Вопрос: О принятии брокером к расчету размера собственных средств маржинальных займов, предоставленных его клиентам, отнесенным к категории клиентов с начальным уровнем риска.
Ответ: Департамент инвестиционных финансовых посредников Банка России в связи со вступлением в силу Указания N 6681-У <1> и в целях обеспечения надлежащего применения Указания N 5099-У <2> просит довести до членов саморегулируемой организации, являющихся профессиональными участникам рынка ценных бумаг (далее - ПУРЦБ), следующее.
--------------------------------
<1> Указание Банка России от 12.02.2024 N 6681-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента".
<2> Указание Банка России от 22.03.2019 N 5099-У "О требованиях к расчету размера собственных средств при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также при получении лицензии (лицензий) на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг".
В соответствии с подпунктом 2.1.10 пункта 2.1 Указания N 5099-У ПУРЦБ, имеющий лицензию на осуществление брокерской деятельности (далее - брокер), должен принимать к расчету размера собственных средств (далее - РСС) в том числе маржинальные займы, предоставленные клиентам такого ПУРЦБ, отнесенным в соответствии с договором о брокерском обслуживании к категории клиентов со стандартным уровнем риска или клиентов с повышенным уровнем риска.
Вместе с тем Указанием N 6681-У, изданным взамен Указания N 5636-У <1>, введена новая категория клиентов брокера, являющихся физическими лицами, - клиенты с начальным уровнем риска (далее - КНУР).
--------------------------------
<1> Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента".
Так, учитывая, что требования подпункта 2.1.10 пункта 2.1 Указания N 5099-У были введены до издания Указания N 6681-У, но при этом клиенты, отнесенные к категории КНУР, по своему экономическому статусу в правоотношениях с брокером и по критериям отнесения их к такой категории сопоставимы с клиентами брокера, отнесенными к категории клиентов со стандартным уровнем риска в силу требований Указания N 5636-У, считаем, что ПУРЦБ целесообразно принимать к расчету РСС маржинальные займы, предоставленные клиентам такого ПУРЦБ, отнесенным в соответствии с договором о брокерском обслуживании к категории КНУР, в качестве актива, предусмотренного подпунктом 2.1.10 пункта 2.1 Указания N 5099-У.
Директор Департамента инвестиционных
финансовых посредников
О.Ю.ШИШЛЯННИКОВА
16.06.2025