😱Клиент «Чёрной Бухгалтерии» под катком блокировок счета по 115-ФЗ

История невеселая, но с хэппи-эндом: настоящий триллер о веерной блокировке счетов, который лишний раз доказывает, что в такой ситуации может оказаться даже самый белый и прозрачный бизнес. Как разблокировать счет по 115-ФЗ? Читайте в нашем материале.

Пару слов о нашем клиенте

ООО «ПромСтальРезерв»

Создано в 2016 году.

Род деятельности: купля-продажа металлопроката — труб для добычи и транспортировки нефтегазовой продукции. Предприятие закупает продукцию как у производителей и государственных хранилищ, так и невостребованные строительные остатки.

Клиенты: бурильные компании из стран ЕАЭС, отечественные строительные организации, компании — прокладчики дорожных магистралей, мостостроительные предприятия.

Ксения Великанова

Генеральный директор ООО «ПромСтальРезерв»

«За время работы нашей компании на рынке металлопроката наша компания заработала себе репутацию ответственного и исполнительного поставщика.

Основной упор работы нашей компании заключается в индивидуальном подходе к каждому клиенту. Консультации 24/7 и отслеживание поставки. И всегда гибкие цены. Мы слушаем и слышим своего клиента, поэтому люди возвращаются к нам всегда за следующей покупкой».

Что произошло?

Компания имеет безупречную репутацию. Отношения с клиентами — прозрачные и оформлены в полном соответствии с законодательством.

Однако специфика деятельности предполагает высокую оборачиваемость, а на балансе предприятия нет основных средств, так как они ему не нужны.

«Дабы сократить стоимость товара, мы не арендуем складские помещения и не храним товар. Все закупки и отгрузки производятся напрямую от производителя — „хозяина“ трубы. На вопрос зачем мы нужны в этой сделки ответ один: „Мы —гарант успешной сделки“. Все фактические риски по качеству товара, сопровождению сделки, мы берем на себя!».

Банк компании регулярно приостанавливал операции и требовал предъявить подтверждающие документы: «Поясните происхождение средств и экономический смысл операций».

Так банк раз за разом, запрашивал у компании один и тот же пакет документов по сделкам с каждым клиентом. Эта история длилась три месяца, а потом банк заблокировал счет и попросил компанию закрыть его совсем. Причина — противодействие отмыванию доходов по 115-ФЗ. Подробнее выяснить суть претензий банка компании не удалось.

Деньги зависли, репутация пострадала

На заблокированном счете осталась немалая сумма — 2,5 млн. рублей. Их нужно было оперативно вывести, чтобы не сорвать сроки расчета с поставщиками.

Компания металась от банка к банку с просьбой открыть счет, но везде получала отказ. Что неудивительно, ведь в межбанковском рейтинге компания теперь числилась в черном списке.

С великим трудом компания нашла банк, который согласился открыть ей счет. Но радость была недолгой, так как на свежеоткрытый счет тут же упал знакомый до боли запрос документов.

Доступ к деньгам ограничили, и компания сорвала сроки платежей по договорным обязательствам.

За вывод денег на другой счет установили комиссию в размере 10 %.

Как мы спасали самарский бизнес

Доведенная до отчаяния компания обратилась за помощью к нам.

«В панике мы начали искать информацию, как решить проблему. Видимо, счастливый случай помог увидеть рекламу Чёрной Бухгалтерии. Поначалу показалось странное название для легального решения проблемы. Но выбора особого не было, и я решила попробовать».

Наш сотрудник запросил базовые данные о бизнесе, просмотрел историю проверок и пригласил руководителя на видеовстречу.

Оперативно вникнув в суть проблемы, специалист помог составить обоснованный и конкретизированный ответ на требования банка и в течение трех дней счет был разблокирован. Компания получила доступ к средствам и смогла исполнить обязательства перед поставщиками.

Чтобы исключить в будущем подобные истории, по совету специалиста комплаенс-поддержки компания перешла в другой, более прогрессивный и клиентоориентированный банк.

«Нам помогли открыть р/с в хорошем банке с четким и понятным обслуживанием.

После такого качественного сервиса я, как адекватный человек, приняла решение о переходе на постоянное сотрудничество».

В нашей комплаенс-поддержке работают консультанты ЦБ. Им доподлинно известно, какие сведения и в каком объеме нужно представить в банк для подтверждения благонадежности бизнеса. Такой подход позволяет в кратчайшие сроки — буквально в течение нескольких часов — закрыть претензии банка по отношению к клиенту.

Так проверка «ПромСтальРезерв» была завершена за полчаса. Для успешного прохождения проверки были представлены нетривиальные доказательства — несколько фотографий с объекта и правильно составленный договор с поставщиком.

«Бывают сделки проходящие в нашей компании со срочными платежами, т. е. оплата по факту погрузки в машину. Машины грузятся, идет оплата на нас, а мы должны быстро перевести оплату на поставщика — буквально за 2-3 часа. В такие моменты банк начинает задавать вопросы о скорости оборачиваемых денежных средств. Банк делает приостановку работы счета и запрашивает документы по сделке, а это — драгоценное время. Обычно проверки идут 3-5 рабочих дней.

Недавно был такой случай: идет сделка, банк просит документы. Я написала в службу поддержки ЧБ. Уже через 10-15 минут мне пришло сообщение от банка: „Ксения Ивановна, счет разблокирован, документы не потребуются“

Вот как решаются проблемы с помощью ЧБ быстро и четко!».

Почему стоит обратиться к нам

Наша организация — единственный партнёр компании AML Technology, не считая банков. Это значит, что мы применяем тот же алгоритмом анализа рисков, что и банки, поэтому видим ваш бизнес их глазами. У нас работают бывшие специалисты из отделов финансового мониторинга и внештатный консультант из ЦБ РФ, который поможет снять блокировку со счёта и даже отстоять ваши права в межведомственной комиссии регулятора.

«Сотрудники ЧБ взяли на себя 80 % работы нашего штатного бухгалтера выполняя всю самую сложную работу. В том числе, контроль работы с банком».

Как мы помогаем клиентам

На весь период проверки вашей компании до момента представления всех разъяснений банку, доступ к деньгам на счете ограничен.

После анализа ваших выписок, мы определим причину блокировки счета и подготовим апелляцию для финмониторинга. А после завершения проверки (отстаивания репутации вашего бизнеса) мы позаботимся о выводе остатка средств в безопасный банк.

При переводе средств на новый счет важно предусмотреть очередную проверку и «веерную блокировку». Мы берём на себя взаимодействие с новым банком, и готовы обеспечить лояльность встречающей стороны.

А вы сталкивалась с блокировкой счетов? Поделитесь в комментариях вашим опытом прохождения банковских проверок.

О том как правильно вести себя во время проверки и снять блокировку по 115-ФЗ, читайте в нашем Instagram¹.

Столкнулись с блокировкой счёта?

Вернём доступ к деньгам и восстановим репутацию

Перейти