Как предсказать банкротство компании? Вангуем с точностью 90%

Любой сервис проверки контрагентов покажет, если в компании начался процесс банкротства. И в этот момент, конечно, нужно принять меры предосторожности и прекратить сотрудничество. Но только представьте себе, что проблемы в компании можно было бы предсказать, а не узнать о них из сообщения о начале процедуры!
26 17
Как предсказать банкротство компании? Вангуем с точностью 90%

Меня зовут Павел Климов, я руководитель компании “Репутация” - разработчика одноименного сервиса проверки контрагентов.

Помимо основной работы над сервисом, мы уделяем время экспериментам, в том числе с использованием искусственного интеллекта. Иногда эксперименты выходят удачными, и мы создаём сервисы, которые могут значительно снизить коммерческие риски.

Что мы сделали?

Мы взяли примеры обанкроченных компаний в истории, которые хранятся в наших базах, и рассчитали метрики на основе различных источников. В том числе, при расчете использовались регистрационные данные, финансовые показатели, суды, задолженности и другие данные. При этом все данные рассматривались в динамике.

Далее мы обучили нейронную сеть определять на основе этих метрик, насколько компания похожа на потенциального банкрота в будущем.

Важно отметить, что на данный момент рассматривались только крупные компании, подходящие под критерии: выручка хоть за один отчетный год > 1 млрд. руб. или компания является акционерным обществом. В дальнейшем мы будем адаптировать модель и под другие сегменты бизнеса.

Что получилось?

По итогам нашего эксперимента мы получили удивительные, на наш взгляд, результаты. Точность прогноза - 90%!

Это значит, что теперь можно максимально снизить риски от сотрудничества с контрагентами:

  • определить риск банкротства у потенциального партнера

  • регулярно проверять действующих контрагентов

Стоп, но есть же классические модели! Чем эта лучше?

Да, мы тоже знаем про классические модели прогнозирования банкротства. И в нашем сервисе они тоже есть. Нюанс в том, что они анализируют только финансовую информацию. В то же время, финансовую отчетность часто «рисуют», чтобы уменьшить налоги или показать положительную динамику развития. Так, стоп, это же статья для Клерк.ру, я этого не говорил! :)

Мы же в своей модели учли не только финансовые показатели, но и множество дополнительных данных. Здесь анализируются участие в арбитражах, предпринимательский опыт (в том числе сценарии ведения бизнеса в других дочерних компаниях учредителя), присутствие в различных реестрах и так далее - всего более 50 факторов.

Кроме того, раз уж мы говорим о классических моделях прогнозирования банкротства, может ли кто-то пояснить такую картину:

Разные модели дают разный прогноз - от низкого до высокого риска. И всё это для одной и той же компании!

Как трактовать такую картину - непонятно, а потому не очень полезно.

Как это работает?

  • Вы выбираете компанию или список компаний

  • Получаете прогноз вероятности банкротства в процентах. Чем выше %, тем выше вероятность банкротства. Прогноз рассчитывается на ближайшие 12 месяцев.

Эта штуку можно сейчас интегрировать по API с любой учетной системой, в которой вы работаете. Без интеграции - протестировать поможет личный менеджер. Если Вы ещё не наш клиент - напишите на почту support@reputation.ru слово “Клерк.ру”, и мы откроем доступ к полному функционалу нашего сервиса на 30 дней абсолютно бесплатно.

Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно здесь.

26 17

Начать дискуссию

Полученные покупателем бонусы за объемы купленной продукции не уменьшают сумму НДС к вычету

Премии, полученные от поставщиков за достигнутый объем покупок, не являются формой торговой скидки и не уменьшают стоимость продукции и, следовательно, их получение не влекло необходимость восстановления НДС покупателем. Судебная практика.

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Мошенничество

Доступ к Госуслугам мошенники могут получить и через давно не используемый номер телефона

Полицейские из Алтайского края задержали жителя Воронежской области, причастного к неправомерному доступу к компьютерной информации на Госуслугах.

Больничные

Предложили дать ИП право на больничные в течение года, в котором они уплатили взносы

Сейчас ИП могут получить оплату больничных в текущем году, если в прошлом году они уплатили добровольный взнос в СФР. Причем если чуть-чуть недоплатили, права на больничные не будет. Это хотят исправить.

Лучшие спикеры, новый каждый день
Ипотека

Официально: сколько выдали дальневосточной ипотеки и гектара, арктической ипотеки

По программам Дальневосточной и Арктической ипотеки Росреестр зарегистрировал свыше 88 тысяч ипотек.

