Приказом Банка России от 16.01.2008 № ОД-29 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ "Интелфинанс" (ООО).
Отметим, что это вторая лицензия, отозванная в 2008 году. 11 января 2008 года ЦБ отозвал лицензию у Объединенного регионального банка. С начала 2007 года ЦБ отозвал лицензии у 50 российских банков.
Решение об отзыве лицензии у КБ "Интелфинанс" принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. В частности, КБ "Интелфинанс" не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, нарушал сроки перечисления средств по поручению клиентов, а также не соблюдал порядок и сроки представления в Банк России отчетности. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в январе 2008 года руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность, в связи с чем сложилась ситуация, угрожающая интересам кредиторов и вкладчиков банка. В декабре 2007 года двум юрлицам - клиентам банка выданы наличные денежные средства в сумме более 7 млрд. рублей на покупку ценных бумаг. В этот же период на открытые в банке расчетные счета трёх клиентов – нерезидентов, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, поступило от резидентов по сделкам с товарами, приобретенными на территории РФ, более 4 млрд. рублей, которые в дальнейшем переводились клиентам иностранных банков.
В КБ "Интелфинанс" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Руководителем временной администрации назначена заместитель начальника отдела приема, обработки и анализа отчетности Отделения №5 Московского ГТУ Банка России Оксана Вечканова. В состав временной администрации включены: Мелькумов Г.Н., Лихачев Ю.В., Никифоров А.А.
Банк "Интелфинанс" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ".
Начать дискуссию