Не подозревается тот, кто ничего не делает

Обнародован приказ КФМ России № 104, которым утверждены Рекомендации по отдельным положениям внутреннего контроля. Они предназначены для банков, ломбардов, страховых компаний и иных организаций, которые обязаны «выискивать» среди клиентов тех, кто финансирует терроризм или отмывает доходы. Один из советов КФМ – приказать главным бухгалтерам давать любые документы специальному сотруднику, которого банк ломбард и т. д. назначит ответственным за борьбу с терроризмом и отмыванием денег. А потенциальным террористом, если верить Рекомендациям, может оказаться практически любой. Например, подозрительным считается, если предприятие просит быстрее перечислить деньги, или занимается деятельностью, которая не указана в его учредительных документах, или не выбирает самый выгодный тариф, оплачивая услуги банков…(всего приведено 44 «критерия подозрительности»).