Добрый день! Подскажите пожалуйста с 1.06 какую сумму денег можно перечислять между физ.лицами? Слышала что ФНС будет штрафовать! Или до 100тыс можно?

Question

Accepted Answer

Добрый день!С 1 июня 2025 года в России действуют новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами, следует учитывать, что основные изменения касаются операций без открытия банковского счета и уровня идентификации клиентов.

Без идентификации (анонимные переводы):

Максимальная сумма разового перевода — 15 000 рублей.

Это касается операций через платежные сервисы, электронные кошельки и переводы без предоставления паспортных данных.

С упрощенной идентификацией (по паспортным данным):

Максимальная сумма разового перевода — 100 000 рублей.

Упрощенная идентификация требуется для переводов через платежные системы, электронные кошельки и операции без открытия банковского счета

С полной идентификацией (открытие банковского счета):

Ограничений на сумму нет. Однако для переводов свыше 100 000 рублей потребуется предоставить дополнительные данные: паспорт, ИНН, адрес регистрации.

Исключения

Переводы между банковскими счетами (например, через Систему быстрых платежей) не подпадают под эти ограничения, так как предполагают полную идентификацию клиентов

Для переводов свыше 100 000 рублей банк вправе запросить документы, подтверждающие легальность платежа.

Штрафы только могут быть ,если перевод носит системный характер и похож на скрытый доход,который облагаются ндфл ,в этом случае налоговая может запросить объяснения и провести проверку.Так же налог возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездное перечисление , а фактическое получение дохода ,за продажу например автомобиля и получение за него денег.

ФНС с 01.06

Эта и еще 31 423 консультации от экспертов на различные темы доступны по подписке