Клерк.Ру

😱Клиент «Чёрной Бухгалтерии» под катком блокировок счета по 115-ФЗ

История невеселая, но с хэппи-эндом: настоящий триллер о веерной блокировке счетов, который лишний раз доказывает, что в такой ситуации может оказаться даже самый белый и прозрачный бизнес. Как разблокировать счет по 115-ФЗ? Читайте в нашем материале.

Пару слов о нашем клиенте

ООО «ПромСтальРезерв»

Создано в 2016 году.

Род деятельности: купля-продажа металлопроката труб для добычи и транспортировки нефтегазовой продукции. Предприятие закупает продукцию как у производителей и государственных хранилищ, так и невостребованные строительные остатки.

Клиенты: бурильные компании из стран ЕАЭС, отечественные строительные организации, компании — прокладчики дорожных магистралей, мостостроительные предприятия.

Ксения Великанова

Генеральный директор ООО «ПромСтальРезерв»

«За время работы нашей компании на рынке металлопроката наша компания заработала себе репутацию ответственного и исполнительного поставщика.

Основной упор работы нашей компании заключается в индивидуальном подходе к каждому клиенту. Консультации 24/7 и отслеживание поставки. И всегда гибкие цены. Мы слушаем и слышим своего клиента, поэтому люди возвращаются к нам всегда за следующей покупкой».

Что произошло?

Компания имеет безупречную репутацию. Отношения с клиентами прозрачные и оформлены в полном соответствии с законодательством.

Однако специфика деятельности предполагает высокую оборачиваемость, а на балансе предприятия нет основных средств, так как они ему не нужны.

«Дабы сократить стоимость товара, мы не арендуем складские помещения и не храним товар. Все закупки и отгрузки производятся напрямую от производителя „хозяина“ трубы. На вопрос зачем мы нужны в этой сделки ответ один: „Мы гарант успешной сделки“. Все фактические риски по качеству товара, сопровождению сделки, мы берем на себя!».

Банк компании регулярно приостанавливал операции и требовал предъявить подтверждающие документы: «Поясните происхождение средств и экономический смысл операций».

Так банк раз за разом, запрашивал у компании один и тот же пакет документов по сделкам с каждым клиентом. Эта история длилась три месяца, а потом банк заблокировал счет и попросил компанию закрыть его совсем. Причина  противодействие отмыванию доходов по 115-ФЗ. Подробнее выяснить суть претензий банка компании не удалось.

Деньги зависли, репутация пострадала

На заблокированном счете осталась немалая сумма 2,5 млн. рублей. Их нужно было оперативно вывести, чтобы не сорвать сроки расчета с поставщиками.

Компания металась от банка к банку с просьбой открыть счет, но везде получала отказ. Что неудивительно, ведь в межбанковском рейтинге компания теперь числилась в черном списке.

С великим трудом компания нашла банк, который согласился открыть ей счет. Но радость была недолгой, так как на свежеоткрытый счет тут же упал знакомый до боли запрос документов.

Доступ к деньгам ограничили, и компания сорвала сроки платежей по договорным обязательствам.

За вывод денег на другой счет установили комиссию в размере 10 %.

Как мы спасали самарский бизнес

Доведенная до отчаяния компания обратилась за помощью к нам.

«В панике мы начали искать информацию, как решить проблему. Видимо, счастливый случай помог увидеть рекламу Чёрной Бухгалтерии. Поначалу показалось странное название для легального решения проблемы. Но выбора особого не было, и я решила попробовать».

Наш сотрудник запросил базовые данные о бизнесе, просмотрел историю проверок и пригласил руководителя на видеовстречу.

Оперативно вникнув в суть проблемы, специалист помог составить обоснованный и конкретизированный ответ на требования банка и в течение трех дней счет был разблокирован. Компания получила доступ к средствам и смогла исполнить обязательства перед поставщиками.

Чтобы исключить в будущем подобные истории, по совету специалиста комплаенс-поддержки компания перешла в другой, более прогрессивный и клиентоориентированный банк.

«Нам помогли открыть р/с в хорошем банке с четким и понятным обслуживанием.

После такого качественного сервиса я, как адекватный человек, приняла решение о переходе на постоянное сотрудничество».

В нашей комплаенс-поддержке работают консультанты ЦБ. Им доподлинно известно, какие сведения и в каком объеме нужно представить в банк для подтверждения благонадежности бизнеса. Такой подход позволяет в кратчайшие сроки  буквально в течение нескольких часов — закрыть претензии банка по отношению к клиенту.

Так проверка «ПромСтальРезерв» была завершена за полчаса. Для успешного прохождения проверки были представлены нетривиальные доказательства — несколько фотографий с объекта и правильно составленный договор с поставщиком.

«Бывают сделки проходящие в нашей компании со срочными платежами, т. е. оплата по факту погрузки в машину. Машины грузятся, идет оплата на нас, а мы должны быстро перевести оплату на поставщика  буквально за 2-3 часа. В такие моменты банк начинает задавать вопросы о скорости оборачиваемых денежных средств. Банк делает приостановку работы счета и запрашивает документы по сделке, а это  драгоценное время. Обычно проверки идут 3-5 рабочих дней.

Недавно был такой случай: идет сделка, банк просит документы. Я написала в службу поддержки ЧБ. Уже через 10-15 минут мне пришло сообщение от банка: „Ксения Ивановна, счет разблокирован, документы не потребуются“

Вот как решаются проблемы с помощью ЧБ быстро и четко!».

Почему стоит обратиться к нам

Наша организация — единственный партнёр компании AML Technology, не считая банков. Это значит, что мы применяем тот же алгоритмом анализа рисков, что и банки, поэтому видим ваш бизнес их глазами. У нас работают бывшие специалисты из отделов финансового мониторинга и внештатный консультант из ЦБ РФ, который поможет снять блокировку со счёта и даже отстоять ваши права в межведомственной комиссии регулятора.

«Сотрудники ЧБ взяли на себя 80 % работы нашего штатного бухгалтера выполняя всю самую сложную работу. В том числе, контроль работы с банком».

Как мы помогаем клиентам

На весь период проверки вашей компании до момента представления всех разъяснений банку, доступ к деньгам на счете ограничен.

После анализа ваших выписок, мы определим причину блокировки счета и подготовим апелляцию для финмониторинга. А после завершения проверки (отстаивания репутации вашего бизнеса) мы позаботимся о выводе остатка средств в безопасный банк.

При переводе средств на новый счет важно предусмотреть очередную проверку и «веерную блокировку». Мы берём на себя взаимодействие с новым банком, и готовы обеспечить лояльность встречающей стороны.

А вы сталкивалась с блокировкой счетов? Поделитесь в комментариях вашим опытом прохождения банковских проверок.

О том как правильно вести себя во время проверки и снять блокировку по 115-ФЗ, читайте в нашем Instagram.

 

Пост написан компанией
Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано.
Создайте свой блог, выскажитесь и станьте суперзвездой «Клерка»
Создать блог