Общество

Если в отпуск: действует новое правило выезда детей

С 1 марта 2024 года вступило в силу новое правило выезда детей до 14 лет за границу.

184

Налоговая решила провести техработы в пиковое время сдачи отчетов: бухгалтеры негодуют. «Ночной бухгалтер» № 1665

Операторы ЭДО предупреждают о техработах на стороне ФНС, которые пройдут на этой неделе. Бухгалтеры опасаются, что налоговики не уложатся в срок и отправить отчеты до 25 апреля будет проблематично.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Я больше не налоговый резидент РФ, но у меня остались в России недвижимость и транспорт. По каким ставкам я должен платить налог на имущество и транспортный налог

Актуально, если у вас есть недвижимость и транспорт в России, а вы уехали из России и потеряли статус налогового резидента РФ.

Как исправить ошибку СНО при использовании патента в ИП?

Добрый день! Подскажите, как поступить. ИП с 2024 года применяет патент, но в кассе не поменял настройку и до сегодняшнего дня все пробивал по УСН, в т.ч. маркированные товары. Нужно на каждый чек делать чек коррекции "возврат прихода", потом чек коррекции "приход" с верной СНО и перечислять все товары в чеке или есть какой-то упрощенный вариант исправления?

58
Реклама

ФАС возбудила дело в отношении АО «Альфа-Банк» из-за нарушений в рекламе ипотеки

Красный банк забыл указать существенные условия: срок, рамки процентной ставки и наличие первоначального взноса.

Экономика России

Инвестиции в экономику РФ выросли на 10%

Правительство считает, что на рост инвестиций повлияли инвестиционные контракты, инфраструктурные кредиты и соглашение о защите капиталовложений.

Банки

Financial Times обнаружила более 2,4 тысячи вакансий «Райффайзен Банка» в России

Банк поспешил уточнить, что просто забыл обновить информацию в рекламе.

Бесплатно с Страховые взносы

Как ИП в 2024 году уменьшить налог по УСН на страховые взносы в размере 1% и отправить уведомление. Мини-курс

Разбираем в мини-курсе, как ИП на УСН в 2024 году уменьшить налог на страховые взносы в размере 1% и нужно ли отправлять уведомление.

Как ИП в 2024 году уменьшить налог по УСН на страховые взносы в размере 1% и отправить уведомление. Мини-курс
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Мошенничество

За майнинговую ферму могут посадить на 6 лет

В Краснодарском крае следователи отправили на скамью подсудимых подозреваемого в мошенничестве с майнинговой фермой.

87
IT-компании

Экосистемность как единственно верная стратегия развития ИТ-продукта для крупного заказчика

Цифровая трансформация и автоматизация процессов последние 15 лет были настоящим трендом. Сегодня время диктует свои условия бизнесу — мало просто усовершенствовать процесс, нужно посмотреть на него более глобально. 

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Мошенничество

«Бесплатная» юридическая помощь обошлась клиентам в 5,5+ млн рублей

В Хабаровске окончено расследование уголовного дела о мошенничестве при оказании юридических услуг.

82
Инвестиции

Инвестиции. Способы и особенности пассивного дохода в России 2024 

Пассивный доход — доход, не зависящий от ежедневной деятельности. Это могут быть проценты от вкладов, дивиденды от акций или бизнеса, арендные платежи. Рассказываем о способах пассивного дохода и нюансах инвестирования на российском рынке в 2024 году.  

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Обзоры новостей

⚡️ Итоги дня: биткоин упал на 5%, космический мусор пробил крышу дома, а Касперский анонсировал новый отечественный смартфон

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

93

Как получить путевку в санаторий бесплатно

Каждый год власти оплачивают лечение в санаториях льготникам, а в регионах их выдают даже пенсионерам или донорам. Как получить путевку? Можно ли получить вместо нее деньги? Какие расходы оплатит государство?

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Совет Федерации одобрил закон о повышении оплаты сверхурочной работы

Работодателям запретят начислять сверхурочные только исходя из оклада работника или по тарифной ставке.

Интересные материалы

«Шестое Правило Волшебника». Хроники перехода с 7-ки на 8-ку

«Существует единственная власть, которой ты можешь подчиниться — это власть разума».

«Шестое Правило Волшебника». Хроники перехода с 7-ки на 8-ку