Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Тарасюка И.М., судей Бычковой Е.Н., Каменева А.Л., при участии от ЗАО "Группа Джей Эф Си" Пичугина В.Д. (доверенность от 22.10.2012), от ОАО "Сбербанк России" Николаевой О.И. (доверенность от 16.01.2013), Бабушкиной Д.А. (доверенность от 10.01.2013), Амелина А.В. (доверенность от 29.05.2013), рассмотрев 17.10.2013 в открытом судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си" на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.06.2013 по делу N А56-8626/2012 (судьи Ларина Т.С., Герасимова М.М., Масенкова И.В.),
установил:
Открытое акционерное общество "Сбербанк России", место нахождения: Москва, ул. Вавилова, д. 19, ОГРН 1027700132195 (далее - ОАО "Сбербанк России"), обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си", место нахождения: Санкт-Петербург, Софийская ул., д. 60, лит. Д, ОГРН 1027801530250 (далее - ЗАО "Группа Джей Эф Си"), с заявлением (с учетом уточнения в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) о включении в реестр требований кредиторов требования в сумме 4 516 917 429 руб. 88 коп., в том числе 4 516 888 175 руб. 74 коп. основного долга и 29 254 руб. 14 коп. неустойки.
Определением от 24.08.2012 суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица без самостоятельных требований закрытое акционерное общество "Карго Джей Эф Си", место нахождения: Санкт-Петербург, Софийская ул., д. 60, лит. Д, ОГРН 1037835072681 (далее - ЗАО "Карго Джей Эф Си").
Определением от 03.09.2012 к участию в деле в качестве третьих лиц без самостоятельных требований привлечены компания "Garold Projects Ltd.", компания "GFC Group Holding", Кехман Владимир Абрамович, Захарова Юлия Владимировна и Афанасьев Андрей Станиславович.
Определением от 06.12.2012 суд первой инстанции удовлетворил заявление.
Постановлением от 17.07.2013 суд апелляционной инстанции отменил определение по безусловному основанию и также удовлетворил заявление.
В кассационной жалобе ЗАО "Группа Джей Эф Си" просит отменить постановление в части включения требования ОАО "Сбербанк России" в реестр требований кредиторов и направить дело в данной части на новое рассмотрение. Податель жалобы ссылается на то, что суд апелляционной инстанции неправомерно рассмотрел требование при отсутствии доказательств надлежащего извещения компаний "Garold Projects Ltd." и "GFC Group Holding" о времени и месте судебного заседания; постановление принято о правах и обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле - компаний "JFC Group Holding (BVI) Ltd.", "Ви Кей Фэмили Прайвит Фаундэйшн", "Уэллс Индепенденс Ноублнесс Прайвит Фаундэйшн" и " Протэкшн энд Дифенс Прайвит Фаундэйшн"; суд не исследовал надлежащим образом вопрос о том, какая сумма списана ОАО "Сбербанк России" со счета должника в безакцептном порядке; кредитные договоры от 01.11.2010 N 0162-1-111210 и от 31.08.2010 N 5326 содержат условия о совершении должником безвозмездных платежей в пользу кредитора, что нарушает запрет дарения между коммерческими организациями; кредитные договоры также содержат незаконное условие о взимание платы за досрочный возврат кредита.
В судебном заседании представитель подателя жалобы поддержал ее доводы в полном объеме.
Представитель ОАО "Сбербанк России" просила оставить постановление без изменения.
Законность обжалуемого судебного акта проверена в кассационном порядке.
Как следует из материалов дела, определением от 23.03.2012 по настоящему делу Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области ввел в отношении ЗАО "Группа Джей Эф Си" процедуру наблюдения и утвердил в должности временного управляющего Бубнова Дмитрия Владимировича.
ОАО "Сбербанк России" (кредитор) и ЗАО "Группа Джей Эф Си" (заемщик) заключили договор от 01.11.2010 N 0162-1-111210 об открытии возобновляемой кредитной линии, согласно которому кредитор открыл заемщику возобновляемую кредитную линию на срок до 30.04.2012 с лимитом:
- с 01.11.2010 по 02.11.2010-25 000 000 руб.;
- с 03.11.2010 по 09.11.2010-175 000 000 руб.;
- с 10.11.2010 по 16.11.2010-325 000 000 руб.;
- с 17.11.2010 по 24.11.2010-475 000 000 руб.;
- с 25.11.2010 по 07.12.2010-775 000 000 руб.;
- с 08.12.2010 по 14.12.2010-931 250 000 руб.;
- с 15.12.2010 по 21.12.2010-1 087 500 000 руб.;
- с 22.12.2010 по 28.12.2010-1 243 750 000 руб.;
- с 29.12.2010 по 30.04.2012-1 400 000 000 руб.
Должник обязался уплатить кредитору проценты за пользование кредитом в размере 9,5% годовых до 21.04.2011, и в размере, определяемом по переменной процентной ставке, предусмотренной пунктом 13.7 договора, до даты погашения кредита.
В качестве доказательств выдачи кредита в материалы дела представлены платежные поручения, выписки по ссудному счету и распоряжения ЗАО "Группа Джей Эф Си" на перечисление денежных средств.
Пунктом 10.2 договора предусмотрена уплата неустойки за просрочку возвращения кредита.
Заемщик не выполнил обязательства по возвращению предоставленной ему денежной суммы. Задолженность по договору составила 1 410 156 534 руб. 52 коп., в том числе 1 399 999 999 руб. 57 коп. основного долга, 10 144 986 руб. 99 коп. процентов и 11 547 руб. 96 коп. неустойки.
