В качестве примера была использована популярная белорусская компания. У платформ, которые работают в странах СНГ с государственным крипторегулированием, эти процедуры схожи.
Что нужно для регистрации аккаунта
Процедура регистрации носит типовой характер. Пользователю потребуется электронная почта и телефон.
Как пройти регистрацию на легальном криптообменнике
Шаг 1. Перейдите на официальный сайт компании. Проверьте подлинность электронного адреса.
Шаг 2. Нажмите кнопку «Регистрация». Она находится на главной странице.
Шаг 3. Введите данные. На появившейся странице укажите свою электронную почту, номер телефона и введите придуманный пароль. Нажмите кнопку «Далее».
Шаг 4. Подтвердите электронный адрес. На вашу почту придет шестизначный код. Его нужно ввести на сайте криптообменника для подтверждения. Регистрация пройдена. Можно переходить к верификации.
Важно: после регистрации обязательно включите «Двухэтапную аутентификацию» (2FA). Это повысит защиту от несанкционированного доступа. Зайдите в раздел «Настройки». Он в правом верхнем углу главной страницы. И передвиньте ползунок в графе «Двухэтапная аутентификация» вправо. Следуйте появившейся инструкции.
Что такое верификация KYC
KYC (Know Your Client – знай своего клиента) — это процедура подтверждения личности клиента. Она внедряется по рекомендации межправительственной «Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег», сокращенно - FATF.
Рекомендации FATF имплементируются в национальные законодательства по всему миру. В России это Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а в Беларуси - Закон Республики Беларусь № 165-З от 30.06.2014 «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
В 2019 году FATF распространила требования Рекомендации 15 на виртуальные активы (VA) и провайдеров услуг с виртуальными активами (VASP), а также расширила сферу применения Рекомендации 16 (Travel Rule), обязав VASP передавать информацию об отправителе и получателе.
Эти стандарты имплементированы в национальные законодательства России и Беларуси. Легальные криптообменники из этих стран обязаны собирать данные о клиентах в рамках KYC. Без идентификации клиента обменник должен отказать в обслуживании.
Как пройти верификацию KYC на криптообменнике
Шаг 1. Нажмите кнопку «Верификация». Для этого войдите в свой аккаунт. Кнопка «Верификация» находится на главной странице сайта.
Шаг 2. Подтвердите, что обмениваете криптовалюту в личных интересах. Это важное отличие легального обменника от P2P-биржи. После нажатия кнопки «Верификация» появится окошко, в котором нужно указать, что операции будут совершаться в личных интересах, а не для третьих лиц, и что вы не являетесь налогоплательщиком в США. Это требование американского закона FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), который обязывает иностранные финансовые институты идентифицировать счета американских налогоплательщиков.
Шаг 3. Выберите страну и тип документа для проверки. На следующей странице выберите страну, которая выдала вам документ. Укажите тип документа. На выбор есть два варианта: паспорт или ID-карта. Гражданам России нужно выбрать паспорт. Подойдет внутренний или заграничный паспорт.
Шаг 4. Загрузите документы, удостоверяющие личность. В случае внутреннего паспорта потребуются качественные фотографии разворота главной страницы документа и страницы со штампом о регистрации. При загрузке с компьютера важно удостовериться в соблюдении требований к фото:
высокая четкость;
фронтальность;
видимость всех углов документа.
Если вы выбрали «Продолжить на телефоне», тогда отсканируйте появившийся QR-код и сфотографируйте документы с помощью камеры смартфона в режиме онлайн.
Шаг 5. Пройдите селфи-проверку. На заключительном этапе верификации нужно пройти биометрический тест. Это подтвердит, что вы реальный человек, а не бот или мошенник. Пройдите селфи-проверку, и после этого начнется обработка ваших документов. В зависимости от качества фотографий она занимает от 10 минут до 72 часов. При хороших фото на проверку документов уйдет в среднем 15-30 минут.
Сколько времени занимает верификация KYC на легальном криптообменнике
Регистрация и верификация на легальном криптообменнике обычно занимают от 10 минут до нескольких часов — в зависимости от качества фотографий и загрузки площадки. Процедура стандартна для всех платформ, работающих в странах СНГ с государственным крипторегулированием, и включает четыре этапа:
1. регистрация;
2. включение двухэтапной аутентификации;
3. загрузка документа, удостоверяющего личность;
4. селфи-проверка.
Требования KYC — не формальность, а следствие рекомендаций FATF, имплементированных в национальные законодательства: в России — в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001, в Беларуси — в Закон Республики Беларусь № 165-З от 30.06.2014. Именно поэтому легальный обменник обязан идентифицировать клиента и запросить документы.
Легальный статус обменника не усложняет процедуру, а упрощает её: интерфейс таких площадок прямолинеен, а набор документов минимален. Пройти регистрацию и верификацию нужно один раз — дальнейшие операции с криптовалютами занимают несколько минут.
Материал подготовлен в ознакомительных целях и не является руководством к действию или финансовой рекомендацией. Сайт не несет ответственности за ваши финансовые решения.
