ИИ в инвестициях и торговле: цифровой помощник или волшебная кнопка заработать?
Сегодня об ИИ все чаще говорят как о революционном инструменте, который кардинально меняет рынок инвестиций. Считается, что он помогает инвесторам анализировать стратегии, выявлять тренды, повышает точность прогнозов и даже позволяет инвестировать без риска. Некоторые инвесторы уже говорят о полностью автономной торговле с использованием ИИ.
Насколько это рабочий инструмент и можно ли доверить свой капитал нейросетям, мы поговорили с финансовым аналитиком Кириллом Кучинским.
Кирилл, насколько эффективен ИИ в торговле и можно ли доверять ему свой капитал?
ИИ показывает заметно возросшую эффективность и это связано прежде всего с вычислительными мощностями: компьютеры становятся мощнее, и рост продолжается постоянно. К тому же совершенствуются алгоритмы. То, что сегодня может Chat GPT, еще пять лет назад казалось абсолютно недостижимым для обычного пользователя.
Сегодня мы действительно видим массовое распространение ИИ-агентов в торговле, которые ищут рыночные неэффективности и пытаются на них зарабатывать. Но важно понимать: если бы все неэффективности были устранены, то рынок перестал бы приносить прибыль, а инвестор всегда оставался бы в нуле или в минусе. Но этого не происходит - значит алгоритмы и методы обучения ИИ еще не настолько совершенны, чтоб все проанализировать и гарантированно обеспечить вам прибыль. То есть использовать ИИ как «чёрный ящик», куда можно загрузить массив данных с командой «проанализируй и заработай мне денег», не получится.
Как работает торговля с использованием нейросетей?
Когда вы отправляете сырые данные в «чёрный ящик», это часто приводит к переобучению. У меня был такой опыт: модель отлично работала около полугода - эквити росло, торговля была стабильно прибыльной, а потом эквити стало также устойчиво снижаться.
Это говорит о том, что модель уловила определённые закономерности, но при этом не выявила фундаментальные механизмы рынка. Главный вопрос для инвестора: готовы ли вы вложить деньги в «чёрный ящик», который сегодня работает, а завтра может перестать? Именно так выглядит торговля исключительно на нейросетях без использования дополнительных моделей.
В чем же тогда ИИ-агент полезен на практике?
Он особенно эффективен, когда ему дают уже работающую модель или гипотезу например, при определенном росте цены, продать актив или сделать такую сделку синтетически. В этом случае можно поставить задачу так, чтобы ИИ оптимизировал её, анализируя нелинейные паттерны, которые сложно формализовать с помощью обычных линейных моделей. То есть, когда ИИ зададут направление куда бежать он может подбирать параметры лучше обычных линейных моделей.
Какие ИИ-боты самые эффективные?
В СМИ часто публикуются рейтинги различных ИИ-ботов: один игрок заработал столько, Chat GPT или Gemini столько-то. Но при этом не учитывается множество факторов: какая это модель, кто её обучал и какие у нее возможности. Эти данные почти никогда не раскрываются. В итоге такие сравнения больше похожи на спор о том, кто сильнее - слон или кит.
На самом деле эффективность ИИ-бота зависит от множества нюансов: задачи, данные, настройка модели и опыт пользователя. Простого рейтинга «лучший бот» не существует, есть только инструменты, подходящие для конкретных целей
Насколько реалистична идея полностью автономной торговли на базе ИИ?
Я бы сравнил ИИ-модель с лазерным уровнем или дальномером. Он используется эффективно на стройке и позволяет точно выверять углы и геометрию зданий при строительстве, сильно повышая эффективность. Но сам по себе этот дальномер без толкового инженера или без продуманного алгоритма его использования никакой добавленной стоимости не принесет, а лишь может существенно увеличить затраты.
Это рабочий инструмент, который не является автономным. И верить в то, что он полностью работает сам по себе и будет доступен «всем желающим за условные 250$ в месяц», не стоит: такого не будет.
Более того, если кто-то найдет отдельную нейросеть с зашитым красивым алгоритмом, который уже умеет работать, то это будет тайна за семью печатями, недоступная рядовому пользователю. Неэффективностей на всех не хватит, это факт. Поэтому никакого волшебства в этой сфере не ждите.
Есть ли минусы использования ИИ в этой сфере?
Мы столкнулись с проблемой оверкодинга при разработке кода с использованием ИИ. У нас достаточно сложный программный продукт, и мы пишем код, который должен «кормить» всю компанию: быть быстрым, надежным и работать без ошибок. При этом его внешний вид или «коробочная» форма почти не важны.
На начальном этапе ИИ в целом справляется с простыми задачами. Но в более сложных случаях он часто генерирует чрезмерно сложный код: там, где достаточно одной страницы, он предлагает четыре. Как правило, такие решения работают хуже, чем более простой и продуманный код. А также увеличивают расходы и время разработки.
Вывод: ИИ сегодня действительно оптимизирует процессы: ускоряет поиск данных, помогает находить артефакты и упрощает решение несложных задач. Он эффективно справляется с анализом статистики и быстрой верификацией информации - это безусловный шаг вперёд.
Но идея о том, что ИИ «сам торгует и зарабатывает», остаётся мифом. Если бы всё работало по нажатию кнопки, рынок давно бы перестал функционировать в привычном виде. Но рынок - это игра с нулевой суммой: если кто-то заработал, значит где-то кто-то потерял и пока случаев, чтобы все сразу заработали не наблюдается.