Как бизнесу продолжать работу с зарубежными партнерами?

Ежедневно обновляющиеся пакеты санкций и ограничений добавляют хлопот бизнесу. Постараемся сегодня разобраться, как российские компании могут продолжить внешнеэкономическую деятельность и как правильно ее организовать, чтобы не нарушить законодательство.
4,8 тыс. 1 тыс.
Как бизнесу продолжать работу с зарубежными партнерами?

Наверное, самые частый вопрос, который сейчас задают предприниматели — можно ли сейчас работать со странами, которые ввели санкции для РФ?

Многие бизнесмены сталкиваются с проблемой при переводе или получении средств из других государств. некоторые иностранные банки не пропускают платежи в Россию.

Комментарий эксперта по ВЭД Ак Барс Банка Натальи Шаламовой:

«Резиденты РФ могут продолжать сотрудничать по торговым сделкам со всеми странами, как и ранее. Ограничительные меры касаются определенных видов сделок: покупка недвижимости, выдача займов нерезидентам, сделки с иностранными ценными бумагами и участием в капитале иностранных компаний, зарегистрированных в недружественных странах.

Задержки платежей сейчас связаны с тщательным комплаенс-контролем иностранных банков, а также неясностью новых «правил игры» по проведению платежей. Поэтому некоторые иностранные банки предпочитают просто не проводить платежи».

Операции по займам нерезидентам, вкладам в капитал и ряд других – могут осуществляться на основании разрешений, выдаваемых Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ и, при необходимости, содержащих условия осуществления таких операций.

Сделки, влекущие за собой возникновение права собственности на ценные бумаги, могут осуществляться на организованных торгах на основании разрешений, выдаваемых ЦБ по согласованию с Минфином.

Напоминаем, что Правительством был утвержден список стран, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, в который вошли: страны Европейского союза, США, Великобритания, Албания, Андорра, Монако, Сингапур, Канада, Япония, Швейцария, Украина, Сан-Марино, Тайвань, Северная Македония, Исландия, Республика Корея, Черногория.

Давайте также разберемся, как влияет ли на осуществление платежей отключение от системы SWIFT.

Чем грозит бизнесу отключение от SWIFT

Для начала напомним, что SWIFT — это международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Данная система позволяет финансовым учреждениям во всём мире отправлять и получать информацию о финансовых операциях в безопасной, стандартизированной и надежной форме.

Отключение ряда банков от системы SWIFT грозит задержкой платежей, но при этом может стимулировать развитие внешней торговли в национальных валютах.Поэтому, заключая новые контракты, обсудите с партнерами возможные условия расчетов в национальных валютах.

Обратите внимание, оплата в валюте получателя средств может быть выгодна обеим сторонам, так как позволяет избежать двойной конвертации валют и сэкономить время.

Ак Барс Банк осуществляет международные переводы корпоративных клиентов без каких-либо ограничений в 14 валютах. Открыть счет можно не только в долларах или евро, но и в китайских юанях, турецких лирах, азербайджанских манатах и другой валюте. Если вам нужен валютный счет, то ознакомиться с условиями его открытия можно тут

Ак Барс Банк имеет и альтернативные каналы передачи электронных сообщений по финансовым операциям — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России и китайскую систему CIPS (Cross-border Interbank Payment System-Международная межбанковская система платежей). Кроме того, между банками корреспондентами есть аутентифицированные каналы резервной связи – системы «Интернет-банк».

Валютный контроль

Еще один вопрос, касается валютного контроля: сохранился ли он или здесь также произошли изменения?

Валютный контроль продолжает действовать, но нужно учесть несколько важных новых нюансов.

  • В связи с введением санкций против некоторых российских банков, ЦБ позволил с 28.02.2022 клиентам таких банков — участникам ВЭД, вести расчеты по внешнеторговым контрактам и кредитным договорам, поставленным на учет в банках, в отношении которых введены антироссийские санкции, через любые другие уполномоченные банки на территории РФ без перевода в них контрактов (письмо ЦБ № 019-12-4/1210 от 28.02.2022).
  • Указом Президента РФ с 28 февраля 2022 года для резидентов — участников ВЭД введено требование об обязательной продаже иностранной валюты, зачисленной на счета по внешнеторговым контрактам. Продать нужно не менее 80% экспортной выручки в течение 3-х рабочих дней.

