Банков в Науру больше нет
Власти Науру решили прикрыть офшорный банковский бизнес и объявили об отзыве лицензий у всех зарегистрированных в стране банков. В конце 90-х через это карликовое тихоокеанское государство проходили десятки миллиардов долларов российского происхождения, а сама республика считалась главным центром по отмыванию российских капиталов.
Власти Науру решили прикрыть офшорный банковский бизнес и объявили об отзыве лицензий у всех зарегистрированных в стране банков. В конце 90-х через это карликовое тихоокеанское государство проходили десятки миллиардов долларов российского происхождения, а сама республика считалась главным центром по отмыванию российских капиталов.
Вчера в "Вестнике Банка России" было опубликовано сообщение о том, что МИД Республики Науру проинформировал российские власти "о прекращении функционирования на территории республики офшорного банковского сектора" и отзыве всех банковских лицензий (к нему прилагался список из 104 банков, зарегистрированных в Науру).
"Это уже не повлияет на деятельность российских банков, поскольку корсчетов там у них не осталось", - заявил "Ведомостям" первый зампред ЦБ Андрей Козлов.
Эксперты также говорят, что российскому бизнесу от решения властей Науру уже ни холодно ни горячо. О планах республики стало известно еще летом, и юристы, работающие с офшорами, успели предупредить и переориентировать своих клиентов. Кроме того, давление ФАТФ, борющейся с отмыванием денег, и предпринимаемые ЦБ с 1999 г. меры принесли свои плоды: еще пару лет назад Науру (наряду с Конго, Коморами, Вануату и другими одиозными офшорами) потерял свою былую популярность.
"Если какие-либо банки и имели корреспондентские отношения с банками Науру, то должны были прекратить их после вступления в силу [в сентябре] указаний Банка России, которые содержат фактически запретительные меры в отношении операций с банками Науру и ряда других стран (требования к капиталу и отчетности данных банков, 100% -ное резервирование и т. д. ) ", - говорит начальник управления расчетов Новикомбанка Алексей Воронов. По его оценке, корреспондентские счета с банками Науру могли остаться у "единиц". Так что решение властей Науру "вряд ли будет иметь сколь-либо значимый эффект для российской банковской системы", говорит Воронов.
Ему вторит заместитель гендиректора и партнер ФБК1 Алексей Терехов, по мнению которого "у нашего бизнеса не должно быть потерь": "российские банки прекратили работать через Науру, поскольку проведение операций через эту юрисдикцию и с зарегистрированными там контрагентами стало неэффективным" из-за повышенного внимания к ним ЦБ и предпринятых регулятором мер.
Резкое сокращение операций наших банков с офшорами приходится примерно на 2001 - 2002 гг. , а черные офшоры уже к 2001 г. встречались редко, отмечает глава банковского направления РА "Интерфакс" Михаил Матовников. К тому времени иметь коротношения с банком, зарегистрированным, к примеру, в Науру или Вануату, стало неприличным, поэтому в моду вошли юрисдикции типа Черногории, на которую тогда не распространялись требования ЦБ о резервировании, поясняет аналитик.
"Банки переключились на другие государства, не упомянутые в указаниях ЦБ [по офшорным зонам]", - говорит Терехов. Названия этих стран хорошо известны: это Казахстан, Киргизия и Прибалтийские республики, которые сейчас активно используются российскими банками для транзита денег и операций, в том числе в офшорные зоны. Такая схема безопасней для банкиров и их клиентов, вопрос лишь в цене.
СТРАШНОЕ СЛОВО "НАУРУ": Когда в 1999 г. в Госдуме обсуждались поправки в закон о банках и банковской деятельности, наделяющие ЦБ правом регулировать открытие банками корсчетов в офшорных банках, выступление зампреда Центробанка Виктора Мельникова произвело на депутатов неизгладимое впечатление. Депутатов наповал сразили приведенные им цифры: более 70% средств ($78 млрд) , списанных за год нашими банками по счетам иностранных коллег, пришлось на офшорные кредитные организации. И только в банки, зарегистрированные в Науру, в 1998 г. из нашей страны было переведено $70 млрд - "в основном для сокрытия налогов", а весь российский импорт из дальнего зарубежья тогда составлял $32 млрд. Законопроект был принят сразу в трех чтениях 355 голосами. А с подачи Мельникова этот полинезийский остров площадью 21 кв. км заработал репутацию главного центра по отмыванию российских капиталов.
- Включён в перечень иноагентов, террористов и экстремистов по решению Минюста РФ
Интересный материал, особенно с точки зрения практики реабилитации бизнеса. Но, на мой взгляд, здесь возникает более фундаментальный правовой вопрос.
Если присвоение «желтого» уровня риска фактически способно существенно осложнить хозяйственную деятельность компании, при этом сама компания не знает ни конкретных причин изменения рейтинга, ни веса отдельных критериев, ни логики их совокупной оценки
Особенно интересно это применительно к судебному контролю. Что именно в случае спора должен доказать Банк России: только то, что использованные им критерии в принципе предусмотрены нормативным регулированием, или также то, какие конкретно сведения о
И второй вопрос: насколько полноценной может быть судебная проверка решения, основанного на алгоритмической модели, если ее существенная часть — веса признаков и механизм формирования итоговой оценки — остается закрытой?
На мой взгляд, именно здесь проходит интересная граница между допустимым использованием риск-ориентированного алгоритма и необходимостью обеспечить проверяемость индивидуального решения, которое влечет реальные последствия для бизнеса.
Было бы особенно интересно увидеть судебную практику, где заявитель ставил вопрос не о законности самих критериев ЗСК, а именно о проверке причин, по которым конкретная компания получила «желтый» рейтинг.