Инвестиции

Инвестиционная стратегия на 2023 год не нужна. Стратегия на 1 год — это не стратегия

Уходящий год прошел под девизом «У меня была какая-то тактика, и я ее придерживался», но далеко не у всех. В 2022 году многие захолдили инвестиции или вообще от них отказались.

По статистике ЦБ инвесторов стало больше на 15%, но количество инвесторов, которые заключили хотя бы одну сделку сократилось. А многие просто тупо вышли из казино. В результате средний размер брокерского счета уменьшился с 409 тыс. до 290 тыс. рублей.

Что это значит? Что инвесторы отказались от стратегии вследствие разочарований (опять обманули, украли и вот это вот все). То есть, либо отказались от своих стратегий, либо у них стратегий не было от слова совсем.

Что включает в себя инвестиционная стратегия? Я говорю про долгосрочные инвестиции, а не про спекуляции, трейдинг или омг панику.

  1. Постановка целей.

  2. Повышение собственной экспертности.

  3. Регулярные пополнения.

  4. Корректировка, адаптация, ребалансировка.

  5. Выбор активов.

Стратегию на год не нужна. Нужна долгосрочная стратегия

Мы живем в новой реальности (уже в какой раз?) и она заключается в том, что она сюрреалистична и изменчива. Прошу понять, принять и простить. Ключевые пойнты инвестора – адаптивность и фокус на долгосрочных целях. Это системная работа, в которой нет места для паузы ровно до достижения всех поставленных целей.

Фиксация убытков и отказ от инвестиций в 2022 году может стоить отсрочки их выполнения на несколько лет. Не стоит ждать идеальных условий, т.к. их может не быть никогда. Стоит инвестировать в свои знания, а также в образование детей, если они есть. При этом у каждого может быть свое видение аллокации активов. Намного важнее не состав портфеля, а план. Рано или поздно состав портфеля примет тот или иной вид, который будет обеспечивать достойный кэшфлоу. Поэтому выбор активов я ставлю последним пунктом.

Нельзя копировать чужие стратегии

Но если очень хочется, то кто я такой, чтобы это запрещать? Всегда можно выбрать инфоцыгана себе по вкусу, а можно разобраться поглубже и смириться со своими возможностями.

У каждого своя стадия накопления капитала, свои финансовые возможности и свои цели. Очень многое тут зависит от веры в те или иные инструменты. Кто-то верит в бетон, кто-то верит в индексные фонды, кто-то верит в драгметаллы, кто-то в облигации или в отдельные акции. Я верю в диверсификацию и в те инструменты, которые дают регулярный (в идеале) доход: облигации, ЗПИФНы, дивидендные акции. Я нахожусь на начальной стадии накопления капитала, мой портфель не до конца еще сформирован. И я не могу копировать Баффета, Бабаева, Сороса или Фининди. Потому что у нас разные возможности и исходные данные: капитал, доходы, цели и даже точки входа в инвестиции.

Long-term strategy is the king

2023 год – это год черного водяного кролика. Но не исключена вероятность, что это будет еще и год очередного черного лебедя.

Каждый год эксперты дают прогнозы и рекомендации, не являющиеся рекомендациями, во что лучше инвестировать. Чаще всего это краткосрочные идеи, которые с неопределенной долей вероятности исполнятся с неопределенным результатом.

А многие выдергивают из аналитики куски, которые им нравятся, в упор не видя ничего другого.

Стратегия не может быть на год. Делать ставку на что-то конкретное на ближайший год – недальновидно. Понимать свой риск-профиль на основании предчувствий или игнорировать его – опасно.

Да, мы живем в условиях высочайшей неопределенности, но это не означает, что цели должны ставиться только на завтра. Или только на год-два.

Долгосрочная стратегия должна включать не только выбор активов, но и иметь ответы на вопросы:

  • что я буду делать, если произойдет то или иное событие?

  • что должно случиться, чтобы мне пришлось отойти от своей стратегии?

  • правильные ли я ставлю цели и дедлайны по ним?

  • умею ли я делать правильные выводы, признавать свои ошибки и адаптироваться?

  • соответствует ли диверсификация моего портфеля моему риск-профилю?

На мой взгляд нет какой-то одной правильной стратегии. Нет одного верного типа активов. Адепты недвижимости никогда не договорятся с адептами акций. Если человек верит только в доллар под подушкой, он не поймет того, кто кладет рубли на депозит в банке. У всех свои убеждения и вера. У всех свой опыт. У всех свои совершенные ошибки и выводы из них. У каждого актива свои риски, и диверсификация помогает их нивелировать. Но идеального рецепта нет. Как минимум, в нашей стране.

Я убежден, что инвестировать лично мне нужно. Вообще всем – ну конечно же нет, каждый волен сам решать, как потерять свои деньги. Но если вы со мной согласны в желании инвестировать, то стоит как минимум не отрицать важность стратегии.

Приглашаю подписаться на мой телеграм-канал, где я рассказываю про свой путь в инвестициях с целью покупки квартиры в Сочи, о финансах и недвижимости.

