Как выиграть тендер, провести оплату — и остаться без счёта

Подобный сценарий — это не теория. Это уже практика. Банки и Центробанк автоматически отслеживают статусы организаций. Информация поступает в режиме реального времени. Но предприниматель о риске часто узнаёт тогда, когда всё уже произошло.

ЗСК («Знай своего клиента») — это бесплатный инструмент, созданный на базе платформы Центробанка России, который позволяет:

• получать данные о степени риска контрагента;

• проверять, не находится ли компания под наблюдением ЦБ РФ;

• выявлять наличие записей в списках 550-П, 639-П, 764-П, предусмотренных законодательством по 115-ФЗ;

• получать уведомления при изменении статуса контрагента;

• исключать из сделок тех, чьи показатели говорят о высоком риске;

• отслеживать и контролировать статус собственной компании;

• скачивать данные о руководителях и участниках организаций.

Проверка осуществляется мгновенно — достаточно указать ИНН.

Если вы перевели деньги компании с «красным» статусом, завтра банк может заблокировать ваш расчётный счёт. И сослаться на незнание уже не получится. В условиях повышенного контроля со стороны финансового сектора, такая ситуация может привести к приостановке деятельности, задержке выплат, отмене контрактов.

ЗСК позволяет не только избежать рисков, но и выстроить более безопасную систему взаимодействия с поставщиками, подрядчиками и даже собственными аффилированными структурами.

Кроме того, с помощью сервиса можно контролировать собственный статус, получать своевременные уведомления и предотвращать автоматические блокировки по 115-ФЗ.

Доступ к ЗСК даёт возможность:

• контролировать финансовую репутацию партнёров и собственной компании;

• предотвращать участие в операциях, которые могут быть расценены как подозрительные;

• защищать бизнес от блокировок и штрафов;

• экономить время и ресурсы на взаимодействие с банками и налоговыми органами.

И всё это — бесплатно.

Проверка по ЗСК занимает одну минуту. Последствия её отсутствия — месяцы разбирательств, финансовые потери и упущенные возможности.

Если вы работаете с бюджетом, участвуете в тендерах или планируете крупные переводы — проверяйте контрагентов заранее.

👉 Получить доступ к ЗСК и проверить ИНН контрагента можно через сервис.