Ограничения на денежные переводы физлиц — 100 000 руб. в месяц. Быть дропом становится в разы опаснее!

Приветствую вас, дорогие читатели! С вами вновь Ольга Ульянова, аудитор. Я помогаю бизнесменам законно экономить налоги и проводить анализ бизнеса на предмет налоговых рисков.

Ко мне в телеграм сегодня постучался молодой человек, который прочитал одну из статей моего канала, в ее основу тоже легла реальная история:

- Как работает 115-ФЗ в отношении физлиц. Отдельно про дропов!

Оказавшись в сложной жизненной ситуации, он попросил о помощи:

Я ответила молодому человеку, как он может попробовать схитрить, чтобы не потерять деньги на карте и минимизировать негативные последствия ситуации. К сожалению, не могу писать об этом публично, потому что боюсь банкам  и иным заинтересованным лицам может не понравится такая идея. В любом случае я порекомендовала парню впредь быть более осмотрительным и не выступать в роли дропа! Потому что на блокировке карты дело может не закончиться, следующим шагом будет доначисление налогов ФНС. 

Однако, законодательство меняется и решать такие ситуации точно станет сложнее. 

В случае попадания ваших данных в этот список ваш банк ограничит доступ к карте и онлайн-банкингу. Если вы окажетесь в этом списке с 15 мая, сумма переводов, которую вы сможете осуществлять, будет ограничена 100 000 руб. Если необходимо превысить лимит, придется обратиться в банк с паспортом. Однако стоит учесть, что данная информация уже имеется в системе.

👉Для компаний не вводятся подобные ограничения. Это ограничения только для физлиц.

- Берегите свою карту. Никогда не передавайте свою банковскую карту посторонним. Это может привести к тому, что вы станете соучастником мошенничества.

- Регулярно проверяйте, какие счета открыты на ваше имя с помощью «Личного кабинета налогоплательщика» ФНС. Это поможет выявить нелегальные открытия.

- Будьте внимательны при переводах. Не переводите деньги по просьбе неизвестных вам людей. Лучше проверить их намерения.

- Не игнорируйте подозрительные переводы. Если вы получили ошибочный перевод, немедленно свяжитесь со своим банком. Не спешите тратить эти средства.

- Оставайтесь информированными. Следите за актуальными новостями о мошенничестве и финансовых схемах. Знание — это ваша лучшая защита. Подписывайтесь на меня, чтобы не пропустить актуальную информацию. 

- Используйте дополнительные меры безопасности. Настройте уведомления о переводах и транзакциях. Это поможет вам отслеживать любые подозрительные действия.

- Знайте свои права. Если вы попали в базу данных ЦБ, вы можете обжаловать блокировку вашей карты. Для этого можно обратиться в банк, где вы обсуживаетесь, или воспользоваться интернет-приемной Центробанка.

К сожалению, новые ограничения могут коснуться тех, кто не имеет никакого отношения к криптовалютам или дропам. Мошенники могут использовать чужие данные для открытия счетов в банках, что происходит, например, когда бывший владелец номера не снял его привязку к онлайн-банкингу. Будьте осторожны, желаю, чтобы у вас всегда были «ФИНАНСЫ ПОД КОНТРОЛЕМ»!