До зарплаты — неделя. А значит, пора собирать план покупок!
Я проанализировал рынок и отобрал для себя самые надёжные облигации с хорошей доходностью и минимальным риском дефолта. Делюсь подборкой.
Почему облигации, а не акции?
Потому что рынок акций сейчас, мягко говоря, не радует. Вышли правки бюджета и налоговые изменения на ближайшие 3 года — вывод простой: компании РФ будут «доить» по максимуму, чтобы закрыть дефицит бюджета. А значит, щедрых дивидендов и бурного роста котировок ждать не стоит.
Поэтому сейчас я вкладываюсь в то, что даёт доход здесь и сейчас — в облигации с ежемесячными купонами. 💰
Но справедливости ради: половина моего портфеля — это дивидендные акции (скрин его состава из сервиса учёта инвестиций прилагаю):
Так что если рынок всё же пойдёт вверх, я тоже заработаю. 📈
Какие облигации покупаю в октябре?
Чтобы выбрать правильные бумаги из более чем 3000 облигаций на рынке РФ, нужны чёткие критерии. И они у меня есть!
✅ Мои критерии:
Тип: обычная облигация с фиксированным купоном
Погашение: через 3–5 лет
Цена: ниже или около номинала
Доходность: выше ключевой ставки ЦБ (от 14%)
Купоны: ежемесячные
Рейтинг: от A и выше
Дополнительно: без оферт и амортизаций
Проанализировав рынок, я нашёл для себя несколько вариантов.
1️⃣ Сбер Sb52R (RU000A10EF52)
СБЕР — крупнейший банк РФ. Контролируется Правительством России, которому принадлежит 52,3% простых акций.
Цена: ~100%
Срок до погашения: 29 августа 2028
Доходность к погашению: 15,15%
Купонная доходность: 14,2% годовых, ежемесячно
Рейтинг: AAA — высший уровень надёжности
Амортизация / оферта: нет
Самая короткая и консервативная бумага из трёх. Торгуется у номинала, рейтинг высший!
2️⃣ ПГК 003Р-04 (RU000A10EYV6)
Крупнейший частный железнодорожный оператор России. Обслуживает ключевых игроков российской промышленности и добывающего сектора, а также предприятия малого и среднего бизнеса.
Цена: ~98,8%
Срок до погашения: 9 сентября 2029
Доходность к погашению: 17,11% — самая высокая из трёх!
Купонная доходность: 15,4% годовых, ежемесячно
Рейтинг: AA
Амортизация / оферта: нет
Самая доходная бумага в подборке!
3️⃣ РЖД 1Р-44R (RU000A10C8C0)
ОАО «РЖД» — компания естественная монополии, владеет и управляет железными дорогами на территории России. Единственный акционер — Российская Федерация.
Цена: ~97,1%
Срок до погашения: 10 февраля 2029
Доходность к погашению: 16,5%
Купонная доходность: 13,95%, ежемесячно
Рейтинг: AAA — высший уровень
Амортизация / оферта: нет
Рейтинг AAA как у Сбера, но доходность чуть выше за счёт скидки по цене!
Заключение
План покупок готов. 9 октября получаю зарплату — и всю её вливаю в эти три облигации. Кстати, вот полный список облигаций в моём портфеле:
Дефолт по этим трём бумагам практически исключён (монополии, масштаб, господдержка и т.д), доходность хорошая, купоны ежемесячные. Всё это даст мне стабильный денежный поток, который я буду реинвестировать и ускорять эффект сложного процента📈
Что думаете о моей подборке? Делитесь в комментариях! 👇
Не является инвестиционной рекомендацией
