Статьи по теме «115-ФЗ»
«Красная зона» по 115-ФЗ: что делать собственнику, если банк остановил все платежи компании
Как устроены группы риска, какие платежи проходят даже в красной зоне, куда и в какие сроки жаловаться и почему молчание дольше полугода может закончиться исключением компании из ЕГРЮЛ.
Как проверить криптообменник перед сделкой и снизить риски: пошаговая инструкция
До 1 июля 2027 года на российском криптовалютном рынке продолжат параллельно работать обменники, которые уже соответствуют нормам Федерального закона №282-ФЗ от 04.08.2026 и площадки, которые им не соответствуют. В статье приведена пошаговая инструкция проверки обменников обеих групп: от анализа реестров и отзывов до пробной сделки.
Про запрет на наличные и переводы свыше 30 тысяч с 1 марта 2028 года
Все это - только проект и еще даже не рассматривался Госдумой.
Запрос от банка по 115-ФЗ: как самозанятому мастеру доказать, что деньги получены законно ?
На практике часто встречается ситуация: мастер по маникюру (или другой специалист, работающий на себя) получает оплату от клиентов переводами на карту. Банк блокирует ДБО и запрашивает пояснения. Причина — множество мелких входящих переводов от разных физических лиц.
Логика клиента против логики банка: как попытка обезопасить счета привела к их блокировке
Клиент начитался новостей о контроле банков и решил перестраховаться. Ему казалось, он все делает правильно. Но банки начали блокировать его счета один за другим. Разбираю его ошибки и главный вывод: почему в вопросах 115-ФЗ «перестраховка» работает против вас.
Директор просит собрать документы на кредит в 8 млн, а банк одобряет три: что бухгалтеру проверить до заявки
Крупную сумму банк почти никогда не дает одним решением. Разбираем, что режет лимит: долговая нагрузка, лимиты Банка России, объект залога, обороты по счету, и в каком порядке подавать заявки, чтобы не сжечь скоринг.
Мне заблокировали счет ?!
Ты заходишь в приложение, пытаешься перевести деньги — и видишь ошибку. Первая мысль: «Все, счет заблокировали». Но юристы по 115-ФЗ знают: за этим словом скрываются три принципиально разных ситуации с разными причинами, сроками и последствиями. Ошибка в диагностике — это потерянное время, неверные инстанции для жалоб и сорванные сделки.
Один сомнительный контрагент — и банк ставит сделку на стоп. Как проверить партнера за 5 минут
Работаете с новыми подрядчиками и поставщиками? Кажется, что все чисто: договор, счет, сроки. Но для банка один нюанс в данных контрагента может сделать операцию «подозрительной» по 115‑ФЗ — и запросить документы или приостановить платеж.
Как понравиться зарубежным банкирам?
В Вас как в клиенте должен быть заинтересован именно обслуживающий менеджер.
Запросы по 115-ФЗ: представители банка ответили на частые вопросы бухгалтеров
Запросы от банка по 115-ФЗ нередко вызывают тревогу у бухгалтеров и предпринимателей. Редакция Клерка пообщалась с представителями Точка Банка, задала частые вопросы и выяснила, как бизнесу отвечать на запросы и какие ошибки чаще всего совершают клиенты банков.
Бухгалтерия ответила на 16,3 млн ₽ по долгам клиента. Как аутсорсеру не стать спонсором банкрота
Суд взыскал 16,3 млн ₽ с бухгалтерской фирмы за долги клиента. Узнайте, почему статус «просто считаем» больше не работает, как не пропустить блокировку по 115-ФЗ за 24 часа и какие 7 фраз в договоре спасут от субсидиарной ответственности.
Налоговый контроль-2027. Законопроект № 1191986-8: ЦБ передаст ФНС данные о физлицах. Мини-курс
В этом мини-курсе расскажем, что изменит законопроект, как будет устроена передача данных и что это значит для физлиц.
Налоговый и юридический Due Diligence франчайзи: как проверить источники капитала, обособленность по ст. 54.1 НК РФ и исключить субсидиарную ответственность
Регламент проверки контрагентов перед заключением договора коммерческой концессии: стресс-тест ликвидности, требования 115-ФЗ, риски искусственного дробления бизнеса и судебная практика по ст. 1034 ГК РФ.
Мина под автобизнесом: как кредитные «роверы» подставляют дилеров под 115-ФЗ и налоговые проверки
Каждый раз, когда я вступаю в спор с автосалоном, я вижу одну и ту же картину. Собственник уверен, что его кредитно-страховой отдел — боги маржинальности, а РОПы сдают красивые отчеты. На самом деле наемные менеджеры и залетные кредитные «роверы» ради сиюминутных бонусов закладывают под дилерский центр жесткую финансовую мину.
Банки стали чаще блокировать бизнесу доступ к онлайн-обслуживанию
Российские компании все чаще сталкиваются с блокировкой доступа к интернет-банку. Даже после предоставления документов ограничения могут сохраняться месяцами, а для проведения платежей предпринимателям приходится обращаться в отделения банков.
Банк заблокировал операции компании по 115-ФЗ: как бизнесу снять ограничения и сохранить счет
Банк отказал в платеже, ограничил интернет-банк или запросил большой пакет документов по 115-ФЗ? Разбираем, почему компания может попасть под ограничения, какие документы нужно представить банку и как обжаловать отказ, если объяснения бизнеса не приняли.
«Откуда деньги?» ЦБ дал банкам карт-бланш на проверку наличных до операции. Для граждан порог 5 млн, для бизнеса — без лимита
Вносите 5 млн наличными? Готовьте справки. ЦБ дал банкам карт-бланш требовать документы о происхождении денег до операции. Для бизнеса лимита нет. Разбираем, что спросят, как избежать отказа по 115-ФЗ и почему одного договора займа теперь мало.
Пост: «Что за мр № 5-мр от ЦБ и как это коснется вас?»
Недавно Банк России выпустил методические рекомендации № 5-мр (от 26 октября 2026 года). Я коротко объясню, о чем речь, чтобы вы не испугались внезапных запросов от банка. По сути, ЦБ дал банкам четкий алгоритм: как проверять клиентов, когда те проводят операции с крупными суммами наличных.
Счет заблокировали по 115‑ФЗ: что делать и как не потерять деньги
Блокировка счёта по 115‑ФЗ у строительной бригады — это почти всегда стресс: аванс пришел, рабочие ждут выплат, материалы надо закупать, а банк ставит «паузу».
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет Росфинмониторинг выступил с инициативой об увеличении срока давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (под/фт).
а логическая цепочка там есть?, кто и как выстраивал подобную цепочку подозрений по каждому физику в отдельности..? учитывая что у банков используются автоматизированные системы мониторинга подозрительных операций..
и физик может попасть под такое высокоинтеллектуальное подозрение только на основании того, что при переводе не указал доп информацию об основании для платежа..или тупо имеет привычку делать переводы тем же таксистам с карты на карту при часто разъе
или таким рваческим методом некое заинтересованное и аффилированное лицо пытается оказать содействие неким кредитным организациям в увеличении/накоплении денежной массы... для чего и зачем..+ пару десятков терминов и целей придачу -чо время тратить..