Личные финансы

Российских инвесторов приглашают в зарубежные фонды

На этой неделе сразу две компании предложили частным инвесторам паи зарубежных фондов: УК “Альянс Росно Управление активами” — фондов под управлением Allianz Global Investors, а инвестбанк “КИТ Финанс” — Fortis Investments. Эксперты советуют не спешить с покупкой паев до тех пор, пока не утихнет буря на мировом финансовом рынке.

На этой неделе сразу две компании предложили частным инвесторам паи зарубежных фондов: УК “Альянс Росно Управление активами” — фондов под управлением Allianz Global Investors, а инвестбанк “КИТ Финанс” — Fortis Investments. Эксперты советуют не спешить с покупкой паев до тех пор, пока не утихнет буря на мировом финансовом рынке.

Людмила Милевская, Людмила Коваль

По большому счету

Основное достоинство инвестиций в фонды известных международных компаний — диверсификация активов как по странам, так и по инструментам, отмечают гендиректор консалтинговой группы “Личный капитал” Владимир Савенок и трейдер банка “Держава” Екатерина Даниленко. “Инвесторы всегда ищут способы диверсификации портфелей на глобальном рынке”, — подчеркивает председатель совета директоров МДМ-банка Олег Вьюгин.

“С помощью крупного западного банка, где у вас есть счет, можно без проблем купить паи фондов компаний, которые заключили с ним договоры”, — говорит руководитель подразделения продаж УК “ДВС Инвестмент” Алексей Большаков. Таким способом, скажем, можно получить доступ ко всем фондам Deutsche Bank AG, а их более 500.

В России покупку паев различных зарубежных фондов предлагают многие банки и компании в рамках индивидуального доверительного управления, или private banking. Это и Альфа-банк, и Renaissance Investment Management, и “Банк Кредит Свисс (Москва)”, и многие другие. Беда в том, что воспользоваться этими услугами, как правило, могут лишь те, кто готов инвестировать не менее миллиона долларов. Демократичнее других выглядит предложение Ситибанка. В рамках программы CitiGold он помогает клиентам с накоплениями от $50 000 через лондонский филиал инвестировать деньги в фонды ведущих мировых инвесткомпаний и банков.

По проторенному пути пошли и в УК “Альянс Росно Управление активами”. С этой недели компания предлагает состоятельным клиентам приобрести доли в двух десятках из 300 действующих фондов под управлением Allianz Global Investors (группа Allianz SE). Официальный представитель Allianz в России Ханнес Чопра подчеркивает, что новый продукт предлагается в рамках доверительного управления лишь эксклюзивным клиентам, готовым инвестировать в различные инструменты от $10 млн.

В розницу

А вот банк “КИТ Финанс”, наоборот, сделал ставку на массового клиента. Тем, кто готов вложить не менее 100 000 руб., банк сейчас предлагает паи 15 фондов под управлением международной компании Fortis Investments (она вместе с инвестбанком “КИТ Финанс” владеет УК “КИТ Фортис Инвестментс”). Эти фонды аналогичны российским открытым ПИФам. Среди них есть фонды акций и облигаций стран Азии, Европы, Латинской Америки и проч. (см. таблицу).

Чтобы стать их пайщиком, достаточно заключить с банком брокерский договор, внести средства в рублях, дать поручение на покупку паев через эстонскую “внучку” банка — KIT Finance Europe. “Открытие и ведение счетов в банке бесплатное. Сделки купли-продажи паев после конвертации денег осуществляются через европейскую клиринговую систему FastNet. Вся процедура занимает около пяти дней”, — рассказывает директор департамента по продуктам розничной сети банка “КИТ Финанс” Дарья Яцуба.

