Самозанятые

Блокировка расчетного счета при сотрудничестве с самозанятыми: миф или реальность

Сотрудничество с плательщиками НПД несет в себе ряд рисков, один из которых — блокировка расчетного счета. Это отнюдь не миф. Разберем, кто и в каких случаях может заблокировать счет при сотрудничестве с самозанятыми, и как сделать так, чтобы это не стало реальностью.

Блокировка расчетного счета при сотрудничестве с самозанятыми: миф или реальность
Бесплатно с ЕГРЮЛ

За что и как налоговики исключат из ЕГРЮЛ и ЕГРИП в 2024 году

С 13 ноября 2023 года появились новые основания для упрощенного исключения бизнес-субъектов — организации и ИП, — из госреестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Разберем, что за это за основания и как подать возражения и остаться в реестре.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
1
1,5 тыс.
Банки

ЦБ не будет наказывать банки за работу с клиентами, сайты которых запрещены в РФ

Банк России продлил до конца 2024 года период, в течение которого к кредитным организациям не будут применяться меры за нарушение запрета на банковское обслуживание организаций, чьи сайты включены в единый реестр запрещенных в России интернет-ресурсов.

Как и когда лизинговые компании предоставляют отчетность в Росфинмониторинг

Лизинговая компания предоставляет разные виды отчетов в Росфинмониторинг. Разбираемся, в каких случаях и в какие сроки их нужно отправлять.

Как и когда лизинговые компании предоставляют отчетность в Росфинмониторинг

Массовые выплаты физлицам. Есть ли и риски в 2024 году

Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их избежать.

Массовые выплаты физлицам. Есть ли и риски в 2024 году
1
491

Как подать уведомление об увольнении иностранца через Госуслуги?

Коллеги, кто подавал Уведомления об увольнении иностранного работника через Госуслуги?

Бесплатно с Блокировка счетов по 115-ФЗ

Как банки проверяют бизнес + образцы ответов на запросы

Банкам поручено проверять клиентов и их операции по антиотмывочному закону 115-ФЗ. Компании и ИП могут получить в любой момент запрос о предоставлении документов и пояснений. В разных случаях требования разные. Рассказываем, что, когда и зачем вправе просить банк и как составить ответы, чтобы избежать блокировки счетов.

Как банки проверяют бизнес + образцы ответов на запросы
Банки

Банки попросили ЦБ отложить штрафы за неблокировку нелегальных переводов

Российские банки просят ЦБ отложить до 1 июля 2024 г. введение штрафов за нарушения «антиотмывочного» законодательства в части блокировки переводов организаций, чья деятельность запрещена на территории России, в том числе нелегальных онлайн-казино.

Блокировка счетов

Росфинмониторинг: Приказ № 94 от 26.04.2023

Банки

Без открытия банковского счета будет можно переводить до 100 тысяч рублей

Предполагается, что установленный лимит снизит отток капитала из страны, а также будет препятствовать отмыванию денежных средств.

629

Сильно ли влияет 2-НДФЛ на принятие решения о блокировке карты?

Здравствуйте! Директор весь год (до ноября) был в отпуске без сохранения зарплаты. Сейчас его как физ лицо проверяет банк по 115-ФЗ. Просят 2-НДФЛ, а у него доход только в декабре (зарплата за ноябрь). Сильно ли влияет 2-НДФЛ на принятие решения о блокировке карты?

Вебинары для бухгалтеров

🎓Вебинар: Как не допустить блокировки счета по 115-ФЗ. Банки ужесточают контроль. 8 декабря в 11:00 мск!

Многие организации и ИП сталкивались с блокировкой счетов. Как не попасть под подозрение банка и что делать в такой ситуации, разберемся на вебинаре.

Аренда

Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности

Национальные оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в России, которые проводились в 2022 году, показывают, что преступники применяют разные методы, чтобы незаконно перемещать деньги или придавать правомерный вид активам, добытым нечестным путем. Один из методов — проведение подобных операций через лизинговую компанию.

Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности
Обзоры для бухгалтера

Воинский учет, сальдо ЕНС, зарезервированные налоги, лимиты по УСН: обзор разъяснений от экспертов

Ежедневно наши эксперты готовят для вас статьи-разборы и мини-курсы о законопроектах, новых правилах, разъясняют действующие нормы НК и ТК, на примерах показывают, как заполнить декларацию, провести операцию в 1С и прикладывают образцы, бланки и другие полезные документы. Сегодня собрали топ таких разборов за неделю.

Как ускорить рассмотрение запроса о разблокировке карты?

Добрый день. Коллеги, прошу советов, как решить вопрос. Есть ИП. Реально действующий, у которого свой магазин (аренда, сотрудники, поставщики-все ок). Периодически выводит нал на карту (физ. лицо), как доходы от предпринимательской деятельности. Карту (газпромбанк) заблокировали по 115-ФЗ в начале октября.

Ведение бизнеса

Закон о ломе: как перейти на безнал  

С 1 октября 2023 года компании могут расплачиваться с физическими лицами за скупку металлолома только по безналу. Расскажем, что изменится на рынке и как перейти на безналичные расчёты в сфере продажи лома.

Закон о ломе: как перейти на безнал  
Бесплатно с Блокировка счетов по 115-ФЗ

Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить

Рассказываем, по каким основаниям банк вправе приостановить операции по счету, как избежать рисков, как обжаловать решение в вышестоящих инстанциях.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
7
3,8 тыс.
ЕГРЮЛ

ФНС разрешат исключать компании из ЕГРЮЛ за подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона

Бизнес с высокой категорией риска на платформе «Знай своего клиента» могут исключить из ЕГРЮЛ.

1,1 тыс.
Самозанятые

Гайд по безопасной работе с самозанятыми

В работе с самозанятыми есть риски. Но их можно минимизировать, если соблюдать некоторые правила. Подготовили гайд с описанием рисков и рекомендациями, которые помогут не попадать в трудные ситуации.

Гайд по безопасной работе с самозанятыми
464

Как контролировать налоговую нагрузку, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ

Низкая налоговая нагрузка клиента — один из критериев, на который банк обращает внимание при выявлении подозрительных операций, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (№ 115-ФЗ). Можно ли оптимизировать налогообложение, не создавая рисков для бизнеса?

Как контролировать налоговую нагрузку, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