Управленческие отчеты

Три важных отчета для собственника: как держать бизнес под контролем

Для контроля рентабельности бизнеса и разработки стратегии эффективного продвижения невозможно обойтись без учета финансов. Финансы – это не просто цифры, а возможность оценить успешность выбранного направления, реальную прибыль и выявить причину кассового разрыва. Для регулярного контроля финансов компании требуется ведение финансового отчета.
Три важных отчета для собственника: как держать бизнес под контролем
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Финансовый отчет – зачем он нужен

Предприниматель решает ряд организационных задач, и часто забывает или не успевает вести управленческий учет. К чему это приводит? Реальная прибыль и расходы не подсчитываются, что может негативно сказаться на дальнейшем развитии компании и привести к появлению кассового разрыва.

Критические ошибки в бизнесе – это всегда серьезные затраты, а, иногда, необходимость полной ликвидации юридического лица.

Во избежание неприятностей в виде просроченных платежей, минусовых отчетов и кассовых разрывов ведется финансовый отчет. Главная цель документа – анализ отчетности и четкий контроль над денежными средствами.

Полная автоматизация процесса, а также использование продвинутых сервисов позволяет легко отслеживать расходы и доходы, структурировать их и не забывать об обязательных платежах.

Три кита для бизнеса – что это

Для того чтобы держать бизнес под контролем, необходимо заниматься финансовой отчетностью. Эксперты выделяют три основных отчета, от которых зависит успех бизнеса и его эффективное развитие:

  • Отчет о движении денежных средств (ДДС).

  • Отчет о прибылях и убытках (или отчет о финансовых результатах).

  • Баланс.

«Казначей» — централизованное управление денежными средствами

Модуль «Казначей» позволяет задавать лимиты платежей, создавать и согласовывать заявки на оплату, формировать платёжный календарь и реестры платежей.

Отчет № 1. Движение денежных средств

Главная задача отчета – отслеживание финансов на расчетном счете, предотвращение развития кассовых разрывов и исключение налоговых штрафов. Документ содержит основную информацию, которая структурируется с учетом направления деятельности компании.

Отчет выступает в качестве «оповещения» для уплаты обязательных платежей, включая заработную плату сотрудников.

Содержание отчета:

  • изменения на счете за установленный период;

  • финансовые поступления;

  • совершенные платежи;

  • остаток финансов на конец периода.

Отчет содержит развернутую информацию по каждой операции. Здесь находится не только сумма, но и время ее зачисления, а также назначение. В отчете фиксируются все приходы и расходы, как по отдельным периодам, так и в целом. Для удобства управления движением денежных средств все операции разделяются на категории. Количество категорий и их тип задается пользователем самостоятельно, в зависимости от направления деятельности компании и проводимых операций.

Отчет о движении денежных средств (ДДС) помогает увидеть реальную прибыль и выявить направления, которые требуют дополнительных вложений. Или, наоборот, определить направления, которые приносят максимальную прибыль.

Специализированный модуль «Казначей» – это контроль денежных потоков и получение управленческих отчетов по заданным категориям. Максимально простой интерфейс, и удобное управление позволяют отслеживать денежные притоки и оттоки, управлять кассовыми разрывами, анализировать базы ДДС и вести мультивалютный учет.

Отчет № 2. Отчет о прибылях и убытках (ОПУ)

Данный вид отчетности также предназначен для отражения реального состояния бизнеса за определенные периоды. Фиксировать в документе необходимо чистую прибыль, а также затраты и реализованные товары/услуги. Главная особенность отчета заключается в том, что его можно строить и на будущее, добавив в него плановую прибыль и платежи. В случае, если затраты превышают прибыль, дополнительно вносится графа «убыток».

С помощью ОПУ, предприниматель может выявить направления, на которых можно сократить расходы.

Использование отчета помогает провести анализ долгов. Благодаря специальным графам, владелец бизнеса видит собственные долговые обязательства, а также долги партнеров.

При проведении комплексного анализа, необходимо учитывать не только отчет ОПУ, но и отчет о движении денежных средств. Это действие поможет определить, какое количество денежных средств находится на счете, и справляется ли владелец бизнеса со своими обязательствами.

