Какие субсидии смогут оформить начинающие предприниматели в 2024 году

В России предусмотрены государственные субсидии — безвозмездная денежная помощь субъектам малого и среднего бизнеса. Субсидии бывают федеральными и региональными. Такую финансовую поддержку может получить самозанятый, индивидуальный предприниматель, основатель ООО или фермерского хозяйства.
34 тыс. 5,2 тыс.
Какие субсидии смогут оформить начинающие предприниматели в 2024 году
Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру

Рассказываем, какую еще помощь, помимо финансовой, получают предприниматели, можно ли получить деньги на первоначальный капитал и в каких случаях государство заберет деньги обратно.

Виды государственных программ поддержки бизнеса

В России существуют разные государственные программы поддержки бизнеса:

  • финансовая — субсидии, гранты, льготы;

  • имущественная — льготный лизинг на льготных правах;

  • консультационная — обучающие курсы, лекции и мастер-классы;
    информационная;

  • образовательная — подготовка сотрудников и курсы повышения квалификации за счет государства.

При этом каждый регион предусматривает свои меры поддержки предпринимательства: где-то есть льготы для определенных видов бизнеса или финансовая поддержка молодых предпринимателей — критерии разные. Наиболее востребована среди предпринимателей, конечно, денежная поддержка в виде субсидий.

Субсидии также бывают разных видов:

  • выдаваемые на конкурсной основе;

  • за трудоустроенного безработного;

  • за простои в нерабочие дни во время эпидемии;

  • на лизинг оборудования;

  • на возмещение ставок по кредитам;

  • на участие в выставках;

  • на рекламу;

  • на транспортировку товаров за рубеж, сертификацию продукции, получение патентов и свидетельств.

Зачем начинающим предпринимателям центры «Мой бизнес»

«Мой бизнес» — это центры поддержки малого и среднего предпринимательства в регионах. На сайте проекта есть база всех мер поддержки. В центре предоставляют различные услуги и ресурсы для предпринимателей на всех этапах развития их бизнеса, включая:

  • Консультационные услуги по вопросам открытия и ведения бизнеса, выбора организационно-правовой формы, налогообложения, получения кредитов и субсидий, участия в тендерах и госзакупках, привлечения инвестиций и так далее.

  • Образовательные программы. В центрах проводятся семинары, тренинги, мастер-классы и вебинары по различным аспектам предпринимательства.

  • Бизнес-инкубаторы и коворкинги.

  • Помощь в получении финансирования. Центры помогают предпринимателям подготовить документы для получения кредитов, займов, грантов и субсидий от государственных и коммерческих организаций, а также оказывают содействие в поиске инвесторов.

  • Содействие в участии в выставках и ярмарках. Центры оказывают помощь в организации участия предпринимателей в выставках, ярмарках и других мероприятиях, способствующих продвижению товаров и услуг на рынке.

  • Поддержка экспорта.

Есть федеральные льготы, которые рассчитаны на предпринимателей в любой точке России, и региональные — их могут получить самозанятые, зарегистрированные в субъекте.

Кто из предпринимателей может получить господдержку

Чтобы оценить свои шансы на господдержку, обратите внимание, относится ли ваш бизнес к малому или среднему (МСП). Для этого достаточно посчитать штат и доходы:

  • микропредприятие — штат не больше 15 сотрудников и доход не больше 120 млн рублей;

  • малое предприятие — штат до 100 сотрудников и доход до 800 млн рублей в год;

  • среднее предприятие — штат до 250 человек и доход до 2 млрд в год.

Во-вторых, субсидии для МСП рассчитаны на бизнес, в котором:

  • от 51% уставного капитала должно принадлежать физическим лицам или субъектам малого предпринимательства;

  • при этом не больше 49% уставного капитала может находиться у крупного бизнеса;

  • государству, региональным властям или некоммерческой организации может принадлежать не больше четверти уставного капитала.

Помимо этого, срок деятельности компании не должен превышать двух лет. Также организация в обязательном порядке должна быть зарегистрирована в ФНС, у нее не должно быть задолженностей по налогам, кредитам, соцотчислениям.

И последнее, но немаловажное условие: организация должна находиться в Едином реестре субъектов МСП. Если данное условие не выполняется, получить какую-либо поддержку не выйдет.

Какие льготы и субсидии получают самозанятые

  • Налоговый вычет в размере 10 тыс. рублей.

  • Социальный контракт — это соглашение государства и человека на открытие бизнеса.

  • Сельскохозяйственная субсидия для владельцев личного подсобного хозяйства.

  • Субсидированные займы и льготное кредитование. Для предпринимателей-самозанятых инвестиционные кредиты выдаются по ставке ниже рыночной.