Помимо оплаты паев клиенты платят комиссию банку-брокеру, которая, по словам Яцуба, зависит от выбранного фонда и суммы инвестиций. К примеру, при вложении 100 000-630 000 руб. в фонды облигаций комиссия составит 3%, в другие фонды — 3,5%. Комиссия составит 2% (2,5%) при инвестировании более 2,53 млн руб. При продаже паев до истечения года клиент заплатит банку 1% от суммы сделки.

Если инвестору удастся заработать на паях, прибылью придется поделиться с государством. 13% дохода инвестора банк как налоговый агент перечислит в бюджет, прежде чем выплатить ему деньги.

Самые первые попытки розничной продажи паев иностранных фондов не увенчались успехом (см. врез). Но в КИТ считают, что их предложение найдет спрос. Управляющий директор ИБ “КИТ Финанс” Леонид Бершидский отмечает, что благодаря высокой диверсификации активов западных фондов инвесторам проще получить доход даже в нынешней неблагоприятной ситуации на рынке и в перспективе.

Стоит подождать

Между тем пока все без исключения эксперты рекомендуют инвесторам повременить с покупкой паев.

“Не стоит делать вложения сразу, как только появляется такая возможность. Удачный момент для приобретения паев предоставится после завершения коррекции на мировых рынках через два-три месяца”, — полагает главный экономист “Тройка Диалог” Евгений Гавриленков. А главный экономист “Дойче Банка” Ярослав Лисоволик ожидает, что кризис на мировом рынке пойдет на убыль в октябре и удачным моментом для вхождения в фонды станет конец года.

“Покупки на любых рынках сейчас — крайне неверный шаг: например, потенциал роста акций сейчас гораздо меньше риска потерь”, — уверена Даниленко из банка “Держава”. По ее мнению, возвращаться на фондовый рынок, в частности российский, долгосрочному инвестору имеет смысл лишь после коррекции на 25-30% от нынешних уровней.

Что же касается выбора фонда, то, по мнению Гавриленкова, более привлекательными будут фонды, инвестирующие в бумаги компаний стран азиатского региона.

НЕ ВЫШЛО

Первая попытка продажи паев зарубежных фондов в розницу была предпринята еще в 2004 г. Финская FIM Group через банк “Евромет” предлагала российским инвесторам приобрести паи 14 своих фондов на сумму от 1000 евро. Правда, через несколько месяцев банк прекратил продажи, а инвесторам предложил погасить паи.

Начать дискуссию

Ипотека

Начали повышать ставки тем, кто второй раз пользуется льготной ипотекой

Банки ужесточают условия для нарушителей правила «одна льготная ипотека в одни руки».

Практика Конституционного Суда по налогам за второе полугодие 2023

Рассматриваются ключевые решения КС по налоговым вопросам.

Заявлений в колледж через Госуслуги уже больше, чем за весь прошлый год: самые популярные места и специальности

Более 600 тыс. заявлений в колледж подали абитуриенты с помощью Госуслуг. Это уже на 100 тыс. больше, чем за весь прошлый год.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Общество

Принят закон, упрощающий проведение общих собраний СНТ

Совет Федерации одобрил разработанный при участии Росреестра закон, по которому дачникам, садоводам и огородникам станет проще проводить общие собрания членов СНТ и ОНТ.

1

Директора–руководили в разные периоды, в их действиях нет группы лиц по предварительному сговору

Суд первой инстанции осудил двух руководителей налогоплательщика, управлявших им в разные периоды, по части 2 ст. 199 УК, в том числе, по пункту «а», за уклонение от уплаты налогов по предварительному сговору группой лиц.

Известны итоги Статистического диктанта-2024

В этом году число написавших статистический диктант увеличилось вдвое в сравнении с 2023 годом и составило 33 933 человек.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Число МСП в гостиничном бизнесе на Кавказе выросло вдвое за 3 года

Гостиничный бизнес демонстрирует наибольший рост среди всех сфер, в которых работают малые и средние предприятия (МСП) Северо-Кавказского федерального округа (СКФО).

