Деньги по ошибке поступили на счет: какие неприятности грозят ИП

Казус, который случился у одного предпринимателя.
8,4 тыс. 2,7 тыс.
Деньги по ошибке поступили на счет: какие неприятности грозят ИП

Предприниматель подготовил инструкцию в картинках для клиентов, чтобы им было легче оплатить услуги через Сбербанк-онлайн. Другие компании без разрешения позаимствовали памятку и не изменив реквизиты получателя стали раздавать её своим заказчикам. Что из этого получилось и какие проблемы появились у предпринимателя-создателя инструкции, он рассказал в ЖЖ в «Записках инвестора».

Приведем его рассказ.

«Некие альтернативно одаренные предприниматели (в тот раз это был подмосковный дом отдыха) решили, что для объяснения клиентам процесса оплаты через Сбербанк-онлайн можно дать клиентам чужую (в смысле, нашу) поэтапную инструкцию с картинками о том, как оплачивать. В которой, разумеется, указаны мои реквизиты. О том, что клиенты часто бывают тупые, и любые полученные инструкции исполняют один-в-один, эти альтернативно одаренные предприниматели не подумали. В результате, на мой счет ИП бухнулась сумма, не имеющая ко мне никакого отношения. А недели через три последовал звонок с просьбой вернуть сумму обратно на счет и объяснением, как так получилось. Ну, вернул, не вопрос. Хотя как мне этот платеж придется объяснять налоговой — это мне еще предстоит выяснить в будущем.

Вчера история, похоже, повторилась. На счет упали сразу два платежа от разных физических лиц. Оба — из Кургана. У обоих назначение платежа — «Компенсация недостач и потерь тмц» и какие-то коды в духе «Tankgc-000004 от 31.01.19. Понятно, что к моему бизнесу все это не имеет никакого отношения.

Нужный получатель в платежках, понятное дело, не указан, поскольку получатель в платежке — я. Есть адреса плательщиков (географические, не электронные) в Кургане. Телефонов нет. Писать им бумажной почтой ну очень не хочется — последний раз я посылал по почте бумажные письма лет двадцать назад, и ностальгии по общению с Почтой России не страдаю. Как выяснить телефоны по адресам плательщиков в Кургане — не представляю.

Эти кретины создают мне сразу кучу проблем.

Во-первых, платеж по возврату не бесплатный. Но это — лишь самая безобидная проблема.

Во-вторых, возврат средств с точки зрения банка является платежом с ИП на физ. лицо, на платежи такого рода у банка есть ежемесячные лимиты, которые у меня, как правило, уже выбраны моими платежами. Т.е. я просто не могу провести возврат, не попав под дикие комиссии банка и не уменьшив количество денег, которые могу ежемесячно снимать сам.

В-третьих, назначение платежей не попадает под формулировки моего патента, а, следовательно, в случае оставления их на счете влечет необходимость отдельного учета и отдельных деклараций по УСН.

Ну, то есть все, на самом деле, уже не смешно».

Комментарии

13
  • Nаdine

    Вот поэтому, если у меня кто-то спрашивает "а как" и просит пример - я заменяю настоящие реквизиты предприятия ВСЕГДА. Даже если просит хороший и давний знакомый. Мало ли что может случиться. Попросил человек сделать платёж кого-то другого - и вуаля(((

    • Виктор Любезный

      Здесь дело не в том. Некие особо одарённые товарищи тупо спёрли инструкцию и не поменяли в ней реквизиты. И таких товарищей вполне достаточно. По хорошему счёту, учитывая, что будут ещё тырить, я бы, наверное, посоветовал автору закрыть этот счёт и открыть новый в том же банке, а в инструкции поменять реквизиты на заведомо левые, которые не пройдут даже проверку на контрольные соотношения. И пусть особо талантливые клиенты сами тогда выясняют отношения с особо талантливыми предпринимателями.

