Как вести расчеты с физлицами, чтобы банк не заблокировал счет

Как свести к минимуму риск блокировки счета при расчетах с физическими лицами? Расскажем, какие правила нужно соблюдать, чтобы уберечь бизнес от потрясений.
Как вести расчеты с физлицами, чтобы банк не заблокировал счет

Как свести к минимуму риск блокировки счета при расчетах с физическими лицами? Расскажем, какие правила нужно соблюдать, чтобы уберечь бизнес от потрясений.

Участвуйте в зарплатном проекте

Во-первых, это намного быстрее, удобнее и безопаснее, чем снимать деньги наличными и выдавать их работникам из кассы.

Во-вторых, безналичные платежи сокращают издержки.

В-третьих, такие расчеты прозрачны для банка. У него не будет повода заподозрить вашу компанию в обналичивании денежных средств.

Зарплатный проект от Ак Барс Банка подходит для любых масштабов бизнеса. Зарплатный проект – это автоматизированный процесс зачисления зарплаты, сокращение накладных расходов, выплаты в течение часа без привязки к месту нахождения организации. Более того, все сотрудники предприятия смогут использовать карты с повышенным кэшбэком (до 1,25 %) и процентом на остаток (до 5 %), а также воспользоваться льготными условиями по кредитованию.

Подключить услугу

Платите НДФЛ при расчетах с физлицами

Налогом облагается не только зарплата работников, но и выплаты физическим лицам по договорам гражданско-правового характера.

Регулярные выплаты доходов без последующей уплаты НДФЛ вызовут у банка ненужные сомнения в легальности операций.

Если расчеты производятся с самозанятыми, укажите эту информацию в назначении платежа.

Регулярно уплачивайте страховые взносы

Не забывайте, что банки обязаны контролировать объем отчислений по налогам и страховым взносам. По мнению Центробанка сумма платежей в бюджет должна составлять не меньше 0,9 % от оборота.

Если ваша компания ведет расчеты через несколько счетов в разных банках, следите, чтобы безопасный лимит соблюдался по каждому счету.

Подробно пишите назначение платежа

Чем подробнее указано назначение платежа, тем проще банку убедиться в легальности вашей операции.

Указывайте не только номер договора или счета, но и основание: за что конкретно вы платите деньги.

Пример 1: «Оплата за выполнение работ по переводу текстов согласно договору № 12 от 01.03.2021 (налог на профессиональный доход). Без НДС».

Пример 2: «Перечисление подотчетных средств на счет сотрудника Петрова А. И. согласно приказу от 01.03.2021 № 26-П. Без НДС».

Не снимайте много наличных с корпоративных карт

Сейчас рассчитаться картой можно практически везде. Сотрудники могут оплачивать корпоративной картой любые целевые расходы компании. Траты на хозяйственные нужды, оплата проживания в командировке, представительские расходы – все эти операции можно проводить через корпоративную карту.

Избегайте снятия наличных без крайней необходимости. Не снимайте всю поступившую на карту сумму целиком сразу после перевода.

Если по характеру бизнеса вам действительно не обойтись без наличных, будьте готовы подтвердить операции документами.

Например: предъявить закупочные акты при скупке сырья у населения.

Корпоративные карты для бизнеса от Ак Барс Банка. Оплачивайте покупки с помощью смартфона.

Не запускайте ведение авансовых отчетов  

Сейчас, когда нормы кассовой дисциплины позволяют установить любой срок отчета по подотчетным суммам, велик соблазн сделать его побольше.

Однако подход должен быть разумным. Если компания часто снимает деньги на выдачу подотчета, банк может запросить подтверждающие документы. А если документов в бухгалтерии нет, оперативно ответить на запрос банка будет сложно.

Откройте расчетный счет в Ак Барс Банке

Получите сервисы для бизнеса в составе тарифа РКО

Оставьте заявку прямо сейчас!

Менеджер свяжется с вами, проконсультирует и оформит заявку на открытие счета:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Комментарии

2
  • Лидия С

    два раза в год регулярно носим авансовые отчеты и зарплатные ведомости, блюдят за нами хлеще чем налоговая и гит и пфр и фсс вместе взятые

  • АнфисаП

    судя по новым контрольным соотношениям в 6НДФЛ нужно всю зарплату отправлять с расчетника, тогда однозначно зп-проект выгоднее

Расширят административную ответственность за предоставление недостоверных сведений в закупках

ФАС продолжает работу над инициативой введения в КоАП административной ответственности за предоставление недостоверных сведений в закупках.

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Бан микроквартир в Москве, годовой хай индекса, крипта растёт. Дивиденды, новые облигации, IPO и другие новости. Воскресный инвестдайджест

На бирже намечается реальная движуха, и я не про IPO Светофора. Доллар вплотную приблизился к желающим купить его по 90, индекс Мосбиржи обновил годовой максимум, а бедным московским инвесторам придётся богатеть, чтобы инвестировать в бетон. Квартиры меньше 28 метров под запретом!

