В начале июня в Тюмени был вынесен приговор гендиректору компании «Центр Статус» Татьяне Пагер, которая пыталась раздробить средства фирмы, хранящиеся на счетах в Мега банке, на несколько вкладов физлиц незадолго до отзыва лицензии.
Женщину приговорили к 2,5 годам лишения свободы условно. Этот приговор стал первым подобного рода – ранее АСВ только лишь отказывало «дробильщикам» в выплате возмещения, но к уголовной ответственности они не привлекались.
За день до введения в банке запрета на привлечение средств граждан во вклады и чуть меньше чем за месяц до отзыва у него лицензии со счета компании были переведены средства в сумме 1,63 млн. рублей на депозиты троих физлиц, в том числе гендиректора компании.
Напомним, что в случае отзыва у банка лицензии АСВ выплачивает возмещение физлицам в сумме не более 700 тыс. рублей, тогда как юрлица не имеют никаких гарантий от государства и могут претендовать на возврат своих средств лишь в качестве кредиторов третьей очереди.
Такое преступление, направленное на «незаконное причинение материального вреда АСВ, а также вкладчикам Мега банка, имеющим право на законное получение страхового возмещения, несет повышенную общественную опасность», решили в суде. Татьяна Пагер сотрудничала со следствием и изобличила других соучастников преступления, в частности одного из руководителей банка, пишет газета «Коммерсантъ». В этой связи приговор в отношении нее был мягким (соответствующая статья УК предусматривает наказание до 10 лет лишения свободы).
В АСВ остались довольны решение суда. «Важно, что незаконность дробления средств юрлиц во вклады граждан, на чем мы всегда настаивали, квалифицирована следствием и судом как уголовное преступление, мы надеемся, что данный прецедент станет поучительным примером всем остальным существующим и будущим дробильщикам»,— заявил заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.
Напомним, Минфин подготовил законопроект, согласно которому не подлежат возмещению со стороны АСВ депозиты, открытые в течение одного месяца до отзыва у банка лицензии во время наличия в нем картотеки непроведенных платежей длительностью более трех дней. При этом речь идет об отказе возмещать не все вклады, соответствующие указанным критериям, а лишь те, которые были сформированы путем перевода средств с ранее открытых в этом же банке вкладов физлиц, размер которых превышает сумму страхового возмещения, и счетов юрлиц.
Однако Совет при президенте по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства отклонил законопроект, отметив, что он нуждается в доработке.
Ссылки по теме:
- АСВ сможет признавать «дробильщиками» только сотрудников банка и его владельцев - Клерк.Ру, 19.04.12
- ЦБ настаивает на введении уголовной ответственности для «дробильщиков» - Клерк.Ру, 06.03.12
- Суд отказал АСВ в иске к вкладчику банка «Славянский», раздробившему депозит – Клерк.Ру, 28.02.12
- АСВ не будет выплачивать страховое возмещение «дробильщикам» - Клерк.Ру, 02.02.12
Ссылки по теме:
Начать дискуссию