организации. Более того, все сотрудники предприятия смогут использовать карты с повышенным кэшбэком (до 1,25 %) и процентом на остаток (до 5 %), а также воспользоваться льготными условиями по кредитованию.

Подключить услугу

Платите НДФЛ при расчетах с физлицами

Налогом облагается не только зарплата работников, но и выплаты физическим лицам по договорам гражданско-правового характера.

Регулярные выплаты доходов без последующей уплаты НДФЛ вызовут у банка ненужные сомнения в легальности операций.

Если расчеты производятся с самозанятыми, укажите эту информацию в назначении платежа.

Регулярно уплачивайте страховые взносы

Не забывайте, что банки обязаны контролировать объем отчислений по налогам и страховым взносам. По мнению Центробанка сумма платежей в бюджет должна составлять не меньше 0,9 % от оборота.

Если ваша компания ведет расчеты через несколько счетов в разных банках, следите, чтобы безопасный лимит соблюдался по каждому счету.

Подробно пишите назначение платежа

Чем подробнее указано назначение платежа, тем проще банку убедиться в легальности вашей операции.

Указывайте не только номер договора или счета, но и основание: за что конкретно вы платите деньги.

Пример 1: «Оплата за выполнение работ по переводу текстов согласно договору № 12 от 01.03.2021 (налог на профессиональный доход). Без НДС».

Пример 2: «Перечисление подотчетных средств на счет сотрудника Петрова А. И. согласно приказу от 01.03.2021 № 26-П. Без НДС».

Не снимайте много наличных с корпоративных карт

Сейчас рассчитаться картой можно практически везде. Сотрудники могут оплачивать корпоративной картой любые целевые расходы компании. Траты на хозяйственные нужды, оплата проживания в командировке, представительские расходы – все эти операции можно проводить через корпоративную карту.

Избегайте снятия наличных без крайней необходимости. Не снимайте всю поступившую на карту сумму целиком сразу после перевода.

Если по характеру бизнеса вам действительно не обойтись без наличных, будьте готовы подтвердить операции документами.

Например: предъявить закупочные акты при скупке сырья у населения.

Корпоративные карты для бизнеса от Ак Барс Банка. Оплачивайте покупки с помощью смартфона.

Не запускайте ведение авансовых отчетов  

Сейчас, когда нормы кассовой дисциплины позволяют установить любой срок отчета по подотчетным суммам, велик соблазн сделать его побольше.

Однако подход должен быть разумным. Если компания часто снимает деньги на выдачу подотчета, банк может запросить подтверждающие документы. А если документов в бухгалтерии нет, оперативно ответить на запрос банка будет сложно.

Откройте расчетный счет в Ак Барс Банке

Получите сервисы для бизнеса в составе тарифа РКО

Оставьте заявку прямо сейчас!

Менеджер свяжется с вами, проконсультирует и оформит заявку на открытие счета:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Комментарии

2
  • Лидия С

    два раза в год регулярно носим авансовые отчеты и зарплатные ведомости, блюдят за нами хлеще чем налоговая и гит и пфр и фсс вместе взятые

  • АнфисаП

    судя по новым контрольным соотношениям в 6НДФЛ нужно всю зарплату отправлять с расчетника, тогда однозначно зп-проект выгоднее

Как компании стать более эффективной, гибкой и конкурентоспособной?

Что такое общий центр обслуживания, и почему данная модель эффективна для крупных компаний.

Как компании стать более эффективной, гибкой и конкурентоспособной?

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

ФНС просит компании из новых регионов переходить на ККТ уже сейчас

Несмотря на то, что бизнесмены из новых регионов обязаны применять контрольно-кассовую технику с 1 февраля 2025 года, налоговая просит предпринимателей добровольно и заранее зарегистрировать ККТ.

УСН

На УСН учет вознаграждения зависит от вида объекта по спецрежиму

ФНС разъяснила, как продавцу на УСН определять размер дохода при удержании маркетплейсом своего вознаграждения из выручки продавца.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Составлять финансовые модели полезно и совсем не страшно! Как это сделать, расскажем завтра на вебинаре

Вместе с экспертом бухгалтеры научатся развивать, а не обслуживать бизнес. Составляя финмодели, вы нарастите компетенции и собственную востребованность, а также станете лучше, чем просто главбух.

