Вопрос: Необходимо ли перечислить в ключевом информационном документе все случаи, при которых владелец инвестиционного пая имеет право требовать от управляющей компании паевого инвестиционного фонда погашения инвестиционного пая, или, в частности, достаточным будет указание в ключевом информационном документе ссылки на Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ?
Ответ: Управляющая компания паевого инвестиционного фонда (далее - фонд) самостоятельно определяет порядок раскрытия сведений о фонде, в том числе в виде ключевого информационного документа (далее - КИД), учитывая при этом положения законодательства об инвестиционных фондах, в частности Указания N 5609-У <1>. Пример заполнения КИД установлен в приложении 5 к Указанию N 5609-У.
--------------------------------
<1> Указание Банка России от 02.11.2020 N 5609-У "О раскрытии, распространении и предоставлении информации акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о требованиях к расчету доходности инвестиционной деятельности акционерного инвестиционного фонда и управляющей компании паевого инвестиционного фонда".
Вместе с тем, по мнению Департамента инвестиционных финансовых посредников, назначением КИД является предоставление любому заинтересованному лицу необходимой и достаточной информации о фонде, не требующее от такого лица дополнительного самостоятельного поиска информации в иных источниках, в том числе в законодательстве об инвестиционных фондах.
Таким образом, указание в КИД только ссылок на положения законодательства об инвестиционных фондах и (или) правил доверительного управления фондом без отражения конкретной информации, необходимой согласно требованиям Указания N 5609-У, не допускается.
При этом для обеспечения ясности, лаконичности и удобства использования информации управляющая компания вправе отражать в КИД информацию в упрощенной и сокращенной форме, не вводящей клиента в заблуждение, при необходимости дополняя такую информацию указанием на то, что подробные условия указаны в правилах доверительного управления фондом.
15.06.2021