Клиент банк из 1С

Хочу рассказать про отличную возможность 1с Бухгалтерии 3.0 (и некоторых других конфигураций) использования клиент банка прямо из 1С. Теперь не надо делать выгрузку в файлик и загружать выписки из файлика. Достаточно нажать кнопку Обмен с банком в 1С и получить необходимые документы. А для платежек нажать кнопку Создать и отправить электронные документы. 

Итак, начнем с того, какие конфигурации 1С поддерживают возможность настройки директ банк (так называется прямой обмен с банком).

Типовые конфигурации фирмы "1С", где уже встроена технология DirectBank:

• "1С:Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0;
• "1С:ERP Управление предприятием 2";
• "1С:Комплексная автоматизация", редакция 2.0;
• "1С:Управление холдингом" ;
• "1С:Управление торговлей", редакция 11;
• "1С:Управление небольшой фирмой";
• "1С:Предприниматель 2015";
• "1С:275ФЗ".

Теперь банки, с которыми можно подключать функцию директ банка. Это:

Сведения взяты с сайта 1С.

Основные моменты уточнили, теперь расскажу свой опыт подключения на примере клиент банка faktura.ru с Хантымансийским банком открытие.

У меня была бухгалтерия предприятия версии 3.0

Первое, что необходимо, это обратиться в банк и получить у них настройку для конкретного клиента, это может быть файлик, выгруженный из личного кабинета (так необходимо делать для банка ВТБ), или получить обработку (так, в банке Открытие для клиент-банка фактура).

Теперь необходимо произвести следующие настройки в программе:

1. Перейдите в: "Администрирование -> Печатные формы, отчеты и обработки" и установите флаг "Дополнительные отчеты и обработки"- это необходимо, если настройка у вас в виде обработки (файлик с типом epf).
2. Перейдите в: "Администрирование -> Обмен электронными документами", установите признак "Электронные подписи"(это необходимо делать в любом случае, так как для подключения к клиент банку вы используете сертификат своей организации).
3. Перейдите в: "Администрирование -> Обмен электронными документами", СНИМИТЕ признак "Отложенная отправка электронных документов"(это необходимо, так как платежки созданные вами воспринимаются 1с как электронные документы и если у вас отложенная отправка, то платежки выгрузятся после проведения процедуры "Отправить Получить")
4. Перейдите в: "Администрирование -> Обмен электронными документами -> Настройки электронной подписи и шифрования"

 4.1 Перейдите на закладку Программы
 4.2 Нажмите Добавить
 4.3 В поле Представление выберите Microsoft Enhanced CSP
 4.4 Нажмите Записать и закрыть

 (Это опять только для клиент банка Фактура)

5. Перейдите в: "Администрирование -> Обмен электронными документами -> Обмен с банками", установите признак "Обмен с банками по технологии DirectBank"(Это и есть настройка прямого обмена с банками)

6. Перейдите в: "Администрирование -> Обмен электронными документами", нажмите на ссылку "Настройки DirectBank"
 6.1 Нажмите "Создать" и заполните:
 6.2 Укажите Организацию и Банк, нажмите Далее
 6.3 Выберите Ручное заполнение, нажмите Далее
 6.4 Установите признак "Внешний модуль", выберите файл Адаптера, нажмите Далее
 6.5 В списке сертификатов просто нажмите Добавить и ОК, пароль вводить не надо, нажмите Далее
 6.6 Затем необходимо будет зайти в сам сертификат и запомнить пароль по кноке на шапке эл. подписи.

7. Откройте меню (вверху слева круглая кнопка) Файл - Открыть, выберите файл адаптера, что бы открыть настройки.
 7.1 Укажите носитель секретного ключа(то есть смарт ключ или USB)
 7.2 Установите признак "Разрешить передавать данные за пределы сервиса".
 7.3 Нажмите Записать и закрыть

 8. Перезапустите 1С

Все, мы с вами произвели настройку клиент банка.

Теперь как пользоваться:

Чтобы получить выписки:

В разделе "Банк и касса -> Банковские выписки->Еще->обмен с банком" Здесь мы с вами выбираем период, за который хотим загрузить документы, и нажимаем "Получить", затем выделяем необходимые строки в табличной части и нажимаем"Загрузить". Должна происходить загрузка выписок с помощью адаптера. 

Чтобы отправить платежное поручение:

В журнале документов "Банк и касса ->Платежные поручения" Еще ->DirectBank->Создать электронный документ-> Отправить электронный документ. 

Чтобы выполнить повторную попытку отправки платежного поручения, необходимо выполнить следующие действия:

1. Пометить документ на удаление
2. Снять пометку на удаление
3. Провести документ
4. Нажать меню ЭДО - Отправить электронный документ