Отчет № 3. Баланс

Третий и немаловажный отчет – это баланс. Его главное назначение – это отображение показателей бизнеса в комплексе, с учетом основных деталей. Баланс отражает состояние дел на конкретную дату, включая активы и пассивы компании. Наличие данного отчета отражает реальное состояние бизнеса, как продвигаются дела по заданным направлениям и какие направления нуждаются в дополнительной проработке.

В отчете активы должны быть равны пассивам. В качестве активов выступает сырье и материалы, оборудование, запасы товаров и т. д. Пассивы отражают вложения в уставной капитал, кредитные обязательства и нераспределенную прибыль.

Предприниматель должен понимать, что чем легче высвободить деньги, тем выше ликвидность активов. Например, из оборудования вывести денежные средства, сложно, а вот со счета в банке – легко. Пассивы, как и активы, имеют свою срочность.

Так, погашение кредита требует внесения ежемесячного платежа. Что делает баланс в данной ситуации? Он показывает, откуда можно взять деньги для выполнения обязательств, а также как проработать срочность и ликвидность.

Как вести финансовый учет

Ведение финансового учета возможно через стандартные программы, с использованием таблиц. Для этого необходимо подобрать формулы, которые полностью соответствуют нуждам и специфике бизнеса. Вести учет придется регулярно, что требует серьезных временных затрат и полного погружения в процесс.

Но есть и другой вариант – специальные модули. Специализированный модуль «Казначей» позволяет централизованно управлять финансовыми потоками. Его использование позволяет строить управленческие отчеты с учетом специфики конкретного бизнеса.

Модуль свободно встраивается в любую конфигурацию 1С, а также может работать как отдельная база. Использование модуля «Казначей» направлено на отображение реального финансового состояния компании, а также уменьшение финансовых рисков.

Бесплатное тестирование программного продукта 14 дней

Избавьтесь от рутины в Excel и начните зарабатывать больше!

Протестируйте программный продукт бесплатно

Оставьте заявку в форме ниже:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Начать дискуссию

Мигрантам предлагают носить цифровые браслеты

Чтобы следить за перемещениями мигрантов внутри РФ, власти хотят надеть на них цифровые браслеты и заставить приезжих проходить дактилоскопическую регистрацию.

Долги по налогу на имущество сократились на 31%

19 млн россиян закрыли долги по налогам после введения ЕНС.

Бесплатно с Уведомление по ЕНП

Какие налоги войдут в уведомление по ЕНП в июле 2024 года

В июльском уведомлении не будет взносов. В него войдет НДФЛ и квартальные авансовые платежи по другим налогам.

Какие налоги войдут в уведомление по ЕНП в июле 2024 года

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

ФАС признала недобросовестной конкуренцией копирование упаковки бренда «AXE»

Производителю запретили выпускать дезодоранты и гели для душа «EXXE» в упаковке, которая копирует фирменный стиль бренда «AXE».

6-НДФЛ

Как отразить отпускные в форме 6-НДФЛ

В статье расскажем, как отразить отпускные в форме 6-НДФЛ, как правильно заполнить расчет и не допустить ошибок.

Как отразить отпускные в форме 6-НДФЛ

Что такое оборачиваемость товаров и как ее рассчитать

Продавцу важно правильно управлять товарными запасами: вовремя привозить поставки на склад, закупать не слишком большие, но и не маленькие партии. Справиться с этой задачей помогает расчет оборачиваемости товаров. Рассказываем, о чем говорит этот показатель и как его посчитать.

Что такое оборачиваемость товаров и как ее рассчитать
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Повышение утильсбора будет поэтапным до 2030 года

Минпромторг сообщил, что продолжает анализировать поступающие предложения по индексации утилизационного сбора.

Что такое депозитарий и какова его роль на рынке ценных бумаг

В этом материале рассказываем, зачем нужен депозитарий, какова его роль в инвестициях и как проверить его надежность.

