Клерк.Ру

Деньги, хранящиеся на счете организации, можно подарить банку

В последнее время банки активизировали свою деятельность по выявлению нехороших клиентов – потенциальных пособников террористов, легализующих доходы, добытые нечестным путем.

Накануне на наш форум обратился представитель компании, которая попала в такой «переплет» и получила блокировку интернет-банка. Бизнесменов расстроил не столько сам факт блокировки, сколько невозможность получить назад свои деньги в сумме 1 млн. рублей.

Перечислить их на другой счет не представляется возможным, так как в открытии счета в других банках компании отказано. Между тем как вариант, банк может зачислить деньги компании в свой доход. По понятным причинам, бизнесмены подобный вариант не считают для себя приемлемым.

Прошу помочь (поделиться опытом) в решении проблемы.
ООО почти два года работало в ПромСвязьБанке. Придя в одно утро на работу увидели ограничения на пользование банк-клиентом. Контора безусловно техническая (дочерняя), причины возникновения вопросов у банка понятны, основания по 115, как выяснилось, были (малый штат, малые налоги).
Тем не менее на р/с почти 1млн руб оборотных средств. Ни одну платежку не проводят, только налоги и небольшие з/п. Обратный перевод по письму на контрагентов-плательщиков не делают тоже. Хотели открыть р/с в модуле - не дали, в тинкофф - тоже. Очевидно, не откроют нигде.
Запросили бланк заявления на закрытие счета - там только три варианта:
1. Перевести на другой свой счет (невариант, т.к. нигде не открывают)
2. Вернуть налом (только для ИП)
3. Зачислить в доход банка (без комментариев)

Чековой книжки нет. Все операции были безналичные.
Подскажите, как в таком случае быть с остатком средств на счете.
а) Можно ли добиться перечисления остатка при закрытии счета на р/с другого ООО (кредитора)
б) Можно ли добиться перечисления остатка на карту физ. лица
Поделитесь опытом решения подобного рода проблем.
Заранее благодарен!
- viktor12

Дать совет нашему читателю можно в теме форума «ПСБ заблокировал счет! Ситуация тупиковая».

Напомним, за 9 месяцев текущего года в черный список ЦБ попали уже 500 тыс. компаний.

Отдел новостей ИА "Клерк.Ру".

Все статьи источника

Мнения
 
Перечислить на счёт руководителя под отчёт, а тот в свою очередь (если надо) вернет наликом в кассу организации. Ну или авансом под ЗП.
Аватар

тормошите банк по теме вариантов,звоните/ встречайтесь с начальниками банковскими

грустно : никуда перечислять  нельзя,нигде счет не открывают....

в соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ - Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
В соответствии с ч.3 ст. 859 ГК РФ - Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента
В соответствии с ч.3 ст. 859 ГК РФ - Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

 все хорошо, только с какой комиссией.. я так понимаю тут еще банк грабительский процент установил..И кстати у ПСБ нет сейчас проблем? а то может оно за счастье снять эти деньги с комиссией 20% пока все у юрика не сгорели..

ВаляЧел, Вы писали:

в соответствии с ч. 1 ст. 859 ГК РФ - Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
В соответствии с ч.3 ст. 859 ГК РФ - Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

 Особенно, когда директор бомж и отрекся от всего ГК прямо в тему, я думаю там ситуация как раз таки с бомжом....

Аватар
вы только в 2 банках пытались открыть р/с? пытайтесь еще, 2 - это не показатель, если в 10 не откроют - вот это да!!! подозреваю что у вас в выписке из ЕГРЮЛ отражено не присутствие по ЮА, хотя знаю такую компашку которой не помешало это иметь в ПСБ расчетник 
значит провести платеж как аванс в счет зарплаты кому-нибудь. Аванс - чтобы НДФЛ не платить в тот же день. Потом человек как бы ошибочно перечисленный аванс просто возвращает в кассу предприятия. 
Только пропустит ли банк большую сумму на аванс? Или разбить на много маленьких сумм и перечислить списком, а потом бегать за каждым сотрудником, чтобы вернули. 
Случайно нашёл сайт unblock.money  обещают помощь в правовом поле, продавить банк по закону. Сам не пользовался, поэтому уверенно рекомендовать не могу. Себе ссылку сохранил. Не рекламирую, просто делюсь.

Аноним, Вы писали:

вы только в 2 банках пытались открыть р/с? пытайтесь еще, 2 - это не показатель, если в 10 не откроют - вот это да!!! подозреваю что у вас в выписке из ЕГРЮЛ отражено не присутствие по ЮА, хотя знаю такую компашку которой не помешало это иметь в ПСБ расчетник 

 Если уж попал в список, надежды открыться хоть где, даже за деньги почти нет. Сейчас всё чётче работает база. Могут открыть и закрыть тут же, даже не успеете отправить. В Контакте есть группы по юр помощи в таких ситуациях , нечто вроде "открыть/закрыть ООО" в поиск пишите.

