Запретят ли ИП переводить заработанные деньги на личные карты? Мы спросили эксперта БухСофт

Центробанк снова напугал ИП! С 1 октября 2021 года заработают новые Указания № 5599-У от 20.10.2020. Грозит ли блокировка за перевод денег со счета ИП на личный счет физлица? Мы решили спросить об этом Елену Новикову — руководителя продуктов БухСофт.
31,7 тыс. 24,7 тыс.
Запретят ли ИП переводить заработанные деньги на личные карты? Мы спросили эксперта БухСофт

Центробанк снова напугал ИП! С 1 октября 2021 года заработают новые Указания № 5599-У от 20.10.2020. Грозит ли блокировка за перевод денег со счета ИП на личный счет физлица? Мы решили спросить об этом Елену Новикову — руководителя продуктов БухСофт.

  • Добрый день, Елена. Не можем обойти стороной новость, которая взбудоражила мир предпринимателей. С 1 октября 2021 года ИП действительно не смогут безнаказанно переводить себе на карту свои же кровные деньги, или это очередная «страшилка»?
  • Да, действительно появились новые Указания ЦБ. Они содержат обновленные признаки операций, которые обязаны отслеживать и пресекать банки. Один из признаков звучит так: «Операция по перечислению со счета ИП денег на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности».
  • Это значит, что с указанной даты ИП действительно заблокируют счет за перевод на карту? Вот, например, один из наших читателей волнуется:

«Не могли бы Вы разъяснить: с указанной даты больше будет НЕЛЬЗЯ переводить свои же деньги (зарплату) СЕБЕ на карту физлица (даже в том же банке)? Или здесь есть какие-то нюансы?»

  • Нужно понимать, что в Указаниях просто перечислены признаки, на которые банк обязан обратить внимание. Это не значит, что счет заблокируют! Если ИП действительно ведет предпринимательскую деятельность, соблюдает налоговую нагрузку, не замечен в сомнительных операциях, то повода для опасений нет.
  • Но ведь в последние годы ИП действительно часто попадают под пресс 115-ФЗ?
  • Иногда предприниматели действительно допускают ошибки, которые приводят к блокировке. Например: работают и платят налоги в одном банке, а на предпринимательский счет в другом просто регулярно загоняют деньги и тут же перекидывают их на карту. В таких случаях банк обязан заподозрить финансовые махинации и принять меры. А вот наказывать добросовестного бизнесмена за обычный внутрибанковский перевод небольшой суммы никто не будет.
  • То есть с вступлением в силу новых Указаний для ИП принципиально ничего не поменяется?
  • Скажем так: поводов осторожничать станет больше. Но нужно понимать, что банк живет на деньги клиентов и перекрывать кислород легальному бизнесу не в его интересах.
  • Благодарим вас за ценные пояснения и желаем удачи в новом году!
  • Обращайтесь, мы всегда вам рады! Также напоминаем, что в БухСофт круглосуточно работает служба поддержки, наши эксперты всегда рады помочь в трудной ситуации.

Удобный учет для малого бизнеса

БухСофт - это не только сервис для ведения бухучета и сдачи отчетности, но и экспертная поддержка

Хотите вести учет и сдавать отчетность в одном сервисе?

Оставьте ваши контакты, наш менеджер расскажет, как подключиться и попробовать программу бесплатно:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Комментарии

4
  • Tikda

    Вопросов возникло больше, чем дали ответов.

    • Ольга Андреевна1

      Мы будем рады подготовить еще один материал по вашим вопросам, напишите прямо в комментариях, постараемся разобрать все детально

      • Оксана Бешкурова

        Конкретно: внесение наличных на счет ИП будет являться предпринимательской деятельностью? Например, гостиница или кафетерий которые работают с наличкой вносят ее на счет ИП и затем перечисляют на счет физлица при необходимости. Это подозрительная операция? Что значит небольшая сумма для перечисления?

  • Business Systems

    Задолбали своим контролем, скоро все анализы будут требовать чтоб свои же деньги получить, нет у нас своих денег все деньги родины любимой принадлежат, хотят даруют хотят отнимают))))))))))))

Документы для работы на маркетплейсе: список

Собрали перечень документов, которые необходимы бизнесу, чтобы начать работу с маркетплейсами.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Кадры

Исследование: искусственный интеллект заменит бухгалтеров через 3 года. Сами бухгалтеры смеются

Исследование заведующего лабораторией искусственного интеллекта, нейротехнологий и бизнес-аналитики РЭУ им. Г.В. Плеханова Тимура Садыкова показало, что в ближайшие 3 года технологии искусственного интеллекта смогут заменить бухгалтеров и специалистов по кадрам.

На сдачу декларации УСН компаниями осталось меньше недели

УФНС по Московской области напомнило (актуально для всей России), что налоговую декларацию по УСН за 2023 год необходимо сдать по обновленной форме.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Роструд уточнил особенности гибкого режима рабочего времени

Специалисты Роструда разъяснили основные особенности режима рабочего времени, о которых должны помнить бухгалтеры, кадровики и работники.