Получите консультацию по валютным переводам и валютному контролю от специалистов Ак Барс Банка прямо сейчас.

Другие ограничения

До 31 декабря 2022, согласно Указу Президента РФ № 100 от 08.03.2022, введены специальные экономические меры. В частности, установлены запреты и ограничения на вывоз за пределы территории РФ и (или) ввоз на территорию РФ продукции и (или) сырья согласно постановлениям Правительства РФ 311-313.

Как исполнять обязательства перед контрагентами — в рублях или в валюте?

Выше мы уже выяснили, что можно осуществлять переводы в валюте, в том числе, по договоренности с контрагентами, в валюте страны получателя платежа. К примеру, при переводе в Китай производить оплату сразу в юанях.

Но есть определенные исключения.

Согласно Указу Президента РФ от 05.03.2022 № 95, установлен временный порядок исполнения резидентами обязательств по кредитам, займам и финансовым инструментам перед иностранными кредиторами. Речь идет о тех кредиторах, которые являются лицами, связанными с «недружественными» государствами. Исполнение обязательств перед ними может осуществляться в рублях в эквиваленте сумме обязательств в иностранной валюте. Расчет производится по официальному курсу ЦБ РФ.

Данный порядок распространяется на исполнение обязательств в размере, превышающем 10 млн рублей в календарный месяц, или в размере, превышающем эквивалент этой суммы в иностранной валюте по официальному курсу ЦБ, установленному на 1-е число каждого месяца.

Для проведения расчетов по обязательствам открывается специальный счет в кредитной организации, либо в небанковской кредитной организации, предназначенный для проведения расчетов по данным обязательствам.

Значит, если вы сотрудничали с компаниями из этих стран, и в текущий момент не имеете возможности купить валюту для исполнения обязательств, то можно воспользоваться этим правом и погасить задолженность по кредитам/займам или иным финансовым обязательствам, в том числе связанным с расчетами по ценным бумагам, в рублях.

Покупка валюты для расчетов

Отдельные виды валют можно приобрести только в безналичной форме через онлайн-банк или банковское приложение, а также на Московской бирже.

Это правило касается валюты в долларах, евро, иенах и фунтах. Ограничение установлено ЦБ и будет действовать с 10 марта по 10 сентября 2022 года.

Получить наличные в этих валютах можно только на зарубежные командировки, не выше 5 тысяч долларов (эквивалента в иных валютах). Если необходимо больше наличных, придется обращаться с запросом в банк, а тот в свою очередь подаст ходатайствов ЦБ.

На наличную покупку других видов валют ограничения не распространяются, в том числе на командировочные расходы.

В текущей ситуации бизнесу сложно самостоятельно разобраться во всех изменениях в маршрутах прохождения платежей в валюте, возможностях конвертации, а также в новых правилах валютного контроля. Компетентные специалисты банков готовы помочь в этих вопросах своим клиентам.

Получить консультацию специалиста Ак Барс Банка

Как еще банки готовы помочь клиентам

Безусловно, банки, как посредники во внешнеэкономической деятельности, тоже заинтересованы в качественном оказании услуг и максимальной помощи своим клиентам, поэтому подготовили ряд мер, способствующих облегчению процессов ведения бизнеса.

Например, Ак Барс Банк реализует следующие мероприятия:

  1. В рамках Федерального закона 106-ФЗ, банк при обращении субъектов МСП в определённых Правительством отраслях, рассматривает вопрос о реструктуризации задолженности («Кредитные каникулы» — отсрочку с переносом платежей по уплате основного долга и процентов по кредиту) на срок до 6 мес.
  2. Банк реализует собственную программу реструктуризации, в рамках которой индивидуально подходит к оценке влияния текущей рыночной ситуации на каждого клиента и исходя из этого формирует индивидуальное предложение по каждому обязательству клиента.
  3. Банк продолжает участвовать программах льготного кредитования (Постановления правительства 1764 – «Льготная программа МСП», программа ПСК Оборотная и ПСК Инвестиционная), предоставляет кредиты на льготных условиях предприятиям сельского хозяйства, продолжает компенсировать комиссии за использование СБП и оказывает меры поддержки, реализуемые Минцифры России, предусматривающих предоставление льготных кредитов российским организациям, реализующим проекты по цифровой трансформации, и планирует участие в новых программах.
  4. Банк участвует в Программе субсидий для субъектов МСП и осуществляет возмещение комиссий, совершенных в Сервисе быстрых платежей (СБП) в рамках Постановления Правительства РФ от 30.06.2021 № 1103.

Кроме того:

Ак Барс Банк, с учетом возросшей потребности в использовании расчетов по карте платежной системы «Мир», запустил данный продукт для корпоративных клиентов.

С 1 апреля банк запустит ряд новых сервисов по системе быстрых платежей (СБП).

Запущен новый онлайн-сервис «Регистрация бизнеса». Сервис позволяет клиентам подготовить документы для регистрации бизнеса, подписать электронной подписью и электронно отправить документы в ФНС, при этом банк идентифицирует клиента и выпускает электронную подпись. Сервис предоставляется бесплатно, госпошлину клиент не платит. При успешной регистрации банк резервирует расчетный счет и уведомляет об этом клиента.

Банк масштабирует продвижение уникального продукта на рынке – «Коробка.Бизнес», который включает в себя набор финансовых услуг и привилегий для бизнеса. Всего в коробку включено 12 продуктов и услуг, необходимые клиенту для ведения бизнеса. Используя коробку, клиенту не нужно искать более выгодные предложения, например, по кредиту или заключению договора эквайринга в другом банке. Все уникальные предложения доступны в одной коробке, в одном банке.

Для сегмента розничной торговли банк запустил коробочное решение «Ак Барс 3 в 1», позволяющее клиенту оперативно начать принимать платежи за товары и услуги с помощью мобильного терминала со встроенной в него онлайн-кассой.

Данное решение, включающее в себя расчетный счет, эквайринг и онлайн-кассу на выгодных условиях, позволяет не только получить комплексное обслуживание в банке, но и существенно сэкономить время, так как все работы по регистрации, настройке и доставке онлайн-кассы банк берет на себя.

Получите консультацию

по валютным переводам и валютному контролю от специалистов Ак Барс Банка

Начать дискуссию

Какие проблемы может решить управленческий баланс в финансовом анализе

Собственник бизнеса, который хочет уйти из операционной деятельности компании, должен научиться читать управленческий баланс. Из него можно понять, что происходит с предприятием, развивается оно или угасает.

15

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

О том, как налоговая со своим уставом в чужой монастырь залезла. Судебная практика

Все более увеличивающееся желание налоговых органов пополнить бюджет (а иногда, просто показать принципиальность налогоплательщику) заставляет инспекторов открывать для себя новые грани неизведанного и пытаться разбираться в тех отраслях права и знаний, которые для них всегда были чуждыми.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк
29

Для замены лет при оплате больничных будет специальная форма бланка

В общем случае при расчете больничных берут зарплату за 2 предыдущих года. Но если там был отпуск по беременности и родам или уходу за ребенком, эти годы можно заменить. Для такой замены сотрудница должна написать заявление.

24
Лучшие спикеры, новый каждый день

Кассовая дисциплина 2024: основные нарушения, последствия и риск–ориентированный подход ФНС

Как работает риск-ориентированный подход регулятора (об этом говорил Президент в своем Послании к Федеральному собранию) при контроле пользователей касс и ОФД ? Каковы правила и как устроена система кассовой дисциплины. Что ждет нарушителей, рассказываем в обзоре.

Кассовая дисциплина 2024: основные нарушения, последствия и риск–ориентированный подход ФНС
30

Оставленная в рабочем компьютере флешка с электронной подписью «стоила» коммерсанту 2+ млн рублей

Благодаря оперативно принятым мерам полицейскими Красноярского края свыше 2 млн рублей не попали в руки мошенников.

86

Если вы ошиблись в сумме уведомления по ЕНП, обнулять ее не надо

Ошибка в сумме налога в уведомлении по ЕНП исправляется подачей нового уведомления с правильной суммой.

23
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Банки

Клиенты Райффайзенбанка не могут отправить деньги в приложении

Пользователи жалуются, что в приложении Райффайзенбанка не работают денежные переводы по номеру телефона и между счетами.

57

❓Что выбрать: переподготовку, повышение квалификации или онлайн-курсы? Разберемся, что подойдет именно вам

Мы сделали разбор по нашим основным обучающим продуктам. Объясним, чем курсы повышения квалификации или переподготовки отличаются от онлайн-курсов. Из поста вы поймете, какое обучение подходит именно вам. Забирайте в закладки, чтобы не потерять.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
53

Обновления Telega.in, и как они вам помогут сделать рекламу еще эффективнее

Это вы удачно зашли — тут про обновления в Telega.in рассказывают.

Обновления Telega.in, и как они вам помогут сделать рекламу еще эффективнее
19

4 признака, которые говорят, что пора автоматизировать бизнес

Чаще всего собственники и руководители замечают, когда в бизнесе что-то идет не так. Но так как они погружены в решение оперативных задач, то не сразу могут увидеть, что многие вопросы можно решить с помощью автоматизации. В итоге менеджмент борется с симптомами, а проблема остается. Разбираемся, какие признаки говорят о том, что вам пора автоматизировать бизнес.

4 признака, которые говорят, что пора автоматизировать бизнес
20

В судах на 60% выросло число дел о применении искусственного интеллекта

Большинство споров связаны с использованием технологии искусственного интеллекта для взыскания долгов, с проблемами по грантам и договорам на разработку IT-продуктов на базе ИИ.

45

Как сделать возврат или зачет суммы излишне уплаченного налога в 2024: новая форма заявления 

Суммы налогов, которые излишне уплачены в составе ЕНП, по сути переплата в бюджет, они образуют на ЕНС положительного сальдо. Такую переплату можно вернуть на расчетный счет или зачесть в счет будущей задолженности, которая будет сформирована. 

Как сделать возврат или зачет суммы излишне уплаченного налога в 2024: новая форма заявления 
70
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Директора подразделения «Росатома» арестовали за взятку

Топ-менеджера структурного подразделения ГК «Росатом» заключили под стражу до 26 мая 2024 года. Его подозревают в получении взятки в особо крупном размере.

91

Фиктивная сотрудница, ничего не делая, за год «заработала» более 500 000 рублей

В Сочи направлено в суд уголовное дело о мошенничестве при трудоустройстве.

176

🧠Пятничный мозгонапрягатель. Снова в школу

Геометрическое задание на школьные знания внимательность. Бухгалтер, справишься?

🧠Пятничный мозгонапрягатель. Снова в школу
144

Какие выплаты положены работнику при увольнении переводом

Если сотрудник увольняется переводом к другому работодателю, то никаких выходных пособий и компенсаций в ТК за это не предусмотрено.

76

Как снизить неустойки и штрафы за нарушение договора. Как доказать несоразмерность неустойки и необоснованную выгоду кредитора

В моей практике было и есть множество споров о взыскании договорных неустоек, решение по которым  принято в пользу моих доверителей.

Иллюстрация: Светлана Семина /«Клерк»
10

😠 Если ИП на УСН «доходы» закроется в январе 2025 года, его вычет на взносы 1% просто сгорит. Бухгалтеры возмущены

Взносы ИП 1% за 2024 год налог по УСН за 2024 год не уменьшают. Они пойдут на уменьшение налога только за 2025 год. Если конечно там будет, что уменьшать.

90

Центробанк снова продлил ограничения на перевод средств за рубеж

Ограничения на денежные переводы за границу будут действовать еще 6 месяцев — до 30 сентября 2024 года.

47

Интересные материалы

Как бизнесу снизить налоговую нагрузку: 5 законных способов

Каждая компания хочет получать больше прибыли и платить меньше налогов. Но чтобы сделать это законно, нужно знать, какими способами можно снизить налоговую нагрузку на бизнес. 

Как бизнесу снизить налоговую нагрузку: 5 законных способов
51