ЦБ отозвал лицензию у АКБ "Фалькон"

Приказом Банка России от 19.09.2007 № ОД-670 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АКБ "Фалькон" (ОАО).

С начала месяца это третья лицензия, отозванная Центробанком. 5 сентября ЦБ отозвал лицензию у КБ "ИБЕРУС", а 13 сентября - у НКО "АТИС". В прошлом месяце Центробанк отозвал лицензии у 4 кредитных организаций. С начала года лицензии отозваны у 33 российских банков.

Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, неоднократными нарушениями ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в деятельности АКБ "Фалькон" выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Так, банк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, допускал нарушения сроков отправки соответствующих сообщений в Росфинмониторинг, не осуществлял надлежащим образом идентификацию своих клиентов. Банк также нарушал кассовую дисциплину и представлял недостоверную отчетность в ЦБ.

В частности, в первой половине сентября 2007 года на расчетные счета пяти английских компаний и трех офшорных компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило около 20 млрд. рублей. В дальнейшем денежные средства по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Молдавии, Кипра, Киргизии, Латвии, Эстонии, Литвы. В этот же период банком были выданы наличные денежные средства клиентам в объеме примерно 5,5 млрд. рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 19.09.2007 № ОД-671 в АКБ "Фалькон" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Руководителем временной администрации назначен главный эксперт отдела инспектирования кредитных организаций № 2 Отделения № 2 Московского ГТУ Банка России Ибрагим Хасбулатов. В состав временной администрации включены: Алферов А.И., Новикова Л.А.