Вопрос: О вопросах, связанных с оказанием инвестиционными советниками услуг по инвестиционному консультированию посредством программ для ЭВМ и требованиями к таким программам.
Ответ: Департамент инвестиционных финансовых посредников Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение от 10.09.2021 (вх. от 10.09.2021) (далее - Обращение) и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию положений федеральных законов и иных нормативных правовых актов, за исключением нормативных актов Банка России, а также положений базовых стандартов.
Вместе с тем по обозначенным в Обращении вопросам Департамент считает возможным сообщить следующее.
По вопросу 1. В Федеральном законе N 39-ФЗ <1>, Указании Банка России N 5809-У <2> и Указании Банка России N 4980-У <3> используются два различных термина: "программы для электронных вычислительных машин, используемые для оказания услуг по инвестиционному консультированию" (далее - программы для оказания услуг по инвестиционному консультированию) и "программы для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций" (далее - программы, посредством которых осуществляется предоставление ИИР).
--------------------------------
<1> Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон N 39-ФЗ).
<2> Указание Банка России N 5809-У от 03.06.2021 "О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию" (далее - Указание Банка России N 5809-У).
<3> Указание Банка России от 27.11.2018 N 4980-У "О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций" (далее - Указание Банка России N 4980-У).
Указание Банка России N 5809-У устанавливает требования к программам для оказания услуг по инвестиционному консультированию, в свою очередь, аккредитации на основании пункта 6 статьи 6.2 Федерального закона N 39-ФЗ и Указания Банка России N 4980-У подлежат программы, посредством которых осуществляется предоставление ИИР. Вместе с тем в соответствии с пунктом 1 статьи 6.1 Федерального закона N 39-ФЗ деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
В связи с вышеизложенным, а также исходя из содержания требований, предусмотренных Указанием Банка России N 5809-У, Департамент полагает, что указанные требования распространяются исключительно на программы, посредством которых осуществляется предоставление ИИР (а именно: программы автоконсультирования <4> и автоследования <5>, подлежащие аккредитации).
--------------------------------
<4> Программы, позволяющие на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данные программы формировать и предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации.
<5> Программы, позволяющие автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных такой индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника.
По вопросу 2. Указанием Банка России N 5014-У <6> предусмотрены требования непосредственно к деятельности инвестиционного советника, а не к функционалу программ для оказания услуг по инвестиционному консультированию. Установление предусмотренного пунктом 1.7 Указания Банка России N 5809-У требования, в соответствии с которым программы для оказания услуг по инвестиционному консультированию должны обеспечивать резервное копирование содержащихся в таких программах сведений, а также восстановление указанных сведений, обусловлено необходимостью сохранности данных в программах для оказания услуг по инвестиционному консультированию с целью осуществления непрерывного оказания услуг клиентам, обеспечения их прав и законных интересов. По мнению Департамента, резервное копирование и восстановление сведений, предусмотренных пунктом 3.18 Указания Банка России N 5014-У, представляются достаточными только в том случае, если позволят обеспечить достижение указанных выше целей и задач.
--------------------------------
<6> Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию" (далее - Указание Банка России N 5014-У)
По вопросу 3. Указанием Банка России N 5809-У не предусмотрен конкретный перечень сведений, содержащихся в программе для оказания услуг по инвестиционному консультированию, беспрепятственный доступ к которым должны обеспечивать программы для оказания услуг по инвестиционному консультированию.
Вместе с тем Департамент полагает, что исходя из содержания Указания Банка России N 5809-У, с учетом целей установления указанного требования (а именно: осуществление контроля и надзора за деятельностью инвестиционных советников, оказывающих услуги по инвестиционному консультированию посредством программ), предоставление беспрепятственного доступа служащим Банка России к исходному тексту (коду) <7> или объектному коду <8> не требуется.
--------------------------------
<7> Исходный код: код, написанный на исходном языке программирования, таком как язык ассемблера и (или) язык высокого уровня, в машинно-читаемой форме, пригодной для ввода в ассемблер или компилятор (пункт 3.19 "ГОСТ Р 51904-2002. Государственный стандарт Российской Федерации. Программное обеспечение встроенных систем. Общие требования к разработке и документированию"). Исходный код: компьютерная программа в текстовом виде на каком-либо языке программирования (пункт 3.4 "ГОСТ Р 54593-2011. Национальный стандарт Российской Федерации. Информационные технологии. Свободное программное обеспечение. Общие положения").
<8> Объектный код: представление компьютерной программы на низком уровне, обычно не в форме, непосредственно пригодной для объектного компьютера, а в форме, включающей в себя помимо информации о процессорных командах информацию о размещении программы (пункт 3.31 "ГОСТ Р 51904-2002. Государственный стандарт Российской Федерации. Программное обеспечение встроенных систем. Общие требования к разработке и документированию").
По вопросу 4. Указанием Банка России N 5809-У не предусмотрен конкретный способ предоставления беспрепятственного доступа служащим Банка России к сведениям, содержащимся в программе для оказания услуг по инвестиционному консультированию.
В связи с разработкой в настоящее время подходов по определению необходимых программных средств, позволяющих осуществлять контрольные и надзорные мероприятия посредством удаленного доступа к данным, содержащимся в таких программах, представляется достаточным представление сведений, содержащихся в программах для оказания услуг по инвестиционному консультированию, по требованию Банка России, а также обеспечение непосредственного доступа служащих Банка России к таким сведениям по месту фактического нахождения инвестиционного советника для исполнения требования, установленного пунктом 1.8 Указания Банка России N 5809-У.
При этом обращаем внимание, что Банком России ведется работа, направленная на совершенствование подходов к осуществлению контроля и надзора за деятельностью инвестиционных советников, оказывающих услуги посредством программ автоследования и автоконсультирования, а также предоставляемых ими индивидуальных инвестиционных рекомендаций на соответствие предусмотренным действующим регулированием требованиям.
В связи с вышеизложенным программы автоследования и автоконсультирования должны будут иметь техническую возможность обеспечения удаленного доступа служащих Банка России к сведениям, содержащимся в указанных программах. Конкретный порядок предоставления удаленного доступа к сведениям, содержащимся в программах для оказания услуг по инвестиционному консультированию, а также сроки на приведение таких программ в соответствие с указанным требованием будут установлены и доведены до сведения инвестиционных советников, а также саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников, дополнительно.
По вопросу 5. В соответствии с пунктами 1.9 и 1.10 Указания Банка России N 5809-У предусмотренные указанными пунктами Указания Банка России N 5809-У требования распространяются на программы для оказания услуг по инвестиционному консультированию только в случае, если указанные программы используются непосредственно клиентом для получения услуг по инвестиционному консультированию. Таким образом, в случае, если в программах для электронных вычислительных машин, используемых для оказания услуг по инвестиционному консультированию, отсутствует клиентский интерфейс (соответственно, программа не используется непосредственно клиентом), на такие программы требования пунктов 1.9 и 1.10 Указания Банка России N 5809-У не распространяются.
Вместе с тем в случае, если инвестиционным советником используются программы для оказания услуг по инвестиционному консультированию, которые не используются непосредственно клиентом, Банк России рекомендует ознакомить клиента с предусмотренными пунктом 1.9 Указания Банка России N 5809-У сведениями путем включения указанных сведений в договор или иным образом.
Директор
О.Ю.ШИШЛЯННИКОВА
25.10.2021