  • Василий

    Ничего не делать! Зашибись если еще и банк копеечку платит за остаток на счете. Чухнутся горе-плательщики и пришлют письмо официальное, что, мол, ошибочка вышла, верните не ваше. И с этим письмом идти в банк. Чтобы банкиры комиссию не срубили.

    • Виктор Любезный

      А для банка это будет основанием не взимать комиссию?..

      • Mike Klinkovsky

        История получила продолжение: https://fintraining.livejournal.com/1064644.html

        Вот что сказал Сергей, в ответ на такое же предложение оставить деньги себе: "С учетом того, что эти платежи выходят за рамки операций, которые мне разрешены на патенте, и геморроя по их декларированию, нифига это не профит. Вернуть окажется дешевле. :) Вот только понять бы, как это правильно сделать - там отдельный квест, в котором вопросов больше, чем ответов."

      • Halanghulo

        Верните деньги за вычетом комиссии. А непонятный платеж пусть висит на невыясненных платежах. На каком основании вы его в доход ставите? Там его, по-моему, только через несколько лет придется в доход ставить, как невостребованный, а к тому времени или султан или ишак сдохнет. Так что прежде, чем паниковать сядьте и покурите. Когда закончите законодательство может уже поменяться.

        • Mihalich
          Верните деньги за вычетом комиссии.

          И получите доход с удержанной разницы.


  • 651

    перечислите мне лимон - я и налоги оплачу и комиссии разные

Малого и среднего бизнеса в новых регионах стало в разы больше

На расширенной коллегии Счетной палаты аудитор Светлана Орлова рассказала об особенностях контрольной и надзорной деятельности в новых регионах России.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Банки

Суд арестовал имущество исполнительного директора Freedom Holding на 18,9 млн евро и 2 млн долларов

На денежные средства и имущество Тимура Турлова наложили арест по требованию Агентства по страхованию вкладов.

325
Ведение бизнеса

Российским кемпингам будут присваивать звезды: организовать бизнес станет проще

Роскачество и Национальный Союз Профессионалов индустрии Кемпингов и Автотуризма (НСПКА) заключили соглашение о сотрудничестве, направленном на развитие и популяризацию новых видов туризма, повышение качества инфраструктуры кемпингов и безопасности автопутешествий.

Лучшие спикеры, новый каждый день

ФССП взыскала долги по алиментам на 66 млрд рублей

Приставы вернули на 39% больше долгов по алиментам. Сейчас в работе 772,4 тысячи исполнительных производств.

Бесплатно с Компенсации работникам

Компенсации дистанционным работникам в 2024 году: НДФЛ, взносы, расходы для целей налогообложения

В 2024 году удаленщикам, которые работают на собственном оборудовании, нужно выплачивать компенсации. Законодательство не ограничивает размер выплаты, но не всегда можно избежать начисления НДФЛ и взносов на нее или учесть ее в расходах. Разберем, как считать налоги и взносы при выплате компенсаций дистанционным сотрудникам и можно ли включать ее в расходы.

Компенсации дистанционным работникам в 2024 году: НДФЛ, взносы, расходы для целей налогообложения
Бесплатно с

Может ли муж или жена передать супругу остаток имущественного вычета. Мини-курс

Как имея общую совместную собственность супруги могут получить налоговый вычет и может ли один из них передать другому остаток имущественного вычета, разбираемся в мини-курсе.

Может ли муж или жена передать супругу остаток имущественного вычета. Мини-курс
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Банки

Банки начали учитывать цифровые активы на отдельных счетах

В бухгалтерском учете кредитных организаций появились отдельные балансовые счета для учета ЦФА. Сейчас в активах банковского сектора на цифровые финансовые активы приходится 7 млрд рублей.

Внедряем электронный документооборот в учреждении, пошаговая инструкция

Бюджетным (автономным) учреждениям не стоит бояться перехода на электронное применение первичных документов. Цель использования последних исключительно из-за удобства применения и хранения.