Общество

Росреестр разработал методическое пособие по социальной догазификации

Для садоводов и огородников Росреестр разработал методические рекомендации по бесплатной догазификации СНТ.

Ужесточат контроль за содержанием пестицидов в готовой продукции

Руководитель Роскачества Максим Протасов в ходе заседания госкомиссии по противодействию незаконному обороту промышленной продукции предложил повысить эффективность контроля за содержанием пестицидов и агрохимикатов в том числе в части их контроля в готовой продукции.

Инвестиции

Как застройщики дают ипотеку под 5,9%? Недвижка дорожает, конец дивидендного сезона, рост акций, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Массовые льготные ипотеки под 8% всё, зато у застройщиков теперь можно взять под 5,9%! Ессссстессссна, есть нюанс. Зато это помогает толкать цены на квартиры снова вверх. Закончились обвалы акций и облигаций, ждём новую ключевую ставку, тыкаем палкой доллар. И ни слова про хомяка. Собрал самые интересные новости недели и упаковал их в этот пост. Го!

Как застройщики дают ипотеку под 5,9%? Недвижка дорожает, конец дивидендного сезона, рост акций, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Немного о том, как правильно дробить бизнес. Часть 2: важные организационно-технические моменты деятельности группы компаний

Попробуем сформулировать основные  рекомендации организационного (стратегического и тактического)  характера, соблюдение которых  поможет отбить как минимум 90% обвинений налоговиков в умышленном дроблении с целью незаконной оптимизации налогов.

Детские пособия

Почти 500 тысяч семей получили пособие при рождении ребенка

В течение шести месяцев с момента рождения ребенка у семей есть возможность подать заявление на единовременное пособие. Размер выплаты составляет больше 24 тысяч рублей.

Общество

Опубликован рейтинг регионов по органической продукции

Роскачество представило обновленный рейтинг субъектов РФ по количеству сертифицированных производителей органической продукции по итогам первого полугодия 2024 года.

Торговый сбор

Мастерская по ремонту телефонов не платит торговый сбор

Под торговый сбор подпадает деятельности, связанная с розничной, мелкооптовой и оптовой куплей-продажей товаров через объекты стационарной и нестационарной торговой сети, а также через товарные склады.

Инвестиции

Элементарные 19%. Свежие облигации: элемент лизинг на размещении

Кто на рынке всех смелее? Можно даже не сомневаться — это лизинговые компании. За деньгами инвесторов снова идёт Элемент Лизинг, а в качестве козыря в рукаве — девятнадцатипроцентный купон. При нём также есть ежемесячный купон и амортизация. Выглядит вполне интересно, посмотрим, что внутри.

Элементарные 19%. Свежие облигации: элемент лизинг на размещении

В России растет число патентных поверенных

Квалификационные экзамены Роспатента успешно сдали 95 человек с начала 2024 года и 179 человек за 2023 год.

🍒 Зарегистрирован первый региональный бренд новых регионов РФ

Федеральная служба по интеллектуальной собственности (Роспатент) выдала первое свидетельство об исключительном праве на региональный бренд в новых регионах России. Им стало географическое указание «Мелитопольская черешня».

5
Земельный налог

Земельный налог начисляют по данным Росреестра. ФНС: к нему и претензии

Налоговая база по земельному налогу – это кадастровая стоимость, внесенная в ЕГРН. Она применяется с 1 января года, являющегося налоговым периодом.

Продление льгот, уплата взносов предпринимателем-пенсионером, налоговая помощь Трампа Байдену в обзоре

События дня. Налоговые события.

Интересные материалы

Обзоры для бухгалтера

Знакомство с экспертами Клерк.Консультаций: Надежда Камышева

Мы начинаем вести серию заметок о наших экспертах. Сегодня рассказываем о самом опытном эксперте — Надежде Камышевой, которая уже более 20 лет помогает бухгалтерам решать их рабочие вопросы.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк