В последнее время на форум Клерк.ру все чаще обращаются предприниматели, которые сталкиваются с нелепыми требованиями банков. Накануне очередной ИП был обескуражен письмом из банка, в котором у него открыт расчетный счет.
В кредитной организации потребовали от клиента подробную информацию о его деятельности, попросили выдать все «адреса, пароли, явки». Свое любопытство банк мотивировал тем, что обязан соблюдать «антиотмывочный» закон, осуществляя контроль за операциями клиентов. «Как реагировать на такие требования», - вопрошает бизнесмен.
А с новым счетом и набегаешься и непонятно, что получишь в результате - конь тот же, но вид слева.
- kpokorp
Так, в частности, в прошлом месяце другой ИП делился с клерками своей бедой – банк без объяснения причин заблокировал его расчетный счет и попросил «покинуть помещение».
Если у вас есть опыт общения с банками в таких ситуациях, то поделиться им и дать предпринимателю совет можно в теме форума «Банковский контроль или?»
Комментарии
5
Так ссылка у них одна - 115 ФЗ. А перечня конкретного нет - что хотят, то и запрашивают. Все зависит от фантазии конкретного банка. Можно банк поменять. Но и в новом банке рано или поздно это давление начнется.ещё в 2011 отвечала примерно так, думается мне, что можно
скорректировать в соответствии с сегодняшними реалиями. Скопировала
кусочек из письма банку на примерно такой же запрос.
"
На Ваше письмо № 1646 от 01.08.2011г
сообщаю следующее:
Поскольку федеральным законом
(Гражданский кодекс, часть 2, 14-ФЗ.
См. п. 3 ст. 845) банкам запрещено определять и контролировать направления
расходов средств клиентами, по этой причине все такие требования будут заведомо
незаконными.
Приостановить операцию клиента по закону о противодействии ОД и ФТ при наличий
подозрений можно только на срок два рабочих дня, а больше этого срока- только
по постановлению уполномоченного органа (Росфинмониторинга), если предприниматель
или его клиент занесены в список террористических организаций, утверждаемый
Правительством.
Отказать в проведении операции банк может только если клиентом не предоставлена
информация для идентификации клиента, выгоприобретателя или получателя платежа
(статья 7 закона 115-ФЗ от 07.08.01г, пункты 10 и 11).
Так
же напоминаю, что деятельность индивидуальных предпринимателей
регулируется Гражданским Кодексом Российской Федерации, Налоговым Кодексом
Российской Федерации, Федеральным Законом «О государственной регистрации
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года №129-ФЗ,
а также другими нормативными правовыми актами: законами и другими подзаконными
актами, регулирующие вид деятельности, который ведет индивидуальный
предприниматель.
............
В соответствии с пунктом 3 статьи 845 Гражданского
кодекса Российской Федерации банк не вправе устанавливать не предусмотренные
законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться
денежными средствами по своему усмотрению."