Отпуска

МТС Travel запустил продажу авиа, ж/д и автобусных билетов

Цифровая экосистема ПАО «МТС» сообщилп о запуске на платформе МТС Travel витрины с билетами на самолеты, автобусы и поезда.

31

Вестник государственной регистрации: публикация сообщения в журнале

Все заинтересованные лица могут оперативно и из одного ресурса черпать официальную информацию российских компаний, организаций и ИП, которую указанные лица должны публиковать в журнале «Вестник государственной регистрации» на основании действующих законодательных обязанностей.

Вестник государственной регистрации: публикация сообщения в журнале
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Бесплатно с Фиксированные взносы ИП

Ликбез по фиксированным взносам-2024: вопрос-ответ

Как теперь платить фиксированные взносы, как уменьшать на них налог, нужно ли уведомление и заявление о зачете?

Ликбез по фиксированным взносам-2024: вопрос-ответ
4
946

Налоговая тайна больше не тайна для Роструда. Роструд получил доступ к данным об организациях и ИП

Министерство труда предоставило доступ ведомству к некоторым сведениям, которые составляют налоговую тайну. Такая мера направлена на пресечение нелегальной занятости.

Налоговая тайна больше не тайна для Роструда. Роструд получил доступ к данным об организациях и ИП

С 26 марта начнет действовать новая форма заявления на соцвычеты

С 26 марта заявление о подтверждении права на социальный вычет по НДФЛ нужно подавать по обновленной форме.

Весеннее настроение на «Клерке». Красивые и интересные фото

Весна чувствуется с каждым днем все сильнее. Уже совсем скоро снег растает и появится зеленая травка. Сделали для вас весенне-снежную подборку фотографий для поднятия настроения. Присылайте свои фото!

Весеннее настроение на «Клерке». Красивые и интересные фото
204

Календарь вебинаров для бухгалтера в марте 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на март 2024 года и ссылки на записи прошедших в этом месяце эфиров.

1
1,4 тыс.

Закрывающие документы с самозанятыми. Что в них входит и как правильно их оформить

С самозанятыми удобно и выгодно сотрудничать: можно быстро приступить к выполнению задач, а налоги с вознаграждений исполнитель платит сам. Но чтобы избежать проблем с контролирующими органами, нужно правильно оформлять закрывающие документы с самозанятыми. 

Закрывающие документы с самозанятыми. Что в них входит и как правильно их оформить
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Мигрантам разрешат работать по одному патенту в нескольких регионах

Минфин начал готовить поправки в закон о правовом положении иностранцев в России.

Как не надо оформлять сделку, чтобы потом ее не оспорили в банкротстве?

Представьте ситуацию: у человека есть имущество в виде машины, квартиры, загородного дома или нескольких квартир. Все было хорошо, пока не появилась просроченная задолженность перед  кредиторами.

Коды ОКВЭД для торговли на маркетплейсах: какие выбрать

Выбор кода ОКВЭД зависит от того, как бизнес будет вести продажи: только онлайн или еще и в офлайн-магазинах, будут ли у него пункты выдачи товара и доставка своими силами или с привлечением третьих лиц.

Как рассчитать затраты на перевозку грузов

Грузоперевозки — существенная статья в себестоимости продукции, которая включает в себя не только доставку, но и сопутствующие услуги, например, страхование, проезд по платным дорогам. Рассказываем, как рассчитать затраты на перевозку грузов и сэкономить.

Как рассчитать затраты на перевозку грузов
4
92
НДФЛ

👔Для ИП меняют срок уплаты НДФЛ. Мнение эксперта

Когда устанавливали единый срок уплаты налогов 28 число, забыли про ИП на ОСНО. Теперь это исправят.

5
599

🔥 Последние горячие новости по УСН и взносам

Собрали самые обсуждаемые и важные для бухгалтера новости по УСН, фиксированным взносам ИП и взносам за сотрудников. Кстати, сдать декларацию по УСН организации должны до 25 марта, а ИП до 25 апреля. Времени осталось совсем мало!

Вклады

Страховое возмещение по вкладам теперь можно получить дистанционно

Заявление на получение страхового возмещения по вкладу с 19 марта 2024 года можно подать дистанционно на сайте госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) или через портал Госуслуг.

56

Интересные материалы

Можно ли получить электронную подпись дистанционно? Рассказываем про все законные способы

В УЦ Айтиком можно приобрести все виды электронных подписей для личных и рабочих задач, средства криптографической защиты, сертифицированные носители ключевой информации (токены) от ведущих российских производителей. Выпускаем подписи в ускоренном режиме, а значит в день обращения при оплате счета вы получите саму подпись и все необходимое для работы с ней.

Можно ли получить электронную подпись дистанционно? Рассказываем про все законные способы
90