Начать дискуссию

Налоговая просит пояснения по УСН даже если по вашим данным вышло больше доходов. 🤯«Ночной бухгалтер» № 1680

Казалось бы, указал налогоплательщик доходов больше, чем насчитала по своим данным ФНС, ну и пусть радуются налоговики. Не тут то было! Требуют пояснить расхождения. Бухгалтеры разбираются, откуда вообще взялась разница.

Иллюстрация: Вера Ревина, Клерк.ру
1

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
ОСАГО

Финуполномоченный обличила недобросовестные практики с ОСАГО и каско

Финансовый уполномоченный Светлана Максимова выявила недобросовестные практики по смешиванию договоров ОСАГО и каско.

Экономический эффект от внедрения искусственного интеллекта оценили в 1 трлн рублей

Процент внедрения технологий на базе ИИ у крупных и средних компаний из разных сфер экономики составил 20%.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Суд взыскал долг по оплате коммуналки с актрисы Елизаветы Боярской и актера Максима Матвеева

Дело о взыскании задолженности за услуги ЖКХ с Елизаветы Боярской рассмотрел мировой суд Москвы.

Прогноз ЦБ: годовая инфляция будет 7,7%

Ожидается, что жесткая денежно-кредитная политика Центробанка приведет к снижению инфляции до 4% в 2025 году.

Как вести бухгалтерский учет на Яндекс.Маркете: памятка для бухгалтера

Счета, проводки и правила учета операций — главное, что нужно знать бухгалтеру для работы на Яндекс.Маркете.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Создается официальный реестр российских отелей

Росаккредитация провела встречу с представителями онлайн-сервисов бронирования гостиниц, в рамках которой рассказала о ходе создания реестра отелей России.

Российские миллиардеры начали возвращать активы в РФ

Попавшие под западные санкции российские миллиардеры стали постепенно переводить активы на родину.

⚡️ Итоги дня: в Японии будут продавать препарат для роста зубов, магнитные бури вызывают технические сбои, а ChatGPT внедрят в iOS

Подготовили обзор главных событий дня — 13 мая 2024 года. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Бесплатно с Налоговый учет

Что такое КПП в реквизитах организации в 2024 году: расшифровка

Разбираем, что означает КПП в реквизитах компании, как расшифровывается и что значит каждая цифра кода. Также рассмотрим, кому присваивают КПП и в каких документах его указывают.

Что такое КПП в реквизитах организации в 2024 году: расшифровка
Проверки

Генпрокуратура проверила обоснованность тарифов за отопление

По поручению Генерального прокурора России Игоря Краснова проведена проверка обоснованности формирования тарифов в сфере теплоснабжения.

СПБ Биржа возобновила торги после сбоя

С 15:50 инвесторы могут снова проводить операции с ценными бумагами на СПБ Бирже. Также участники торгов имеют право отозвать заявки, которые были поданы ранее.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Каким был индекс деловой среды в апреле

В апреле 2024 года РСПП провел очередной раунд опроса промышленников и предпринимателей и рассчитал индекс деловой среды в этом месяце.

Зарплата

44% работодателей не повышают зарплату после испытательного срока

После трех месяцев работы 56% сотрудников начинают зарабатывать больше. В среднем оклад поднимают не более чем на 10%.

Календарь вебинаров для бухгалтера в мае 2024. Выбирайте и смотрите!

Будьте в курсе последних изменений в законодательстве! Выбирайте из 7 вебинаров интересные именно вам и записывайтесь. Учитесь, не выходя из дома или офиса! Забирайте в закладки календарь вебинаров для бухгалтера, которые пройдут в мае 2024. Подписчикам «Клерк.Премиум» — бесплатный доступ.

Календарь вебинаров для бухгалтера в мае 2024. Выбирайте и смотрите!
13

Владельцы карт Ozon Банка смогут купить товары на маркетплейсе за 1 рубль

Ozon Банк запустил новую программу лояльности для физических лиц. Нужно собирать звезды, оплачивая покупки картой Ozon в других магазинах.

Некоторые примеры защиты корпоративной собственности через банкротные механизмы

Предпринимательская деятельность сопряжена с огромным количеством рисков, которые могут привести к потере активов бизнеса. В каких случаях необходима защита корпоративной собственности?

Банки

Банк «Точка» выплатил 8 млрд рублей клиентам Киви-банка

Из собственных средств банк «Точка» перевел 8 млрд рублей клиентам, которые пострадали от отзыва лицензии и Киви-банка.

Майские праздники и прочие отдыхи — так ли хорош общегосударственный отпуск

Замахнёмся на святое — на прелесть майских праздников. Собрали за и против длинных официальных выходных и отдельно прошлись по перерыву между ними. И сделали возможность высказаться в опросе.

Интересные материалы

RPA: технология, которая меняет подход к автоматизации

RPA (Robotic Process Automation) — это технология, которая позволяет автоматизировать рутинные задачи и процессы, выполняемые человеком. Ее можно применять в различных областях, таких как финансы, бухгалтерия, HR, производство, логистика и другие.

RPA: технология, которая меняет подход к автоматизации