Как бухгалтерам на аутсорсе работать в личном кабинете Росфинмониторинга

Как создать личный кабинет в Росфинмониторинге (РФМ)

Вот пошаговая инструкция:

Шаг 1. Зайдите на оф. сайт ведомства: https://www.fedsfm.ru

Шаг 2. Перейдите в пункт «Личный кабинет», выберите форму регистрации: как юрлицо или физлицо.

Шаг 3. Заполните заявку с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП).

Указываете все нужные данные. Если вы юрлицо, выбираете пункт, что вы оказываете бухуслуги. Тот же пункт будет, если вы физлицо или ИП.

Шаг 4. Подпишите заявку ЭЦП.

Отправляете заявку и ждете одобрения. Позже у вас будет логин и пароль, по которому вы войдете в ЛК.

Ура, кабинет создали, а дальше-то что?

Дальше руководителю нужно назначить специальное должностное лицо (СДЛ) или стать им самим. Пройти обучение и инструктаж по программе для предупреждения отмывания денег.

Важно назначить сотрудника в тот же день, когда вы разработали правила внутреннего контроля, кстати о них.

Что еще за правила внутреннего контроля 

ПВК — большой документ, который вы должны составить на бумаге или электронно. Как его составлять для обслуживающих бухгалтерий, смотрите в постановлении Правительства РФ № 1188 от 14.07.2021.

Указываете в ПВК то, как вы:

1. Выявляете рискованные операции.

2. Обучаете сотрудников по ПОД/ФТ.

3. Управляете рисками по 115-ФЗ.

4. Идентифицируете клиентов.

Что нужно делать в ЛК Росфинмониторинга

Список того, что вам предстоить делать регулярно:

• смотреть за обновлением списков организаций и физлиц, которые считаются экстремистами и террористами;

• мониторить своих клиентов, чтобы их не было в подобных списках;

• контролировать размещаемые информационные письма, риски ПОД/ФТ;

• размещать новые редакции ВПК;

• вовремя обновлять реквизиты компании (смена юрлица и прочее);

• проходить тесты от РФМ 2-3 раза в год.

Вы должны проверять своих клиентов и составлять анкеты 

До того, как взять клиента на обслуживание, вы должны его проверить по перечню из РФМ. 

Потом составить анкету (но не школьную, как в детстве) — она будет храниться у вас, пока вы работаете с клиентом и потом дополнительно 5 лет. В ней будет уровень риска клиента и его данные.

Вы должны также обязательно хранить перечень экстремистких организаций и физлиц и приобрести программу, чтобы проверять контрагентов.

Не хотите этим заниматься — вас оштрафуют

Не будете исполнять требования 115-ФЗ — ждите проверку, предупреждение и штраф. 

Мы открыли специальный курс по бухгалтерскому аутсорсингу. И там тоже уделяем время теме с Росфинмониторингом.

Кому он подойдет:

Вот темы, которые вы изучите вместе с преподавателями:

• кому, как и где продавать бухгалтерские услуги;

• как составить грамотный прайс-лист;

• как общаться с заказчиками так, чтобы с вами хотели сотрудничать;

• какой налоговый режим для аутсорса лучше выбрать;

• как вырасти до управленца и масштабировать прибыль;

• как управлять своим временем и не задерживаться на работе.

Получите уникальные навыки, которые помогут стать востребованным аутсорсером на рынке и завоевать сердца клиентов.

На новый поток осталось меньше 20 мест — торопитесь, заполните форму ниже.