Как по разовому договору купить товар или услугу за рубежом: валютные операции

Вы решили приобрести товар или услугу за рубежом? Но вы еще ни разу не совершали валютных операций? Сегодня расскажем вам, как решить вопрос с разовой покупкой у иностранных партнеров, какие документы необходимо оформить и как не заработать штраф.
3 тыс. 876
Как по разовому договору купить товар или услугу за рубежом: валютные операции

Вы решили приобрести товар или услугу за рубежом? Но вы еще ни разу не совершали валютных операций? Сегодня расскажем вам, как решить вопрос с разовой покупкой у иностранных партнеров, какие документы необходимо оформить и как не заработать штраф.

Как правильно начать работу с зарубежным контрагентом?

Любое поступление средств от иностранной организации или списание денег в пользу зарубежных партнеров обязательно подлежит валютному контролю, даже если переводы осуществлялись в рублях.

На начальном этапе для работы вам потребуется:

  1. Открыть валютный счет. Иностранцам не всегда выгодно работать с российскими рублями, поэтому, как правило, оплата зарубежным партнерам происходит в иностранной валюте.

  2. Заключить договор с иностранной организацией на двух языках (если договор, например, составлен на английском необходимо заказать его профессиональный перевод)

  3. Получить от поставщика (заказчика) инвойс.

Инвойс — тот же счет на оплату товаров или услуг, только международный. Если сделка разовая или на небольшую сумму, то можно работать без контракта, только через инвойс, т. к. в нем есть вся необходимая информация: о контрагентах, товаре, стоимости, сроках и порядке оплаты работ.

Банк Агророс откроет валютный счет в долларах, евро, китайских юанях, казахских тенге и других валютах. Ознакомиться с условиями открытия счета можно здесь. Предоставим вам бесплатно личного валютного контролера, быстро поставим контракт на учет и оперативно проведем валютные операции.

Узнать больше о валютных операциях или получить консультацию специалиста ВЭД в Банке Агророс

Итак, контракт (инвойс) на руках, валютный счет открыт, иностранный контрагент уже ждет деньги, что делать дальше?

Как купить валюту

Чтобы валюта появилась на вновь созданном валютном счету ее необходимо купить. В данном случае есть 2 способа:

  1. Следить за курсом валюты и купить при его падении (если сделка большая, в этом есть смысл);

  2. Купить непосредственно перед оплатой контракта (иногда просто нет времени следить за курсами).

Банк Агророс предлагает своим клиентам самые выгодные курсы по покупке валюты

После покупки иностранной валюты деньги будут зачислены на ваш валютный счет. Чтобы провести оплату зарубежному поставщику, необходимо направить в банк платежное поручение для оплаты иностранного контракта (инвойса). С платежным поручением также нужно предоставить:

  • справку о подтверждающих документах;

  • сами подтверждающие документы о том, что у вас действительно заключен контракт или имеется инвойс и партнер готов оказать вам услугу или продать товар.

Передать документы можно через систему ДБО (дистанционного банковского обслуживания), везти оригиналы в банк необязательно.

Валютный контроль

Несмотря на то, что паспорт сделки с 2018 года отменен, валютный контроль все равно требует представления документов, если сумма сделки превышает 200 000 рублей (в рублевом эквиваленте на момент оплаты сделки).

Не забывайте, что валютное законодательство строго к нарушителям (см. штрафы ниже), поэтому сохраняйте все документы, касающиеся сделки — контракты, акты, платежки, накладные, вплоть до почтовых переписок.

С 2019 года компании обязаны прописывать в договоре срок оплаты и срок исполнения контракта. В случае, если какой-то из сроков будет нарушен, компании грозит штраф.

Если ваша сделка менее 200 000 рублей, то достаточно направить в банк платежное поручение с указанием кода валютной операции. Он указывается в поле «Назначение платежа» вот в таком виде:

{VOххххх}

вместо «ххххх» должен стоять код операции.

Например:

  • 11100 — резидент перечисляет нерезиденту предоплату за товары, которые собирается ввезти в Россию.

  • 11200 — расчеты с нерезидентом, если по платежам предоставлена отсрочка за ввезенную в РФ продукцию.

  • 21200 — резидент перечисляет нерезиденту платеж за оказанные услуги.

Другие коды вы найдете в Приложении № 1 к Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И.

В любом случае банк вправе запросить дополнительные сведения и документы по операции.

Если ваш контракт свыше 200 000 рублей, но менее 3 млн, то обязательно направьте договор или другой документ в банк (уточните в своем обслуживающем банке, какой именно необходим документ) и он самостоятельно установит код операции.

