Законодатели США и стран Европы заглянули в карманы банковских «топов».
«Безответственность и позор» - так новый президент США Барак Обама назвал тот факт, что банковские служащие Уолл-стрит в разгар кризиса получили в виде годовых бонусов в общей сложности $18 млрд. И хотя эта сумма была на 44% меньше, чем было получено за 2007 год, президент потребовал, чтобы министр финансов Тимоти Гейтнер донес его позицию до всех корпоративных и финансовых лидеров. Быть богатым - не стыдно, но недопустимо шиковать, когда окружающим приходится затягивать пояса, считает глава Белого дома.
Уже в начале февраля корпоративную Америку потрясло решение Обамы урезать выплаты топ-менеджерам финансовых компаний и банков, получивших государственную помощь. «Это поистине драконовские меры: $500 тыс. - не слишком большая сумма, особенно если бонусы к ней не прилагаются», - уверен Джеймс Реда, основатель и глава консалтинговой фирмы по вопросам компенсаций и вознаграждений James F. Reda & Associates.
Тем не менее «топам», привыкшим к миллионным премиям и бонусам, придется смириться. Подписанные президентом меры были разработаны в минфине США в качестве одной из гарантий, что средства налогоплательщиков будут использованы для стабилизации финансовой системы.
акцент
«Никаких вознаграждений за провалы», - считает премьер-министр Великобритании Гордон Браун.
САМОЛЕТЫ И ПАРАШЮТЫ
Решение Обамы бонусными выплатами не ограничивается. Дополнительные вознаграждения теперь должны выплачиваться в виде акций, права по которым могут быть реализованы только после возврата всех полученных средств государству. Введены ограничения на пользование корпоративными самолетами, ремонты офисов, а также проведение праздников. Не остались вне сферы внимания и «золотые парашюты» - выходные пособия уходящим на покой высокопоставленным менеджерам, которые порой достигали скандальных размеров. А после этого в Конгрессе прошли слушания об итогах размещения первого транша в рамках государственной программы выкупа проблемных активов. В Капитолий были вызваны первые лица Bank of America, Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon и State Street. От них потребовали отчета об использовании госсредств, а также о бонусных программах.
Банкиры правильно поняли своего президента. Законодатели услышали, что банки несмотря ни на что продолжают кредитовать своих клиентов, во многом благодаря наличию госсредств. Глава Bank of America Кен Льюис сообщил, что он и другие первые лица банка отказались от бонусов за 2008 год, а вознаграждения менее высокооплачиваемых руководителей урезаны до 80%. Генеральный директор Citigroup Викрам Пандит объявил, что установил себе зарплату в $1 и отказался от бонусов до тех пор, пока банк вновь не станет доходным. «Я понимаю новую реальность и обеспечу, чтобы Citi тоже ее понял», — заявил Пандит членам комитета палаты представителейпо финансовым услугам.
На причины такого самопожертвования указал глава Goldman Sachs Group Ллойд Бланкфайн. «Абсолютно ясно, что мы сейчас в центре широкого общественного недовольства», -заявил он.
точка зрения
Президент Франции Николя Саркози уверен, что в наступлении кризиса виноваты финансисты.
БОНУСЫ В ТУМАНЕ
Похожая ситуация складывается и по другую сторону Атлантики. В Лондоне британский министр финансов Алистер Дарлинг завил, что правительство ведет независимое расследование касательно размеров зарплат и бонусов, начисленных топ-менеджерам.
В первую очередь речь идет о банках, получивших финансовую помощь из госбюджета, в частности, Royal Bank of Scotland, ради спасения которого правительство в пожарном порядке было вынуждено выкупить 70% его акций за 20 млрд ф. ст. Несмотря на это банк готовится выплатить своим сотрудникам порядка 1 млрд фунтов в виде бонусов и вознаграждений. Администрация объясняет это контрактными обязательствами перед менеджерами.
Наибольшую волну возмущения вызвал банк Northern Rock, с которого и начался обвал на британском банковском рынке. Стало известно, что по итогам минувшего года бонусы будут выплачены всем 4500 сотрудникам, и на это уйдет около 9 млн ф.ст.
