Вопрос: Некредитная финансовая организация (далее - НФО) просит дать разъяснения по следующим вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В связи с вступлением 12.11.2025 в силу Указания Банка России от 30.06.2025 N 7126-У "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание N 7126-У) как следует НФО реализовать требования, установленные п. 4 нового Указания, а именно: "4. При представлении в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных абз. 2, 4, 7 и 8 п. 2 настоящего Указания, организация должна сформировать и направить отдельное ФЭС <1> по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в наименовании ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа"?
--------------------------------
<1> Формализованное электронное сообщение.
Вопрос 1. Должна ли НФО при формировании ФЭС об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих в соответствии со ст. 6 и (или) ст. ст. 7.4, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю, о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7, абз. 1 п. 2 ст. 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с п. 10 ст. 7, п. 5 ст. 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с п. 10.1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ с 12.11.2025, в показателе "порядковый номер файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня" в обязательном порядке в первом разряде порядкового номера файла (X из Xnn) указывать 9 в целях исполнения обязанностей, установленных п. 4 нового Указания N 7126-У, или решение об указании в первом разряде порядкового номера файла (X) цифры "9" (указание на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа) организация принимает самостоятельно?
Вопрос 2. В случае если при формировании ФЭС об операции обязательного контроля в показателе "порядковый номер файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня" в обязательном порядке в первом разряде порядкового номера файла (X из Xnn) указывается 9 в соответствии с новыми требованиями, ко всем ли операциям из указанных в ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ применим такой порядок подготовки ФЭС или только к тем операциям, одной из сторон в которых выступает фигурант Перечня экстремистов <2> (к операциям, указанным в п. 2 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ)?
--------------------------------
<2> Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Ответ: При представлении в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ <1>, некредитным финансовым организациям (далее - НФО) следует руководствоваться Порядком составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (версия формата 2.0) (далее - Порядок), размещенным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет <2>.
--------------------------------
<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
<2> https://www.cbr.ru/counteraction_m_ter/inform_interaction/fsfm/.
Порядок устанавливает, что сведения об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, включаются НФО в формализованное электронное сообщение, в наименовании которого содержится отличительный признак <3> (далее - ФЭС с отличительным признаком).
--------------------------------
<3> В соответствии с подпунктом 3.1.1 пункта 3.1 Порядка.
В соответствии с Порядком при формировании НФО сведений об операции, требующей особого внимания уполномоченного органа, в показателе "Дополнительные сведения" (таблица 3.2 Порядка) необходимо указывать причины (информацию), по которым НФО квалифицировала эту операцию в качестве таковой.
Для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:
- сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70 - 71-й группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);
- сведения об операциях, требующих, по мнению НФО, особого внимания уполномоченного органа (необходимость определяется НФО самостоятельно).
10.12.2025