Что такое депозитарий и какова его роль на рынке ценных бумаг

На Госуслугах можно будет получить лицензию на дезинфекцию, дезинсекцию и дератизацию

Роспотребнадзор утвердил Административный регламент по предоставлению государственной услуги лицензирования деятельности оказания услуг по дезинфекции, дезинсекции и дератизации.

Россияне стали брать больше денег по кредитным картам

Рост ключевой ставки ЦБ не ослабил спрос на кредитные карты. Клиенты стали чаще пользоваться беспроцентным периодом при оформлении таких продуктов.

🥳 Успейте купить онлайн-курсы по 3 290 рублей в честь Дня рождения школы «Клерка»! Акция действует до 22 июля

22 июля нашей школе пять лет! Мы хотим разделить этот праздник с вами, поэтому устраиваем суперакцию на онлайн-курсы. До понедельника, 22 июля, вы можете купить курсы по учету на маркетплейсах, финансовому анализу, ВЭД, работе на УСН и зарплате всего за 3 290 рублей.

🎂 Суперакция в честь Дня рождения школы «Клерка»! Онлайн-курсы по 3 290 рублей

Какой же праздник без подарков? 22 июля мы отмечаем наш первый юбилей — 5 лет школе «Клерка»! До понедельника, 22 июля, вы можете купить курсы по учету на маркетплейсах, финансовому анализу, ВЭД, работе на УСН и зарплате всего за 3 290 рублей. Успейте воспользоваться выгодным предложением!

🎂 Суперакция в честь Дня рождения школы «Клерка»! Онлайн-курсы по 3 290 рублей

⚡️ Итоги дня: Microsoft допустил глобальный технический сбой, в Москве «оранжевый» уровень из-за грозы, X5 начала доставлять посылки

Подготовили обзор главных событий дня — 19 июля 2024 года. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

КоАП РФ

Решено, кто будет рассматривать жалобы на постановления административных комиссий

Минюстом разработал проект закона с изменениями в КоАП по конкретизации полномочий по пересмотру постановлений по делам об административных правонарушениях.

Бизнес не прошел проверку по 115-ФЗ: возможно ли исправить ситуацию

Многие предприниматели считают, что решение банка не в пользу клиента после запроса документов по 115-ФЗ — это конечная точка бизнеса. Однако, это далеко не так: банки стараются выстраивать отношения по принципам долгосрочного сотрудничества и помогать компаниям. Например, Сбер позволяет продолжить ведение бизнеса после блокировки по 115-ФЗ, если клиент скорректирует свою деятельность. Как получить помощь в Сбере после такого решения рассказываем в статье.

Бизнес не прошел проверку по 115-ФЗ: возможно ли исправить ситуацию

Нюансы успешного делового общения с партнерами из Китая: правила, тонкости, особенности менталитета

Сегодня торговые контакты РФ и КНР вышли на новый уровень и развиваются быстрыми темпами. Поэтому вопрос правильного ведения переговоров с китайцами выходит на первый план. Чтобы найти общий язык, важно уважать своего собеседника, его принципы и привычки — только тогда можно получить положительные результаты и заключить выгодный контракт.

Нюансы успешного делового общения с партнерами из Китая: правила, тонкости, особенности менталитета

Центробанк установил новые тарифы по страхованию опасных объектов

Нижняя граница тарифов по обязательному страхованию для большинства опасных предприятий снизится на 25%.

Вслед за Минфином Минюст готовит базу для внесудебного взыскания налогов

Минюст разработал и разместил для общественного обсуждения проект федерального закона с изменениями по налогам в Кодекс административного судопроизводства (КАС РФ).

47% россиян пользуются налоговыми вычетами. В топе инвествычет

Чаще всего за налоговыми вычетами по НДФЛ обращаются при покупке недвижимости и лекарств, а также после оплаты обучения.

Интересные материалы

Совфед одобрил закон, совершенствующий механизм оплаты судебных экспертиз

В случае заявления стороной дела ходатайства о назначении судебной экспертизы, суд выносит соответствующее определение после внесения стороной денежных сумм на депозитный счет суда.