  • Пониженная комиссия для оплаты через СБП. Комиссия снижена, размер свой для разных видов бизнеса: 0,4%, 0,7%, но не более 1 500 рублей.

  • Аренда по низкой цене в центрах «Мой бизнес».

  • Места для продажи продукции.

Как получить субсидию на открытие бизнеса: пошаговая инструкция

  • Шаг первый. Встаньте на учет в Центре занятости. На собеседовании вас обязательно спросят, каким бизнесом вы будете заниматься. Не все предприниматели могут рассчитывать на господдержку — к примеру, если вы придете с бизнес-планом розничного магазина продуктов, вам откажут. Однако с той же идеей можно рассчитывать на субсидию, если бизнес вы открываете в местности, где нет своего магазина.

Проще говоря, бизнес должен решать проблемы с доступностью услуг и товаров или открывать новые рабочие места.

  • Шаг второй. Пройдите обучение. Желающих получить госсубсидию на открытие своего дела обычно сразу отправляют на курсы по основам предпринимательской деятельности — все расходы на себя возьмет Центр занятости. Обучение займет у вас две недели, а лекции длятся по 3–4 часа в день.

  • Шаг третий. Создайте бизнес-план. Составлять план нужно по структуре, рекомендуемой Центром занятости. Строгий объем бизнес-плана, как правило, не устанавливают. Главное — раскрыть востребованность услуги или товара, конкурентоспособность, сроки реализации проекта, финансовые показатели, ожидаемую прибыль и количество рабочих мест.

  • Шаг четвертый. Презентуйте бизнес-план перед комиссией, куда входят сотрудники налоговой и Центра занятости, а также действующие предприниматели. На презентацию дается около десяти минут.

  • Шаг пятый. Зарегистрируйте ИП, ООО или фермерское хозяйство. Допускается также открыть бизнес в качестве самозанятого, но помните, что вы должны обосновать свой выбор, а также не допустите ошибок при презентации проекта — например, говорить в этом случае, что вы создадите рабочие места, не стоит. Самозанятые не нанимают сотрудников.

  • Шаг шестой. Оформите карту «Мир», потому что субсидии могут быть перечислены только на нее.

  • Шаг седьмой. Через 90 дней после получения субсидии составьте отчет. Начинающему предпринимателю дается 90 дней на то, чтобы потратить средства на поставленные цели. Траты нужно подтвердить оригиналами документов: это могут быть чеки, договоры купли-продажи, выставленные счета, платежные поручения, накладные и так далее. Если вы в договоре указали, что потратите 30 тыс. рублей на товары, но в процессе работы частью из этих денег оплатили услуги, то Центр занятости потребует вернуть субсидию — полностью либо частично.

  • Шаг восьмой. Продолжайте работу минимум в течение года. Если вы ликвидируете бизнес раньше, то субсидию придется вернуть.

А чтобы бизнес не зашел в тупик и принес вам прибыль, ведите управленческий учет со дня его запуска. Освоить эту науку вам поможет курс: «Управленческий учет с нуля до работы в 1С, Excel и финансового планирования».

Вы можете выбрать два тарифа: онлайн-курс с самостоятельным обучением за 5 699 рублей или продвинутый курс повышения квалификации с поддержкой преподавателя за 7 300 рублей. Оба курса сейчас со скидкой, но число мест ограничено!

Записаться

Кому не положены субсидии

Бизнес, которые занимается кредитованием, страхованием, инвестициями, азартными играми, продажей и/или производством подакцизных товаров, не получает целевые субсидии. Что касается ограничений по физлицам, то деньги не получат:

  • несовершеннолетние;

  • получатели страховой пенсии по старости;

  • работники по трудовому договору (предпринимательство должны быть единственной занятостью);

  • студенты на очном и очно-заочном обучении;

  • осужденные по решению суда;

  • те, кто в прошлом нарушал требования Центра занятости.

На господдержку не могут рассчитывать некоторые категории граждан. К ним относятся несовершеннолетние, пенсионеры, работники по трудовому договору, студенты дневных отделений, а также граждане, которые были осуждены по решению суда или нарушили требования Центра занятости.

Возможные причины отказа

Государство откажет в субсидии начинающему предпринимателю, если:

  • Неверно выбрано направление бизнеса. К таким относится, например, производство алкоголя и табачных изделий, страхование, выдача кредитов и займов. Список разрешенных видов деятельности можно посмотреть здесь.

  • Недостаточно тщательно продуманный бизнес-план. К разработке бизнес-плана нужно подойти серьезно — изучить законы, налоговые режимы, внимательно просчитать все доходы и расходы, спрогнозировать срок выхода на положительную прибыль.

