Катарина Николаева
не на сайте
- Клерк с 30.09.2026
- Должность Руководитель
- Место работы ООО
- Город Москва
Участие в проектах КлеркаФорум
AMLexpert
Блог
Отказные операции по счетам компании: чем грозят и как убрать из типологии. Практическое руководство для бизнеса
Отказная операция — это транзакция, которую банк не провел по пункту 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. По данным Росфинмониторинга, только за 2024 год банки заблокировали подозрительных операций более чем на 300 млрд рублей. При этом под удар попадают не только «сомнительные схемы». Добросовестный бизнес может получить отказ.
3.1K
Превентивный комплаенс-аудит: почему выгоднее проверить себя до запроса банка
Методические рекомендации Банка России 18-МР и 19-МР описывают типологии операций, по которым кредитные организации обязаны выявлять сомнительную активность клиентов и передавать материалы в Росфинмониторинг.
Блокировка по 115‑ФЗ у ИП: практическое руководство для бизнеса
Блокировка расчетного счета индивидуального предпринимателя по 115‑ФЗ — это не только операционная проблема бизнеса а менее очевидное, но более болезненное следствие из-за распространения ограничений на личные счета владельца: деньги ИП юридически не разделены с деньгами физического лица, и банк воспринимает их как единый финансовый профиль.
Благодарю, что дополнили!