Банки. 115-ФЗ. Острожно, блокировка

Действительно, чего такого ужасного может делать хозяин охранного предприятия, работающего по договорам с бизнес и торговыми центрами?!?

Там выигрывает тот, кто поставит наименьшую цену.

А ее можно дать только если:

1. В штате ни души.

2. Налоги не платятся.

3. Все деньги, необходимые на выплату зарплаты, выводятся через снятие со счета.

Изучив выписки по расчетному счету, договоры с поставщиками (а их почти нет) и покупателями, сопоставив штатное расписание с особенностями ведения дел по осуществляемому виду экономической деятельности, я собрала данные о том, за что банк блокирует операции по счету.

Читайте, записывайте, делитесь с друзьями и не делайте так, как здесь написано:

1. Вы единовременно сняли большую сумму денег (от 1 млн. руб.).

2. Вы регулярно снимаете крупные суммы денег с расчетного счета (больше 300 тыс. за день).

3. Используете бизнес-карты для снятия наличных (или еще через займы).

4. Поступления на счет и снятие наличных происходит в один день.

5. Цели снятия (и перевода на карты физлиц) не стыкуются с размером бизнеса (вы торгуете чем-то оптом, а снимаете до 90% от входящего потока).

6. Вы не можете объяснить, что за операция была проведена и куда потратили деньги.

7. Вы размещаете депозиты на короткие сроки, а после их закрытия сразу снимаете все наличные.

8. Платите большую зарплату на старте бизнеса без перечисления налогов и взносов.

9. «Гоняете» деньги между счетами в разных банках.

10. Выводите деньги через предоставление займа владельцам и/или руководителю своей компании в объеме больше 30% от входящего оборота.

11. Платите налогов меньше 1% от оборота по счету, а ваши объяснения не убедительны.

12. По счету не проходят операции , свидетельствующие об оплате расходов, поддерживающих жизнедеятельность компании (аренда, интернет, телефон, реклама, печенюшки-ватрушки и проч.).

В общем, ничего нового, уже лет 7-9 одно и тоже, но я не понимаю что с этим делать кроме как менять систему целиком, чтобы не нужно было наличить.