Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить денежные переводы с указанием ИНН или номера паспорта получателя. Об этом пишет «РБК».
Новые требования могут вступить в силу с 1 января 2026 года. Они затронут внутренние и трансграничные денежные переводы по картам и счетам.
Сейчас антиотмывочный закон требует указывать при переводе только информацию о плательщике. Его ИНН или адрес проживания, а также номер счета. Теперь придется предоставлять сведения и о получателе.
Дополнительную информацию разрешат не указывать при переводах через Систему быстрых платежей. Банки, которые подключились к СБП, самостоятельно отправят в Росфинмониторинг сведения о получателях переводов.
Росфинмониторинг вместо полных ФИО предлагает указывать фамилию и инициалы, а вместо полных реквизитов документа личности – только серию и номер документа или ИНН.
Также размер денежных переводов без открытия банковского счета ограничат суммой 100 тыс. рублей.
Комментарии
2Деньги есть эквивалент вложенного труда, физического, творческого, интеллектуального и т.д.
Или иными словами, то свой труд в формате денег переводящий теперь должен будет еще и окропить, уведомляя органы власти кому "он" переводит часть своего труда (читай как денег или наоборот).
Ну, всё, готовят к тому, что все входящие переводы ИФНС будет автоматом облагать, как доход физика по ставке 13%, а потом уже физикам придется доказывать, что это был займ или первод от родственника.