Согласно законопроекту № 32298-9, банки будут обязаны устанавливать таким клиентам два отдельных месячных лимита:
30 тысяч рублей — на внесение наличных на собственные счета и пополнение электронных кошельков наличными;
30 тысяч рублей — на получение переводов от других физических лиц.
Выявлять подозрительные операции будет Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Ограничения смогут вводить на срок до одного года, а при повторном выявлении подозрительных операций — на два года.
Клиент сможет оспорить ограничения, представив банку подтверждающие документы. На рассмотрение обращения отводится семь рабочих дней.
Авторы инициативы объясняют необходимость новых мер борьбой с мошенниками, нелегальными криптообменниками и использованием подставных лиц для денежных переводов.
Если закон примут, он вступит в силу 1 марта 2028 года.
Источник: законопроект № 32298-9.