Если контракт или инвойс на сумму свыше 3 млн рублей на импорт (а мы говорим именно о таких операциях при покупке товаров или услуг), то необходимо предоставить полный комплект документов по сделке. Бухгалтеру необходимо также подготовить СПД (справку о подтверждающих документах), она должна быть передана в банк в течение 15 дней с момента, когда вы выполнили обязательства по контракту или инвойсу, а также при внесении в них изменений.

Банк внесет данные в базу валютных договоров, присвоит уникальный номер и передаст сведения в ЦБ.

Банк Агророс оказывает поддержку по ведению ВЭД своих клиентов: бесплатный личный контролер, регистрация сделок, консультации, обучение ВЭД.

Штрафы за нарушения валютного законодательства

Конечно, любое нарушение условий контракта, который дошел до реестра Центробанка, влечет за собой серьезные последствия. Так, например, если вы не вовремя предоставите справку о подтверждающих документах, то можете получить штраф до 50 000 рублей при первом нарушении и до 150 000 рублей, если нарушение будет выявлено повторно.

Если вы изменяете условия контракта, то у вас есть 15 рабочих дней, чтобы уведомить об этом банк. В случае, если вы этого не сделаете, штраф аналогичный до 50 000 рублей при первом нарушении и до 150 000 рублей, если нарушение будет выявлено повторно.

На должностное лицо, как правило, это директор, также налагается штраф — от 4000 до 15 000 рублей в зависимости от того впервые совершено нарушение или нет.

Если вы не поставите контракт на учет в банке, то вам тоже грозит большой штраф, поэтому постарайтесь не откладывать это в долгий ящик.

Банк Агророс ставит контракт на учет в течение дня без комиссии

Валютное законодательство не различает разовой и многоразовой сделки, поэтому важно оформлять все документы вовремя, соблюдать условия контрактов и оперативно сообщать банку об изменениях условий.

Банк Агророс

Регистрация ИП и ООО бесплатно. Тарифы от 0 руб. в месяц. Личный менеджер, бухгалтерия, кредитование

Оставьте заявку на консультацию!

Менеджер расскажет об услугах банка и поможет заполнить заявку:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Комментарии

6
  • Andrey Pavlovskiy

    Странная реклама странного банка из глубокой провинции, с филиалами в Саратове, Рязани, Тольятти ...Там, где были массовые фальсификации эцп и деклараций ндс.

    Совпадение? Не думаю! (как говорит один персонаж)

    • Банк «Агророс»

      Здравствуйте, мы сожалеем, если Вы приняли данную статью за рекламу, мы просто пытаемся помочь и рассказать больше о возможностях Банка. Наши отделения находятся в 12 регионах России, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге, уверены, нам есть чем Вас удивить. Например, несмотря на то, что мы региональный Банк, мы следуем методологии Agile и внедряем гибкое управление в структуру. У нас есть кроссфункциональные команды, которые работают в разы эффективнее. Всё это мы делаем, чтобы наши клиенты получали качесвтенные и классные услуги.

      Вместе с тем, Вы всегда можете указать тему статьи, которую хотите увидеть, а мы напишем и выложим её специально для Вас!)

  • Я не думаю, я знаю из опыта, написали голую теорию. Без практики. Следуя этой теории , попробуйте привезти товар из Китая с документами, минуя посредников.

    • Банк «Агророс»

      Здравствуйте, наши специалисты всегда готовы рассказать Вам два-три интересных кейса по данной теме - совершенно бесплатно мы забудем о теории и поделимся практическим опытом.

Бесплатно с Страховые взносы

Поправки в НК–2024: что изменится по страховым взносам

Уточнят условия для пониженного тарифа IT-компаний, закрепят правила расчета взноса 1% ИП.

Поправки в НК–2024: что изменится по страховым взносам

Курсы повышения
квалификации

19
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

План счетов бухгалтерского учета на 2024 год

Все российские организации обязаны использовать План счетов бухгалтерского учета. Нормативные документы и таблицу с планом счетов найдёте внутри.

Инвестиции в туризм превысили 800 млрд рублей

К 2030 году число туристических поездок по стране должно вырасти до 140 миллионов. Бизнесмены уже вкладывают средства в развитие гостиничных комплексов.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Пять вещей, которые бухгалтер должен знать о профессии аналитика 1С

Недавно мы рассказали на вебинаре о нашем новом курсе «Аналитик 1С» и у участников-бухгатеров набралось немало вопросов об этой профессии: нужно ли быть программистом, можно ли совмещать две специальности и другие. Автор курса Александр Соболевский с удовольствием на них ответил, а мы решили просветить и вас.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Роструд: график неполной занятости должен быть удобен работнику

Если у сотрудников есть основания для неполной занятости, работодатель должен установить удобный для работника график и снизить нагрузку.

