Статьи по теме «115-ФЗ»
Запросы по 115-ФЗ: представители банка ответили на частые вопросы бухгалтеров
Запросы от банка по 115-ФЗ нередко вызывают тревогу у бухгалтеров и предпринимателей. Редакция Клерка пообщалась с представителями Точка Банка, задала частые вопросы и выяснила, как бизнесу отвечать на запросы и какие ошибки чаще всего совершают клиенты банков.
Бухгалтерия ответила на 16,3 млн ₽ по долгам клиента. Как аутсорсеру не стать спонсором банкрота
Суд взыскал 16,3 млн ₽ с бухгалтерской фирмы за долги клиента. Узнайте, почему статус «просто считаем» больше не работает, как не пропустить блокировку по 115-ФЗ за 24 часа и какие 7 фраз в договоре спасут от субсидиарной ответственности.
Налоговый контроль-2027. Законопроект № 1191986-8: ЦБ передаст ФНС данные о физлицах. Мини-курс
В этом мини-курсе расскажем, что изменит законопроект, как будет устроена передача данных и что это значит для физлиц.
Налоговый и юридический Due Diligence франчайзи: как проверить источники капитала, обособленность по ст. 54.1 НК РФ и исключить субсидиарную ответственность
Регламент проверки контрагентов перед заключением договора коммерческой концессии: стресс-тест ликвидности, требования 115-ФЗ, риски искусственного дробления бизнеса и судебная практика по ст. 1034 ГК РФ.
Мина под автобизнесом: как кредитные «роверы» подставляют дилеров под 115-ФЗ и налоговые проверки
Каждый раз, когда я вступаю в спор с автосалоном, я вижу одну и ту же картину. Собственник уверен, что его кредитно-страховой отдел — боги маржинальности, а РОПы сдают красивые отчеты. На самом деле наемные менеджеры и залетные кредитные «роверы» ради сиюминутных бонусов закладывают под дилерский центр жесткую финансовую мину.
Банки стали чаще блокировать бизнесу доступ к онлайн-обслуживанию
Российские компании все чаще сталкиваются с блокировкой доступа к интернет-банку. Даже после предоставления документов ограничения могут сохраняться месяцами, а для проведения платежей предпринимателям приходится обращаться в отделения банков.
Банк заблокировал операции компании по 115-ФЗ: как бизнесу снять ограничения и сохранить счет
Банк отказал в платеже, ограничил интернет-банк или запросил большой пакет документов по 115-ФЗ? Разбираем, почему компания может попасть под ограничения, какие документы нужно представить банку и как обжаловать отказ, если объяснения бизнеса не приняли.
«Откуда деньги?» ЦБ дал банкам карт-бланш на проверку наличных до операции. Для граждан порог 5 млн, для бизнеса — без лимита
Вносите 5 млн наличными? Готовьте справки. ЦБ дал банкам карт-бланш требовать документы о происхождении денег до операции. Для бизнеса лимита нет. Разбираем, что спросят, как избежать отказа по 115-ФЗ и почему одного договора займа теперь мало.
Пост: «Что за мр № 5-мр от ЦБ и как это коснется вас?»
Недавно Банк России выпустил методические рекомендации № 5-мр (от 26 октября 2026 года). Я коротко объясню, о чем речь, чтобы вы не испугались внезапных запросов от банка. По сути, ЦБ дал банкам четкий алгоритм: как проверять клиентов, когда те проводят операции с крупными суммами наличных.
Счет заблокировали по 115‑ФЗ: что делать и как не потерять деньги
Блокировка счёта по 115‑ФЗ у строительной бригады — это почти всегда стресс: аванс пришел, рабочие ждут выплат, материалы надо закупать, а банк ставит «паузу».
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет Росфинмониторинг выступил с инициативой об увеличении срока давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (под/фт).
Запросы по 115-ФЗ: представители банка ответили на частые вопросы бухгалтеров
Запросы от банка по 115-ФЗ нередко вызывают тревогу у бухгалтеров и предпринимателей. Редакция Клерка пообщалась с представителями Точка Банка, задала частые вопросы и выяснила, как бизнесу отвечать на запросы и какие ошибки чаще всего совершают клиенты банков.
Как пользоваться бизнес-картой в 2026-2027 годах: что можно оплачивать и как отражать в 1С
Бизнес-карта — удобный инструмент, который легко превращается в риск: личные траты сотрудников, отказ ФНС принять расходы из-за ошибок в чеках, блокировка счета по 115-ФЗ. Рассказываем, как работать с картами без ошибок в учете и нарушений законодательства.
ООО отказали в кредите, а у учредителя есть квартира: как устроен залог чужого имущества под долг компании и что бухгалтеру проверить до заявки
Деньги нужны компании, обеспечение принадлежит собственнику. Закон такую конструкцию разрешает, но вместе с ней приходят поручительство, дисконт к оценке и проверка всех участников сделки. Разбираем по шагам, где она ломается.
Перевод от физлица к юрлицу за автомобиль: как подтвердить экономический смысл и снять вопросы банка
В 2026 году банковский комплаенс стал еще жестче. Признаков подозрительности теперь 12, и одна из самых частых ситуаций, которая приводит к блокировке счета (или запросу по 115-ФЗ) — это перевод крупной суммы от физлица на счет юридического лица или ИП, с которым у отправителя нет прямого договора купли-продажи.
Деньги после оплаты налогов ИП может тратить без ограничений? Не тут-то было. Свежие примеры из практики. Полезные советы
Все мы привыкли, что вести бизнес через ИП выгоднее чем открывать юрлицо. Прежде всего потому, что можно свободно распоряжаться деньгами и не надо платить НДФЛ с дивидендов. Однако практика последних лет показывает, что не так уж и свободно ИП может распоряжаться своими деньгами. В каком случае и почему возможны проблемы, узнайте из этой статьи.
Когда банк вправе приостановить использование карты: основания и защита прав
Приостановление доступа к банковской карте (или электронным средствам платежа) — это временная защитная или контрольная мера, которую кредитные организации применяют для защиты средств или во исполнение требований законодательства. Разделяют три ключевых блока оснований.
Заблокировали счет или карту. Что делать прямо сейчас — пошагово, без паники
Представьте: вы переводите деньги или снимаете наличные — и получаете отказ. Или с утра обнаруживаете, что карта не работает, приложение пишет «обратитесь в банк», а перевод завис где-то посередине.
Зачем банк вообще лезет в ваши деньги и по какому праву он блокирует счета — просто о сложном
Если вы хоть раз получали от банка письмо с заголовком: «Предоставьте документы по 115-ФЗ» — вы знаете это чувство. Как будто вас в чем-то обвинили, но не сказали в чем. А когда спрашиваешь у операциониста, что случилось — пожимают плечами: «Это финмониторинг, мы ничего не знаем».
115-ФЗ простыми словами: что банк видит, когда смотрит на ваш счет
Когда банк блокирует счет, предприниматель часто чувствует себя так, будто его остановила полиция без объяснения причин. На самом деле у банка нет настроения и личной неприязни — есть алгоритм, который оценивает каждую операцию по заранее заданным критериям. Понять, как работает этот алгоритм, — первый шаг к тому, чтобы никогда с ним не столкнуться.
И здесь, как понимается, никого не интересует вопрос, т.н. коммерческой тайны, а также прав известных под термином know-how, что в целом и уже подпадает под определение нарушения элементарных прав гарантированных предпринимательству Конституцией.
Хотя с другой стороны, о чём это я вдруг .........🤔