Бан микроквартир в Москве, годовой хай индекса, крипта растёт. Дивиденды, новые облигации, IPO и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Офис Клерка номинирован на премию Best Office Awards 2024

Объявлены проекты-номинанты премии Best Office Awards 2024. Награждение победителей премии состоится 31 мая в MTC Live Hall финале форума

Офис Клерка номинирован на премию Best Office Awards 2024
2
Лучшие спикеры, новый каждый день

Алексей Иванов рассказал как блог на Клерке помог компании «Мое дело» выйти из кризиса. В костюме фирмы Adidas

Стратегии монетизации контента на платформе «Клерк» с использованием вебинаров, рассылок и лит-магнитов.

Банки

Покупка жилья в кредит станет более быстрой

Чтобы застройщики быстрее получали финансирование, а участники долевого строительства тратили меньше времени на посещение банков, депутаты предложили разрешить при покупке жилья открывать эскроу-счета удаленно.

Инвестиции

Инвестиции в недвижимость: новый ЗПИФ Рентал ПРО от создателей ПНК-Рентал. IPO в конце мая – начале июня

«Можем повторить!» — сказали ребята из «А класс капитал» и решили, что пора выводить на биржу новый фонд. С названием долго не думали. Был ПНК-Рентал для всех, а будет Рентал ПРО для квалифицированных инвесторов. Был фонд с пассивным управлением, а будет фонд с активным управлением. Собрал известную информацию и свои мысли по новому фонду.

Инвестиции в недвижимость: новый ЗПИФ Рентал ПРО от создателей ПНК-Рентал. IPO в конце мая – начале июня
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Мошенничество

В сервис заказа такси встроили азартные игры

Злоумышленники использовали агрегатор такси и проводили через него незаконные операции, связанные с выигрышами на ставках и в онлайн-казино.

Криптовалюта

Как и где купить криптовалюту пошаговая инструкция

Биткоин, Эфир, USDT и другие криптовалюты – отличный способ инвестировать в 2024 году. Сегодня ими пользуются не только крипотрейдеры, но и новички. Многие считают, что купить криптовалюту сложно и непонятно, поэтому отказываются от вложений. К счастью, это не так, и сегодня купить криптовалюту в России так же просто, как обменять рубли на доллары или евро!

Как и где купить криптовалюту пошаговая инструкция
Трудовое право

Роструд назвал основные правовые особенности сезонной работы

По Трудовому кодексу есть особенности регулирования труда работников, занятых на сезонных работах.

Банки

Исламский банкинг будет интересен 90 тысячам компаний

По оценкам Сбера, к 2030 году 30% населения будут составлять мусульмане. Услуги банка, которые не противоречат нормам шариата, заинтересуют 5 млн человек.

Вопросы официального трудоустройства иностранных специалистов. Общая методичка

В рамках указанной статьи вы сможете узнать об основных этапах и нюансах, связанных с официальным трудоустройством иностранных специалистов.

Кабмин направит на поддержку Запорожской и Херсонской областей 4,4 млрд рублей

Деньги пойдут на выплату зарплат сотрудников бюджетных учреждений.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Госзакупки

Самые интересные споры по госзакупкам за 1 квартал 2024 года

ФАС привела обзор судебной практики в сфере госзакупок за 1 квартал 2024 года.

🔥 Акция «Жаркие скидки в любую погоду»! Самые горячие онлайн-курсы «Клерка» за 4 290 рублей до 20 мая

Мы предлагаем самые выгодные цены на онлайн-курсы по учету на маркетплейсах, УСН, ВЭД, финмоделированию, ФСБУ и бухгалтерии с нуля. Только до 20 мая их можно купить за 4 290 рублей!

Инвестиции

Святой рандом мая. PIKK — акции ПИК

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Святой рандом мая. PIKK — акции ПИК
Бесплатно с Трудовые отношения

Сверхурочные в 2024 году: как оплачивать по новым правилам

Порядок оплаты сверхурочных работ закреплен в обновленной ст. 152 ТК во исполнение поручения, которое дал законодателям КС в постановлении от 27.06.2023 № 35-П. Теперь при оплате сверхурочной работы необходим принимать во внимание все компенсационные и стимулирующие выплаты.

Сверхурочные в 2024 году: как оплачивать по новым правилам
Бесплатно с Налоговые проверки

Продажа авто учредителю по цене ниже рыночной: сколько доначислят налоговики

Если организация продает самортизированные активы по низкой цене взаимозависимым лицам, ей доначислят налоги. Разбираем судебную практику.

Продажа авто учредителю по цене ниже рыночной: сколько доначислят налоговики

Что будет с интернетом, мобильной связью, Почтой России, электронными услугами, ИТ: заявления Минцифры

Максут Шадаев перед утверждением на должность министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ назвал основные направления работы и какие вызовы стоят перед Минцифры.

Новое приложение «Ситидрайва» удалили из App Store

Уже установленные приложения будут работать на iOS. Пользователям рекомендуют отключить функцию «Сгружать неиспользуемые».

Интересные материалы

Платись, платись большая и маленькая: независимо от размера зарплату нужно платить два раза в месяц! 💰«Ночной бухгалтер» № 1684

Даже если ваш сотрудник на неполной ставке получает зарплату размером в несколько тысяч рублей, ее нельзя платить один раз. Даже сотрудник просит. Так Роструд сказал.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру