банки
RBI: Европейский центральный банк потребует быстрее свернуть бизнес в РФ
Raiffeisen Bank International ждет требования от ЕЦБ ускорить процесс сокращения бизнеса в России.
Финэксперт банка продлевала пустые вклады, а реальные деньги выводила на локальную карту
В Пермском крае финансовый эксперт банка осуждена за хищение у пенсионеров более 3 млн рублей.
Центробанк впервые опубликовал статистику по обороту наличных
В 2023 году оборот наличных составил 123,8 трлн рублей. Регулятор будет публиковать информацию о наличном обороте денег каждый квартал.
ЦБ ужесточит проверки условий кредитования банками и связанных с ними МФО
Чтобы ограничения Центробанка не портили статистику банков по кредитованию, финорганизации переводят своих клиентов в связанные с ними МФО. Регулятор считает такую практику недобросовестной и может уравнять условия кредитования для банков и микрофинансовых организаций.
В переводах и платежах начнут отказывать чаще
FATF выпустила новые указания для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Несмотря на то, что участие РФ в международной группе приостановлено, российские банки будут обязаны их исполнять и проверять в собственных базах получателей платежей. Если будет несовпадение, в переводах и платежах откажут.
Экс-менеджеры банка «Открытие» заплатят 107 млрд рублей
Ответчики оплатят убытки при первой санации банка «Траст», которую проводило «Открытие».
ВТБ призывает «убить» SWIFT
В стране уже больше 98% финансовых операций проходят через аналог SWIFT. Создание собственной системы для международных расчетов обеспечит суверенитет российской экономики.
🏡 Банки хотят освободить от налога на вклады сбережения для покупки жилья. Эксперт: не ясно, как будут отслеживать целевую функцию вклада
Чтобы клиенты могли сохранить доходность и сформировать долгосрочные сбережения на покупку жилья, банки просят отменить налог с процентов по жилищным вкладам, а также снизить первоначальный взнос с 30% до 10-15%.
4 крупных банка Китая больше не принимают платежи из РФ
Около 80% платежей из России китайские банки возвращают обратно. Ограничения действуют даже на расчеты в юанях.
Крупный банк допустил нарушения в рекламе своего продукта
Банк не рассказал в рекламе о дополнительных условиях, которые могут повлиять на ставку по ипотеке в размере 5,6% годовых.
Верховный Суд: банк обязан проверять ИНН получателя денежных переводов
Банки не проверили ИНН получателя перевода и отправили деньги компании с похожим наименованием. Верховный Суд встал на сторону отправителя и взыскал убытки с кредитной организации.
Обзор: топ–10 банков с самыми выгодными условиями по интернет-эквайрингу
Консалтинговое агентство Markswebb опубликовало ежегодный рейтинг банков Business Internet Banking Rank. Один из критериев оценки — это качество предоставляемых услуг эквайринга для ИП, малого и среднего бизнеса. Делимся результатами исследований и показателями лидеров рынка.
Мошенники обещают отключить спам за доступ к Госуслугам
Банки начали активно звонить клиентам с предложением оформить кредитные карты. Мошенники решили воспользоваться этой ситуацией и обещают избавить от спама, если клиент продиктует код из смс.
Как не остаться без счета в ОАЭ
В своей профессиональной деятельности я регулярно сталкиваюсь с процедурами комплаенса как для физических, так и для юридических лиц.
Не устанавливать: в App Store появилось фейковое приложение Сбера
Сбербанк заявил, что приложение «Сбер: Онлайн Банк» в App Store создано мошенниками. Установить безопасное приложение можно только в офисе банка.
Экс-сотрудников Промсвязьбанка осудят за хищение денежных средств
Предполагаемых исполнителей будут судить по делу о хищении денег из Промсвязьбанка, тогда как организаторам обвинение предъявили заочно.
Об открытии счета за пределами РФ несовершеннолетнему физическому лицу
Несовершеннолетнему физическому лицу открыт расчетный счет за пределами РФ. Должен ли ребенок или его родители представлять в налоговый орган Уведомление об открытии счета и Отчет о движении денежных средств по счету? И ребенок, и родители — граждане РФ и налоговые резиденты РФ.
💰 Банки пересмотрят оценки рисков для бизнеса при выдаче кредитов
Изменились подходы к оценке платежеспособности и других рисков по физлицам. Бизнес-заемщиков тоже ждут перемены.
Пользоваться цифровым профилем стали в 2 раза чаще: зачем
Развивается применение финансовых технологий, и устойчиво растет востребованность людьми услуг Цифрового профиля.
Через СБП можно будет оплатить новые виды услуг и выбирать банк
В 2024 году будут расширены возможности оплаты услуг в бюджетную систему через систему быстрых платежей.