Ну своей историей поделюсь... Заблокировали в Тинькове, и тоже только на другой счёт. А никто не открывает! Мотали нам нервы 2 месяца. Признают что деньги наши и что никто без решения Суда забрать их у нас не может, но и отдавать иначе как на др счёт не соглашаются. Причём ни с кем нормально, выше низшего звена, обсудить невозможно, переключают по кругу менеджер - старший менеджер - операционист, старший операционист... Требую руководителя, отвечают "сейчас я Вас переключу!" Как и куа к ним можно приехать не говорят. "Сейча переключу!" И опять по кругу! Как решили? Написали им с женой(она ген дир и учредиель) письмо, что приедем к их кул-центру(офисом банка это не назвать, это засекреченный бункер, куда клиентов не приглашают), который еле вычислили, вызовем журналистов и подожжём себя заживо! Заявим перед смертью, что банк нас издевательствами довёл до самоубийства. И в блог самого О Тинькова написали то же самое... И, о чудо! Я уж не знаю, кому спасибо, не Самому ли, нам срочно ответили, что не надо самоубийств,всё решим! И дали провести платёж нашему поставщику.


Аватар
1)Открыть счет в последней сотне банков, дальше сами знаете, что делать.
или
2) ЗП ген.директору за год(дороговато ,а что делать?)
потом
3) Открывать новую фирму и платить налоги , чтобы не попадать.

А вообще я всё больше думаю, что беспредел только крепнет. Надо то-то делать... Хотя бы составить общую петицию с массой подписей и добиваться приведения ФЗ 115 во вменяемый вид.  Есть там одна маааленькая фразочка, которая по сути даёт ЦБ,Финмону и банкам делать вообще что угодно и как угодно "потому что показалось". А это уже полное попрание сути Законности и отрицание презумпции невиновности. За наличие бороды, посчитать боевиком ИГ, за наколку - бандитом. Давайте обращаться к Ассоциации банков, профильному комитету Думы, ОНФ, омбудсмену по защите малого бизнеса, в общественную палату.

id244999085, все гораздо хуже. И дело не в 115 ФЗ. Вот тут гляньте
А вообще, вы - молодцы. Я тоже - сторонник экстремальных методов в подобных ситуациях.
Аватар
Банковская борзота!! Охамели в конец!! Только % стрич да руки выворачивать людям!! Беспредел на государственном уровне!!!
Аватар

Аноним, Вы писали:

у нас тоже такая же ситуация, как быть ума не приложу. Отказы везде.


У меня по фирме внесение в черный список Промсвязьбанком. При этом ни одной операции по банку не проводилось. Обратились в банк с вопросом за что? Ответили: за то, что не проводилось никаких операций. Вот так! Круто)) ВТБ отказал в открытии по причине внесения в черный список. Тинькофф открыл. После этого пошли закрывать просвязьбанк. Они автоматически сняли черный список. Но у нас не было денег на счету.... С деньгами ситуация интересная конечно..

Аватар
А вообще, вы - молодцы. Я тоже - сторонник экстремальных методов в подобных ситуациях.

 

Да, это единственное, что на них действует. Но, надо действовать очень продуманно. Помните историю про кавказца, который "захватил" заложников в банке у которго отняли лицензию, а у чувака там был крупный вклад? К чуваку отнеслись публично, типа, с пониманием. Выждали спада накала страстей и внимания общественности и вот на днях объявили, что ему таки дадут 10 лет за то, что он требовал экстримальным образом возврата своих же денег.
Аватар

если контору собираются закрывать (раз дочерняя, техническая), почему бы не заплатить налогов и взносов за кого-то ещё (вместо основной орг-ции, например), потом либо возврат в кассу, либо переплата. Ну или з/п сотрудникам контрагентов))

Аватар
У нас за год четвертый банк, хорошо, в последний раз все деньги вернули клиенту , банк сделал возврат платежа , сумма около 2х миллионов. Открыли счет заново уже в четвертом банке, беспредел и нервомотство полное. Требования банков похожи на бред сумасшедших, например нельзя сразу перевести деньги покупателя поставщику за товар-отмываете, надо ждать три дня минимум, полный бред! И отношение сотрудников банка при этом , как только блокируют счет, как к террористам, их там зомбируют что-ли? 
Аватар
Могу посоветовать искать банк попроще, где откроют, нам тоже во многих отказывали, но некоторые открывали, успевали перевести деньги и там их отправить поставщикам
Аватар

1. Подать на банк в суд. (подойдет только если все требования банка о предоставлении документов выполнены) банку придется отбиваться и доказывать свою правоту.

2. Сдать в ФНС не верную отчетность. пусть спишут, потом корректируем и подаем на возврат. Как вариант.

Аноним, Вы писали:

Могу посоветовать искать банк попроще, где откроют, нам тоже во многих отказывали, но некоторые открывали, успевали перевести деньги и там их отправить поставщикам

 Огласите весь список пож-та......

Аватар
Банки стали требовать кучу документов, при чем на их усмотрение! 40-50 страниц копий , больше чем запрашивает ИФНС. Это что наступление на малый бизнес? Неделями приходится им копировать и заверять. А работать когда? Когда в организации 2 человека?
Люди которым это нравится

×
×