Банки

Госдума готовит подарок наркоторговцам

Второе чтение законопроекта о национальной платежной системе грозит обернуться настоящим подарком для всех нелегальных торговцев.

Второе чтение законопроекта о национальной платежной системе грозит обернуться настоящим подарком для всех нелегальных торговцев. Об этом на конференции "Финансовый механизм: от кредитного брокера до коллектора" заявил председатель подкомитета по банкам и банковскому законодательству комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Завтра, 3 июня, Госдума будет во втором чтении рассматривать законопроект о национальной платежной системе. "В предложенном виде он абсолютно неприличен, - не сдерживал эмоций Павел Медведев. - Несколько лет назад Дума приняла очень плохой закон о деятельности по приему платежей физлиц, который открыл возможность проводить расчеты через так называемые альтернативные платежные системы. При этом оператор сам платежи не собирает - он нанимает субагентов (сегодня это, как правило, терминальные сети). Оператор теоретически должен стать на учет в Росфинмониторинг на предмет контроля подозрительных операций, но дело в том, что все его операции проходят через субагентов, которые вставать на учет в Росфинмониторинге совершенно не обязаны".

"Альтернативные платежные системы очень востребованы у торговцев наркотиками, поскольку дают отличную возможность анонимно расплачиваться за нелегальный товар, - подчеркнул депутат. - Покупатель переводит средства (разрешено, как известно, до 15 000 рублей) на указанный счет мобильного телефона, а затем получает информацию, в каком тайнике он может забрать свою дозу. И никакой наркополицейский не сможет при получении товара схватить продавца с поличным.

FATF еще в 2008 году поставила перед нашей страной условие устранить систему альтернативных платежей, иначе пригрозила снова внести нас в "черный список". И в первом чтении закон о национальной платежной системе именно это и предусматривал: операторы должны были в пятилетний срок либо закрыться, либо получить лицензию в ЦБ. "Яндекс Деньги", кстати, выбрала законопослушный путь и намерена в ближайшее время получить такую лицензию.

Но во втором чтении все радикально изменилось: восстановлен отмененный было закон о приеме платежей, плюс сделан подарок. Платежи через альтернативные системы планируется связать с банковской системой - чтобы удобнее было обналичивать средства. Средства со счета на мобильнике можно будет перебросить на банковскую карточку, и уже с нее обналичить средства через банкомат.

Когда я объяснял эту схему английскому полицейскому чину, отвечающему за финмониторинг в своей стране, тот был в шоке. Мобильный платеж в цивилизованном понимании - это только средство послать сигнал в банк о переводе средств - с телефона, с зажигалки, неважно. Важно, контролируется расчет или нет. У нас все идет к тому, чтобы не контролировать его вообще".

Комментарии

2
  • гоблин

    Это где же наркоторговцы столько тайников найдут? Тем более, что один и тот же тайник более одного раза испльзовать не удастся - он ведь уже "засвечен". Это надо же было депутату Госдумы такую нежизнеспособную схему из пальца высосать! Вот по этой причине английский полицейский и был в шоке...

  • гоблин

    А вообще, нашим депутататм надо запретить общаться с иностранцами - чтобы нацию не позорили...

Проверки

Власти расширят индикаторы риска для проверок компаний. Их будет 500

Минэкономразвития уже утвердило больше 30 новых индикаторов, которые сигнализируют о возможных нарушениях законодательства. На основании этой информации контролирующие органы будут принимать решение о плановой проверке бизнеса.

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Вы знаете какой праздник отмечается 28 апреля

День охраны труда — это международный праздник, который отмечается ежегодно в 175 странах мира, включая Россию. 

Вы знаете какой праздник отмечается 28 апреля

5 лайфхаков для бухгалтера: что делать, если директор не повышает зарплату

Даже самая достойная зарплата бухгалтера после пары лет без повышения становится не очень впечатляющей. Цены на жизнь растут, а индексация окладов оставляет желать лучшего. Рассказываем, что делать специалисту, который хочет повысить доход, но не может достучаться до начальства. 

5 лайфхаков для бухгалтера: что делать, если директор не повышает зарплату
Лучшие спикеры, новый каждый день
ВЭД

Как доказать, что взаимосвязь между продавцом и покупателем не влияет на цену вывозимых товаров

В случае перемещения продукции между взаимосвязанными продавцом и покупателем это должно быть заявлено в декларации таможенной стоимости по форме ДТС-3. Одновременно декларант заявляет о наличии либо отсутствии влияния взаимосвязи на цену вывозимых товаров.

Clearstream не поддержал выкуп заблокированных акций у россиян

Депозитарий отказался поддержать обмен заблокированными акциями и призвал клиентов соблюдать требования ЕС.

Внешний табель учета рабочего времени для 1С?

Почему Вашей компании может быть нужен внешний табель для 1С: слишком дорого иили долго дорабатывать решение на базе 1С, нежелание давать доступ сторонним людям к любой информации в 1С, невозможностьнежелание доработки конфигурации 1С.

Внешний табель учета рабочего времени для 1С?
1
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

С 29 мая будет новая форма расчета финансового результата инвестиционного товарищества

ФНС утвердила новые форму и формат представления расчета финансового результата инвестиционного товарищества.

29 отчетов и 27 платежей мая, о которых нужно помнить

Памятка для руководителя и бухгалтера: все дедлайны мая.

29 отчетов и 27 платежей мая, о которых нужно помнить

В честь Дня главбуха вышла новая кавер-версия песни «Бухгалтер»

Главную роль в клипе сыграла народная артистка России Ирина Пегова, а саму песню исполнила певица Anna, которая раньше участвовала в группе Cream Soda.

1

Что хотят работодатели, или нужен ли навык работы в Excel всем бухгалтерам?

В каждой третьей вакансии на нашем канале БухДжоб работодатели хотят видеть навыки работы в Excel у своего нового бухгалтера. На самом деле все еще интереснее. Расскажем, что хотят работодатели, а также что думают бухгалтеры и эксперты по этому поводу.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
3

Кому продадут Hugo Boss в России: назван покупатель

Правкомиссия одобрила сделку по продаже бизнеса Hugo Boss в РФ. Главным условием стало сохранение рабочих мест для сотрудников компании.

Самозанятый не выдал чек: что делать компании

Представьте: вы сотрудничаете с самозанятым, всё идет хорошо, вы переводите деньги – и тут самозанятый пропадает. На сообщения не отвечает и не отправляет чек. 

Самозанятый не выдал чек: что делать компании
19
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Автоматизация бизнеса с помощью простой электронной подписи

В современном мире, где бизнес сталкивается с растущей конкуренцией и необходимостью оптимизации процессов, автоматизация становится ключевым фактором успеха. Она позволяет повысить эффективность работы, снизить риски ошибок и обеспечить более высокий уровень обслуживания клиентов.

Автоматизация бизнеса с помощью простой электронной подписи

Пользователи могут принять участие в охоте на телефонных мошенников

У «Тинькофф» появился новый сервис «Фрод-рулетка», где пользователи могут общаться с реальными мошенниками, выстраивать линию поведения и отнимать у них время.

2

В положение об оплате труда вносятся изменения, перераспределяются размеры выплат. Нужно ли уведомлять работника

Информация для работодателей. ТК РФ предусматривает обязательные и дополнительные условия трудового договора, разделенные законодателем по принципу необходимости их включения в трудовой договор.

С 3 мая — новый регламент подачи по электронке документов и сведений в СФР

22 апреля Минюст зарегистрировал приказ СФР от 12.01.2024 № 9, который утвердил новый порядок и условия представления страхователем в электронной форме сведений и документов, необходимых для назначения и выплаты страхового обеспечения застрахованным лицам.

😵 Изменили правила заполнения уведомлений по ЕНП, и бухгалтеры пытаются запомнить коды

На днях Минюст зарегистрировал изменения в порядок заполнения уведомлений по ЕНП. Поправки связаны с тем, что с 2024 года уведомления на НДФЛ надо сдавать 2 раза в месяц.

Wildberries планирует выйти на рынок ОАЭ

Компания может запустить сервис в Дубае и в других регионах Ближнего Востока, а также в Северной Африке.

С 1 января 2024 года вступили в силу новые правила по учету имущества организаций

Изменения в правилах учета направлены на повышение его прозрачности и надежности, эффективное использование и справедливое распределение имущества. Организации должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями, чтобы избежать негативных последствий. 

С 1 января 2024 года вступили в силу новые правила по учету имущества организаций

Интересные материалы

Могут ли оспорить в банкротстве соглашение об алиментах?

У большинства должников банкротов есть дети. Обычно, если имеются официальные доходы, то должник пытается обезопасить их от взыскания со стороны кредиторов. Иногда прибегают к оформлению повышенных алиментов на несовершеннолетних детей.