Кроме того, ОАО "Сбербанк России" (кредитор) и ЗАО "Группа Джей Эф Си" (заемщик) заключили договор от 31.08.2010 N 5326 об открытии невозобновляемой кредитной линии, по условиям которого кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в период с 31.08.2010 по 30.04.2011 в размере 100 000 000 долларов США, а в период с даты предоставления обеспечения по кредиту и до 30.04.2011-150 000 000 долларов США.
Предоставление кредита подтверждается платежными поручениями и выпиской по лицевому счету заемщика. Заемщик не выполнил обязательства по возвращению предоставленной ему денежной суммы. Задолженность по договору составила 3 106 760 895 руб. 13 коп., в том числе 3 073 190 000 руб. основного долга, 33 553 189 руб. 18 коп. процентов и 17 706 руб. 18 коп. неустойки.
Пунктом 10.2 договора предусмотрена уплата неустойки за просрочку возвращения кредита.
Ссылаясь на неисполнение заемщиком обязательств по возвращению денежных средств, ОАО "Сбербанк России" обратилось в суд с заявлением по настоящему обособленному спору.
Кассационная инстанция не находит оснований для удовлетворения жалобы.
В соответствии с пунктом 1 статьи 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.
Согласно пунктам 1 и 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 указанной главы и не вытекает из существа кредитного договора.
В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Пунктом 1 статьи 809 ГК РФ установлено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов (пункт 1 статьи 811 ГК РФ).
Суд апелляционной инстанции сделал обоснованный вывод о том, что требование ОАО "Сбербанк России" подлежит включению в реестр требований кредиторов ЗАО "Группа Джей Эф Си". Предоставление заемщику кредитов подтверждается имеющимися в материалах дела платежными поручениями, выписками по лицевому счету и заявками на перечисление денежных средств. Доказательств возвращения ЗАО "Группа Джей Эф Си" полученных ранее денежных средств не представлено.
Довод кассационной жалобы о списании ОАО "Сбербанк России" в безакцептном порядке 522 711 руб. 79 коп. со счета закрытого акционерного общества "Карго Джей Эф Си" не подтверждается какими-либо документами.
Суд кассационной инстанции отклоняет довод кассационной жалобы о ненадлежащем извещении компаний "Garold Projects Ltd." и "GFC Group Holding" о времени и месте судебного разбирательства.
В соответствии с частью 1 статьи 121 АПК РФ лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса извещаются арбитражным судом о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия путем направления копии судебного акта в порядке, установленном названным Кодексом, не позднее чем за пятнадцать дней до начала судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия, если иное не предусмотрено Кодексом.
Согласно части 1 статьи 122 АПК РФ копия судебного акта направляется арбитражным судом по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения адресату под расписку непосредственно в арбитражном суде или по месту нахождения адресата, а в случаях, не терпящих отлагательства, путем направления телефонограммы, телеграммы, по факсимильной связи или электронной почте либо с использованием иных средств связи.
Как предусмотрено статьей 10 Конвенции о вручении за границей судебных и внесудебных документов по гражданским и торговым делам от 15.11.1965, если запрашиваемое государство не заявляет возражений, Конвенция не препятствует:
возможности непосредственно посылать по почте судебные документы лицам, находящимся за границей;
возможности судебных и иных должностных лиц или других компетентных лиц запрашивающего государства осуществлять вручение судебных документов, прибегая непосредственно к услугам судебных и иных должностных лиц или других компетентных лиц запрашиваемого государства;
возможности любого лица, участвующего в судебном разбирательстве, осуществлять вручение судебного документа, непосредственно прибегая к услугам судебных и иных должностных лиц или других компетентных лиц запрашиваемого государства.
ОАО "Сбербанк России" представил заверенный нотариусом Британских Виргинских Островов аффидевит сотрудницы компании "Maples and Calder" Анжель Кэмерон, подтверждающий вручение переведенных на английский язык копий определения суда апелляционной инстанции от 28.05.2013 компаниям "Garold Projects Ltd." и "GFC Group Holding". При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции обоснованно указал на то, что названные компании уведомлены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.
Подлежит отклонению довод кассационной жалобы о том, что обжалуемое постановление принято о правах и обязанностях компании "JFC Group Holding (BVI) Ltd.", "Ви Кей Фэмили Прайвит Фаундэйшн", "Уэллс Индепенденс Ноублнесс ПРайвит Фаундэйшн" и " Протэкшн энд Дифенс Прайвит Фаундэйшн", так как податель жалобы не указал, каким образом судебный акт по настоящему обособленному спору повлечет возникновение, изменение или прекращение прав и обязанностей указанных лиц. Оснований для привлечения их к участию в деле в качестве третьих лиц без самостоятельных требований в соответствии со статьей 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не имелось.
Предусмотренные кредитными договорами от 01.11.2010 N 0162-1-111210 и от 31.08.2010 N 5326 условия о взимании с заемщика платы за открытие кредитной линии, пользование лимитом кредитной линии, обслуживание кредита, а также за досрочное возвращение денежных средств не свидетельствуют об их недействительности и не освобождают заемщика от исполнения обязательств по договорам.
Суд кассационной инстанции учитывает, что определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.12.2012, оставленным без изменения судами апелляционной и кассационной инстанций (постановления от 17.05.2013 и 18.07.2013), в реестр требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си" включено требование ОАО "Сбербанк России", основанное на кредитных договорах от 01.11.2010 N 0162-1-111210 и от 31.08.2010 N 5326, а также договорах поручительства от 01.11.2010 N 0162-1-111210-П и от 31.08.2010 N ПОР-5326/3 по этим кредитным договорам.
Таким образом, обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа
постановил:
постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.07.2013 по делу N А56-8626/2012 оставить без изменения, а кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Группа Джей Эф Си" - без удовлетворения.
Председательствующий
И.М.ТАРАСЮК
Судьи
Е.Н.БЫЧКОВА
А.Л.КАМЕНЕВ