Закрывающие документы от самозанятого: какие обязательны и как правильно их оформлять

Любая сделка в компании должна быть подтверждена документально. Это правило действует и, когда речь идёт о сотрудничестве с самозанятыми. Рассказываем, какие закрывающие документы необходимо получить от плательщика НПД.

Закрывающие документы от самозанятого: какие обязательны и как правильно их оформлять

5 стереотипов о предпринимательстве. Рассказывает наставник по бизнесу

Зарубежный опыт далеко не во всем полезен отечественным бизнесменам. Разбираемся в существующих стереотипах о предпринимательстве.

5 стереотипов о предпринимательстве. Рассказывает наставник по бизнесу
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Депутаты всех фракций хотят запретить продажу энергетиков несовершеннолетним

Госдума планирует запретить продажу энергетических напитков объемом больше 500 мл. Кроме того, по всей стране торговые сети не смогут продавать такие напитки несовершеннолетним.

Участник стройки — необязательно член СРО

Привлекаемые генподрядчиком организации могут не быть членами саморегулируемой организации (СРО).

Показатели эффективности проекта, о которых должен знать каждый директор

Эффективность проекта важна не только для инвесторов. Руководству компании тоже важно ее оценить — расскажем, как это сделать, чтобы самому не углубляться в расчеты всех показателей.

Показатели эффективности проекта, о которых должен знать каждый директор

Компании придется восстановить беременную, даже если та уволилась по собственному желанию

Еще одно интересное судебное дело. Сотрудница уволилась по собственному желанию, а через 3 недель узнала, что беременна. Она попросила работодателя восстановить ее в должности, но компания решила этого не делать.

Иллюстрация: Kristina Paukshtite/pexels

Минцифры: биометрическую систему не будут использовать для розыска людей

Применять ЕБС для отслеживания людей незаконно. Пользователи сами решают, вносить ли свои данные в Единую биометрическую систему, которая нужна только для повышения доступности сервисов.

Сегодня крайний срок уплаты взносов на травматизм за апрель

До 15 мая включительно организации и ИП с сотрудниками должны успеть оплатить страховые взносы в СФР на травматизм за апрель.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Уже завтра бухгалтеры узнают, как правильно отвечать на требования ИФНС

Научитесь отвечать на требования ФНС и ее органов, а также разберитесь, что и в какие сроки представлять и какие требования являются незаконными.

«Макфа» обжаловала решение о национализации бизнеса

До проверки решения о национализации в апелляционном суде производитель макаронных изделий перейдет под контроль Росимущества.

Дистанционного работника временно можно привлечь для работы в офисе

По ТК работать дистанционно можно на постоянной основе, а временно не более 6 месяцев или периодически. Можно чередовать то дистанционную работу, то офисную.

Коротко о том, какие ошибки финдира мешают бизнесу расти?

Финансовый директор — ключевая фигура в управлении финансами бизнеса, которая отвечает за долгосрочное благополучие предприятия. Но даже самые умелые специалисты могут совершать ошибки, которые мешают компании расти и развиваться.

Коротко о том, какие ошибки финдира мешают бизнесу расти?

Календарь вебинаров для бухгалтера в мае 2024: новый ФСБУ, дробление, ВЭД и налоговые требования. Не пропустите!

Собрали для вас анонсы вебинаров на май 2024 года.

Иллюстрация: rawpixel-com/freepik

Календарь вебинаров для бухгалтера в мае 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на май 2024 года.

Простая электронная подпись: как получить и использовать ПЭП

С каждым годом люди все чаще и чаще пользуются электронными документами. Однако, чтобы такие документы несли юридическую силу, необходима электронная подпись (ЭП). В данной статье мы узнаем, что такое простая электронная подпись (ПЭП), а также познакомим с ее возможностями.

Простая электронная подпись: как получить и использовать ПЭП

Интересные материалы

Бесплатно с Самозанятые

Все компании проверят на работу с самозанятыми. Что ждет бизнес из-за мониторинга Минтруда. Мини-курс с видео, конспектом и тестами

Разберем, как предпринимателям правильно сотрудничать с самозанятыми, проштудируем судебную практику и дадим рекомендации, как минимизировать риски в связи с грядущими проверками.

Все компании проверят на работу с самозанятыми. Что ждет бизнес из-за мониторинга Минтруда. Мини-курс с видео, конспектом и тестами