Внедряем электронный документооборот в учреждении, пошаговая инструкция
Маркетинг

10 трендов в стратегических коммуникациях, которые изменят подход к маркетингу

Мир стремительно развивается и вносит изменения во все сферы жизни, включая методы и подходы к коммуникации. Новейшие технологии и цифровизация создают возможности для инновационного подхода к маркетинговым стратегиям.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру

ИИ все же заменит бухгалтеров, говорят осталось чуть-чуть. Сами бухгалтеры так не считают. 🤖«Ночной бухгалтер» № 1644

Тут одно исследование провели и говорят скоро бухгалтеров и кадровиков можно будет заменить искусственным интеллектом без проблем. А вот сами бухгалтеры уверены, что этому не бывать. Ни один ИИ не справится с такими запутанными штуками как ЕНС или НДС.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
600
Цифровой рубль

Цифровой рубль будет подчиняться антиотмывочному закону

Центробанк будет оценивать подозрительные операции на электронной платформе, блокировать цифровые рубли и отправлять информацию в Росфинмониторинг.

Что такое прогрессивное налогообложение, к которому хотят прийти власти

Прогрессивное налогообложение — это система, построенная на принципе увеличения налоговых ставок в зависимости от роста уровня облагаемого дохода налогоплательщика. Чем больше доход получаем, тем больше налога платим.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Охрана труда

Что должен знать сотрудник об охране труда. Какая ответственность грозит за ее нарушение

Для многих «охрана труда» — это всего лишь ежегодное посещение кабинета СОТ (службы охраны труда), чтобы поставить подпись в журнале прохождения инструктажа. На самом же деле это сложная система нормативов и мероприятий, которую контролирует государство. Знать все нюансы от рядового сотрудника не требуется, но ему стоит изучить свои права и обязанности в этой области — ведь речь идет в том числе о его личной безопасности.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Обзоры новостей

⚡️Итоги дня: цены на пиво вырастут, IT-специалисты стали чаще брать займы «до зарплаты», каждый 3-й россиянин в группе риска по инсульту

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

219

Контент-маркетинг для чайников. Как использовать посты для увеличения продаж

Бизнесу важно найти своего клиента. Но как зацепить и завоевать его доверие, не вкладывая деньги в рекламу? Чтобы оставаться на плаву, компании необходимо постоянно искать новые способы привлечения клиентов. Один из таких способов — контент-маркетинг. В этой статье разберемся, что из себя представляет контент-маркетинг и какую пользу он может принести.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру

Сотрудник должен выйти на работу на следующий день после заключения договора

Если в условиях трудового не указана точная дата, с которой работник должен приступить к выполнению своих задач, он обязан выйти на работу на следующий день.

47% работодателей оплачивают для сотрудников курсы повышения квалификации

Большинство компаний тратят на образование сотрудников не менее 10% от своих ежемесячных расходов. Работодателям важно, чтобы персонал умел пользоваться современными инструментами и быстро адаптироваться к изменениям.

УК РФ

Будут судить ИП за кражу земельных участков на 530+ млн рублей

В Московской области перед судом предстанет местный предприниматель, обвиняемый в организации преступного сообщества для хищения земельных участков.

НДС

Обновлены данные о безопасной доле вычетов НДС

ФНС обновила сводные статистические данные по НДС по регионам. На сайте службы опубликована форма 1-НДС по состоянию на 1 января 2024 года. Плательщикам НДС их следует использовать для самоконтроля.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Интересные материалы

Кейс. Переход с 1C:УПП на 1C:ERP с внедрением механизма расчёта себестоимости и учетом продукции «в пути»

Как учитывать товары и комплектующие в пути. Технология быстрого внедрения.

Кейс. Переход с 1C:УПП на 1C:ERP с внедрением механизма расчёта себестоимости и учетом продукции «в пути»