  • Заниженный или завышенный запрос финансирования. Важно помнить, что государство даст не больше размера субсидии, установленного местной властью — порядка 100 тыс. рублей.

В каких случаях государство может потребовать вернуть средства

Госорганы внимательно следят за тем, чтобы выделенные деньги расходовались по назначению. Как мы писали ранее, нужно потратить выделенные средства за 90 дней в строгом соответствии с бизнес-планом.

Далее вы должны составить финансовый отчет и иметь все подтверждающие расход денег документы.

Центр занятости проверит все эти данные. Если ведомство выявит нецелевое расходование средств хотя бы по одной графе расходов, деньги придется вернуть в полном объеме.

Налоговые каникулы для новых ИП

Налоговые каникулы для впервые зарегистрированных индивидуальных предпринимателей будут действовать до конца 2024 года. Нулевая ставка может действовать максимум два налоговых периода. Для упрощенки один налоговый период — год, для патента — от 1 до 12 месяцев.

Льготу получают ИП, которые работают в производственной, социальной или научной сфере, оказывают бытовые или гостиничные услуги. Список разрешенных видов деятельности утверждается местной властью.

Чтобы использовать налоговые каникулы в 2024 году, нужно зарегистрировать ИП до конца 2023 года или в следующем году и сразу после регистрации подать заявление о переходе на УСН или получить патент.

Какие субсидии доступны начинающим предпринимателям: кратко

  • Субсидия на открытие бизнеса — это не кредит и не займ. Деньги выделяют без требования вернуть их назад, если предприниматель соблюдает все правила.

  • Чтобы получить субсидию, нужно пройти курсы предпринимателей, написать бизнес-план и защитить его на комиссии.

  • Деньги придется вернуть, если они потрачены на цели, которые вы не заявили в бизнес-плане, а также если дело закрывается в течение года.

  • ИП, которые впервые зарегистрировали свой статус и работают в социальной, производственной или научной сфере, могут перейти на УСН или патент и могут совсем не платить налоги. Такую льготу можно оформить почти во всех регионах.

  • Бизнес, который занимается кредитованием, страхованием, инвестициями, азартными играми, продажей и/или производством подакцизных товаров, не получает целевые субсидии.

  • Также деньги не получат несовершеннолетние, получатели страховой пенсии по старости, работники по трудовому договору, студенты на очном и очно-заочном обучении, осужденные по решению суда и те, кто в прошлом нарушал требования Центра занятости.

Начать дискуссию

Главбух — гонец с плохими новостями. История бухгалтера, решившего уйти из профессии

Мы нашли нашего пользователя-главбуха, которая продавала подписку Клерк.Премиум+Консультации. Выяснилось, что она решила оставить профессию бухгалтера и перешла в другую сферу. Мы выяснили, почему специалисты уходят из бухгалтерии. Читайте, ставьте лайки и делитесь своим мнением.

Главбух — гонец с плохими новостями. История бухгалтера, решившего уйти из профессии
40

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

На какой КБК нужно перечислять НДС в феврале 2024 года?

Добрый день. Мое сообщение для обсуждения )) Как вы думаете, на какой КБК нужно оплачивать НДС в феврале 2024г.? Дайте, пожалуйста, реквизиты нормативного документа, если у вас есть

18
Валюта

Незаконные перевозки валюты сократились в 2,5 раза

Таможенники в 2023 году возбудили 82 уголовных дела, связанных с незаконной перевозкой наличной валюты.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Третье Правило Волшебника. Хроники перехода с 7-ки на 8-ку

«Страсть правит разумом». Как я писала в статье «Второе Правило Волшебника», ИТ-Ангелы берут на себя  роль Искателей Истины в заколдованной фирме, в самом сакральном месте — кассе.

Топ-5 проблем с налогами, которые возникают у бизнеса. На что обратить внимание бухгалтеру

Одна из ключевых сложностей в бизнесе — это налоги. Самостоятельно разобраться в тонкостях налогообложения собственнику бывает сложно. Поэтому возникают проблемы с неправильным пониманием обязательств, ошибки в декларациях и задержки с уплатой. Халатное отношение к этой сфере ведёт к потере бизнеса.

Топ-5 проблем с налогами, которые возникают у бизнеса. На что обратить внимание бухгалтеру
НДФЛ

В каждом регионе может быть свой минимальный срок владения недвижимостью для продажи ее без НДФЛ

Если продать недвижимость до истечения минимального срока владения, то будет доход, облагаемый НДФЛ.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Продавцы из стран ЕАЭС будут платить НДС за онлайн-покупки россиян

Если онлайн-магазин из страны ЕАЭС продает товары российским физлицам (не ИП), то местом реализации будет считаться Россия и такая торговая площадка будет платить НДС в России.