Везде обман: флэшка в компьютере, жадный работник банка или подставная работа могут выйти боком. 🙄«Ночной бухгалтер» № 1653

Насыпалось сегодня новостей об обмане и мошенниках. Например, флэшка с электронной подписью чуть не стала причиной потери 2 млн рублей, а работник банка спустил миллионы старушки на отдых за границей. Но сегодня пятница, а значит вас ждут и хорошие новости.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Регистрацию участников в системе ГИС Торги сделают обязательной

В ГИС Торги переведут сделки с имуществом унитарных предприятий, бюджетных и автономных учреждений.

ВС оправдал полицейского, которого обвиняли в незаконном вмешательстве в деятельность ООО

Верховный Суд РФ опубликовал свое определение как суда кассационной инстанции от 05.03.2024 по делу № 18-УД23-45-К4 о незаконном вмешательстве полицейского в деятельность хозяйственного общества.

💌 Меняют бухотчетность, формы для оплаты больничных и правила уплаты НДФЛ за иностранцев. Топ новостей за неделю

Мы собрали для вас самые важные бухгалтерские новости прошлой недели, которые вы могли пропустить.

Экспорт

Урежут госсубсидии экспортерам на транспорт и логистику

Изменения затронут только тех, кто занимается экспортом товаров из высокомаржинальных групп.

⚡️ Итоги дня: дачники начали скупать рассаду, Кустурица задумался о гражданстве РФ, Москва продает помещения в исторических зданиях

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Набиуллина: цель Центробанка — защита реальных доходов людей

Жесткая денежно-кредитная политика Центробанка направлена на то, чтобы защитить доходы людей от инфляции, а также обеспечить сбалансированный рост экономики страны.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Реклама

Местные власти станут активнее убирать незаконные рекламные конструкции

Заместитель руководителя ФАС Карина Таукенова на заседании экспертного совета по вопросам законодательства о рекламе заявила, что контролировать демонтаж незаконных рекламных конструкций органы должны местного самоуправления.

По какой ставке ЦБ надо рассчитывать неустойку за несданный вовремя строительный объект

После длительных судебных разбирательств Верховный суд РФ занял сторону ответчика-застройщика, который нарушил срок передачи жилья по ДДУ, из-за неправильно указанной истцом ключевой ставки ЦБ.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Бесплатно с Отчетность в СФР

Как легко узнать регистрационный номер страхователя в СФР по ИНН. Мини-курс

Для чего нужен регистрационный номер в СФР и как его узнать, рассказываем в сегодняшнем мини-курсе.

Как легко узнать регистрационный номер страхователя в СФР по ИНН. Мини-курс

Правительство, регионы и инвесторы готовятся к созданию круглогодичных морских курортов России

Заместитель председателя правительства Дмитрий Чернышеко заявил, что «Пять морей и озеро Байкал» — это сейчас самый масштабный туристический проект в новейшей истории России.

68

Как инвестору проводит проверку бизнеса перед заключением договора инвестирования

Инвестиции в бизнес путем предоставления займа — один из способов пополнения оборотных средств для заемщика, приобретение новой линии оборудования или открытие нового филиала в другом регионе без изъятия финансов из оборота.

Как ИП не слететь с патента и другие хитрости, связанные с патентной системой налогообложения

Как ИП не оказаться на грани лишения преимуществ патентной системы налогообложения. Узнайте из статьи, как соблюдать установленные лимиты и о возможностях сэкономить. А также выясните как оптимально снижать размер платежей по патенту на страховые взносы.

Как ИП не слететь с патента и другие хитрости, связанные с патентной системой налогообложения
6
84

Роскомнадзор дал 3 памятки, как настроить приватность и ограничить сообщения от незнакомцев

При общении в мессенджерах и социальных сетях Роскомнадзор рекомендует проявить особую осторожность, так как их часто используют злоумышленники для вовлечения в противоправные действия: террористическую деятельность и другие серьезные преступления.

Интересные материалы

Читатели «Клерка» начнут разбираться в автоматизации сквозных бизнес-процессов

Автоматизация для многих бухгалтеров кажется чем-то сложным и непонятным, но компания Северсталь ЦЕС в своем блоге докажет, что цифровые продукты и IT-сервисы существенно облегчают бизнес-процессы.

Читатели «Клерка» начнут разбираться в автоматизации сквозных бизнес-процессов