По мнению премьер-министра Великобритании Гордона Брауна, не должно быть «никаких вознаграждений за провалы» в банках, которые получили помощь из кармана налогоплательщиков.
Эмоции, однако, разбиваются о решимость банковских служащих отстоять свое право на бонусы. Как стало известно газете «Индепендент», против банков готовятся крупные иски от служащих, которым отказано в получении бонусов и вознаграждений по итогам года. Общая сумма исков будет достигать сотен миллионов фунтов. Труднее всего придется банкам, получившим государственную поддержку. Речь идет опять-таки о Royal Bank of Scotland и Northern Rock.
ПОСЛУШАТЬ ПАРИЖ И УМЕРЕТЬ
Слова своего президента Николя Саркози о том, что в наступлении кризиса виноваты финансисты, французская бюрократия восприняла как руководство к действию. Банкирам пришлось согласиться на принятие этического кодекса, который призван упорядочить ситуацию с бонусами. Банкиры утверждают, что это - первый в мире документ такого рода, и считают, что он вступит в силу уже в этом году.
Правительство пообещало выделить банкам страны второй пакет помощи в размере 10,5 млрд евро, но в качестве ответного шага потребовало, чтобы топ-менеджмент официально отказался от бонусов. Дело касается шести крупнейших банков -Societe Generale, BNP Paribas, Credit Agricole, Banques Populaires, Caisses d'Epargne и Credit Mutuel. Банкиры спорить с Саркози не собираются. В рамках первого пакета экстренной помощи французские банки получили 360 млрд евро.
Об урезании бонусных и поощрительных программ заявляют банки и в других странах. В частности, крупнейший в Германии Deutsche Bank планирует сократить бонусы в инвестиционном подразделении на 60%, сообщает агентство «Блумберг». Ранее аналогичный шаг предпринял UBS AG, который сократил свой премиальный фонд за 2008 год более чем на 80%. Оба банка объявили об отмене бонусов высшему руководству.
Острый конфликт возник во втором по величине немецком Commerzbank. После того как по итогам IV квартала банк понес убытки в размере 809 млн евро, его руководство приняло решение не выплачивать бонусы членам правления, а также обратилось к банкирам из Dresdner Kleinwort, входящего в структуру Commerzbank, добровольно отказаться от годовых премий. «Я обращаюсь к тем, кто принес убытки, с призывом проявить ответственность», - заявил финансовый директор Commerzbank Эрик Штруц.
Dresdner Kleinwort должен выплатить в виде бонусов 400 млн евро по условиям продажи в прошлом году дрезденского банка группой Allianz. 2008 год банк заканчивает с большими списаниями и убытками, и Эрик Штруц считает, что сотрудники Dresdner Kleinwort должны проявить понимание. Однако, по сведениям газеты «Файнэншл таймс», в банке полны решимости отстаивать бонусы в суде.
ДЕЛИТЬСЯ НЕ ХОЧЕТСЯ
В России банкиры о бонусах говорить стесняются. Однако, как выяснили эксперты PricewaterhouseCoopers, по итогам 2008 года размер их премиальных выплат увеличится примерно на 14%.
Наибольшее внимание привлекают банки, которые получили госсредства в качестве помощи, а также для поддержания ликвидности других банков. Как свидетельствуют расчеты директора «Интерфакса-ЦЭА» Михаила Матовникова, российские банки из первой сотни привлекли в IV квартале 2008 года от ЦБ 3,1 трлн руб., но израсходовали на погашение текущей задолженности лишь 600 млрд рублей.
О том, как используются оставшиеся средства, говорят квартальные отчеты. По оценкам агентства «Интерфакс», несмотря на сокращения персонала, вознаграждения высшему звену управленцев остаются «священной коровой». Отказаться от бонусов банкиров не заставили ни финансовый кризис, ни примеры их западных коллег.
И они серьезно рискуют. Как стало известно, Минфин уже озадачился этим вопросом и взялся за разработку предложений по ограничению размера премиальных выплат топ-менеджерам банков. В первую очередь это коснется учреждений, получивших господдержку.
Начать дискуссию