Как избежать налоговых рисков и правильно подготовиться к сдаче отчетности 2024. Советы эксперта

Залогом благополучного и устойчивого развития бизнеса, наряду с другими составляющими, считается постоянная профилактика налоговых рисков. Эффективным инструментом такой профилактики выступает инициативный аудит.

Как избежать налоговых рисков и правильно подготовиться к сдаче отчетности 2024. Советы эксперта

Налог на прибыль в ОАЭ и с чем его едят. А может ли быть налоговая ставка 0%?

С 1 июня 2023 года компании в ОАЭ должны платить корпоративный налог на прибыль. Однако его ставка будет одной из самых либеральных в мире — 9%. А может ли быть налоговая ставка 0%? Узнаете из статьи.

УСН

Проценты по векселю – это личные, а не предпринимательские доходы ИП на УСН

Доход в виде процента (дисконта) по векселю, выданного банком предпринимателю УСН, не облагаются налогом по УСН.

Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115

Главное, о чем нужно помнить: неправильный учет и нарушение порядка представления информации о бенефициарных владельцах, как того требует ст. 6.1 № 115-ФЗ, может стоить полумиллионных штрафов. Это, не считая претензий контролирующих органов — ФНС, Росфинмониторинга. Учет и представление информации о бенефициарах — обязанность всех юридических лиц.

Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115

Имущественный вычет по НДФЛ можно получить за две квартиры

Максимальный размер имущественного вычета на покупку жилья – 2 млн рублей. Если вы не использовали его полностью, остаток не сгорает.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Пополнил ИИС на 100 000 в феврале. Что купил?

Февраль близится к завершению, а вместе с ним и ежемесячный бюджет на инвестиционные покупки. В первой половине февраля фокус был больше на акциях, во второй половине месяца прошёлся больше по облигациям, но не только.

Пополнил ИИС на 100 000 в феврале. Что купил?

Расчетный период для оплаты больничных хотят сократить в два раза, чтобы пособия выросли

Сейчас для расчета больничных, в том числе, по беременности и родам, средний заработок считают из зарплаты за 2 предыдущих года. Хотят сделать расчетный период один год, а не два.

371

Как действовать, если неправомерно наложен штраф после перехода на УСН?

Получила требование в связи с переходом с ОСНО на УСН. Объясниться по НДС. В тот же день подтвердила требование и ответ написала, что деятельность не ведется, на балансе ровным счетом ничего нет кроме уставного капитала.

45

ФНС не может обжаловать прекращение уголовного дела по неуплате налогов. Судебная практика

Поскольку преступлением вред имуществу и деловой репутации ИФНС не причинен, решение о признании данного органа потерпевшим и, как следствие, наделение его правом обжалования судебных решений по вопросам, не связанным с разрешением гражданского иска, противоречит требованиям закона.

Как бизнесу нескучно вести блог на «Клерке», увеличивать количество подписчиков и заявок

Бизнес-блог — это, конечно, серьезное дело. Но даже о бухучете, налогах, 1С, самозанятых, управленке и многом другом можно рассказывать увлекательно и с юмором.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Что меняется на маркетплейсах в марте: новые правила, которые важно знать бухгалтеру

Торговые площадки регулярно обновляют правила сотрудничества, чтобы сделать его более простым и удобным (но не всегда). Собрали для вас последние новости от самых популярных маркетплейсов: Ozon, «Яндекс Маркет» и Wildberries.

Что меняется на маркетплейсах в марте: новые правила, которые важно знать бухгалтеру

⭐️Конкурентные преимущества бизнеса. Пост-размышление

В споре рождается истина, в конкурентной среде растет бизнес. Чтобы вырасти большим и сильным бизнесу необходимы преимущества перед конкурентами. Помимо внутренних преимуществ стоит обратить внимание на внутренние. Тем более они связаны между собой. Как? Сейчас узнаете.

⭐️Конкурентные преимущества бизнеса. Пост-размышление
3
193
Бесплатно с Трудовые отношения

Когда сотрудник должен возместить работодателю расходы за свое обучение: верные формулировки и опасные условия договора, позиции судов 

Когда работодатель тратит деньги на своего сотрудника, он планирует, что эти расходы окупятся. Но нередко новоиспеченный специалист, завершив курс или повысив квалификацию, просто увольняется. Понятно желание получить возмещение, однако это не всегда удается. В каких случаях работодатель может потребовать возмещения расходов, как это оформить?

Когда сотрудник должен возместить работодателю расходы за свое обучение: верные формулировки и опасные условия договора, позиции судов