Платежные агенты забрасывают вам деньги на заграничные счета? Готовьтесь заплатить налоги дважды

Типичная ситуация: россиянин, планирующий "пожить" в Европе (возможно, у него даже есть ВНЖ), пытается перевести туда деньги. Самостоятельно, напрямую или обходными путями, у него это получается плохо. И он находит "платежного агента", который обещает все сделать "как надо".

Внутреннюю кухню, естественно, никто не раскрывает.

От вас требуются деньги "здесь", а они обеспечат поступление денег "там". И обещают: все понятно и "прозрачно", и никаких проблем.

Но проблемы будут. Просто позднее.

Первыми, естественно, начнут донимать вопросами европейские банки-получатели. Это клиент, наивно, полагает, что он "просто пополнил свой зарубежный счет."

Но, в реале, платеж, точно, придет не от него, а от какого-то совершенно "левого типа" (запросто, от нерезидента или от компании). И это - раз.

Два. С основанием платежа тоже будут "непонятки". Естественно, это не будет "пополнение счета", как думал клиент. Это будет или "пустота" или, якобы, оплата по какому-то инвойсу и т.д.

Другими словами, это будет трактоваться, как оказание Вами "каких-то услуг" этому "типу." Т.е., как "предпринимательская деятельность" (без ее государственной регистрации, очевидно).

Устроит ли такой поворот банк-получатель - это вопрос второй.

А первый вопрос в том, что эта информация, совершенно точно, окажется в местных налоговых органах. Которые, как минимум, будут ожидать с этим сумм - налоги.

Схожим образом ситуация будет разворачиваться и в России. Ведь, российская налоговая тоже узнает про эти поступления на ваши заграничные счета.

Только, помимо налогов, ФНС обратит внимание и на факт нарушения валютного законодательства. Ведь, ни за какие "услуги" или "инвойсы", вы, получать деньги на зарубежные счета, не имеете права.

Несложно подсчитать, что суммирование зарубежных и российских налоговых обязательств по этому платежу, плюс, штрафы за нарушение валютного законодательства, приведут к потере почти всей суммы перевода целиком.

И это - только начало...

Больше полезного в Телеграм