Статьи по теме «Росфинмониторинг»
Что такое 115-ФЗ и почему банки блокируют счета: просто о сложном
Вы когда-нибудь получали уведомление от банка о том, что операция приостановлена, а счет заблокирован? Или слышали от знакомых предпринимателей: «Банк запросил кучу документов, не знаю, что делать»? Все это — работа Федерального закона № 115-ФЗ.
Эксперт объяснил, почему трехлетний срок давности по ПОД/ФТ больше не работает
Увеличение срока давности до шести лет должно устранить разрыв между уголовными расследованиями и административными делами по сложным финансовым операциям.
Отказные операции по счетам компании: чем грозят и как убрать из типологии. Практическое руководство для бизнеса
Отказная операция — это транзакция, которую банк не провел по пункту 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. По данным Росфинмониторинга, только за 2024 год банки заблокировали подозрительных операций более чем на 300 млрд рублей. При этом под удар попадают не только «сомнительные схемы». Добросовестный бизнес может получить отказ.
Превентивный комплаенс-аудит: почему выгоднее проверить себя до запроса банка
Методические рекомендации Банка России 18-МР и 19-МР описывают типологии операций, по которым кредитные организации обязаны выявлять сомнительную активность клиентов и передавать материалы в Росфинмониторинг.
Блокировка по 115‑ФЗ у ИП: практическое руководство для бизнеса
Блокировка расчетного счета индивидуального предпринимателя по 115‑ФЗ — это не только операционная проблема бизнеса а менее очевидное, но более болезненное следствие из-за распространения ограничений на личные счета владельца: деньги ИП юридически не разделены с деньгами физического лица, и банк воспринимает их как единый финансовый профиль.
Срок давности по отдельным нарушениям в сфере отмывания доходов увеличат до шести лет
Росфинмониторинг предложил вдвое увеличить срок привлечения к административной ответственности за отдельные нарушения, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Росфинмониторинг вовлек в антиотмывочную работу почти 94% поднадзорных организаций
По итогам 2025 года 93,9% поднадзорных Росфинмониторингу субъектов участвовали в системной работе по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Среди риелторов показатель достиг 94,1%.
Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов
В сентябре 2026 года Росфинмониторинг выступил с инициативой расширить основания для временной приостановки операций по банковским счетам. Суть предложения в том, чтобы дать банкам право блокировать операции клиента, если его данные частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого уже должны применяться меры по замораживанию средств.
Более 80 банков подключились к «Прозрачному блокчейну» Росфинмониторинга
Более 80 российских банков используют «Прозрачный блокчейн» для работы с криптовалютными операциями. Росфинмониторинг планирует продолжить подключение кредитных организаций к сервису.
Новое основание для блокировки счетов: частичное совпадение данных
В сентябре 2026 года в СМИ активно обсуждали инициативу Росфинмониторинга: ведомство предложило ввести новое основание для временной приостановки операций по банковским счетам. Суть в том, чтобы давать банкам сигнал на проверку, если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, чьи средства уже подлежат заморозке.
Банки начнут блокировать счета из‑за частичного совпадения ФИО — под удар попадут распространенные фамилии
Росфинмониторинг предложил блокировать операции при совпадении ФИО и даты рождения с данными людей из перечня заморозки. Эксперты предупреждают о росте ошибок и всплеске блокировок на 15-25%.
🚨 Цифровой рубль: что о вас узнает ФНС
Цифровой рубль это «государственные деньги», просто нам разрешили ими пользоваться.
Банки будут сообщать о попытках операций с замороженными активами — законопроект 2026
Сведения потребуется передавать в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней после получения распоряжения клиента. Новые правила предлагается распространить на все организации, которые проводят операции с деньгами или иным имуществом.
Росфинмониторинг: майнеры должны разработать правила внутреннего контроля
Требование распространяется на майнеров, работающих от имени или по поручению клиентов, а также на организаторов пулов, которые распределяют цифровую валюту между участниками.
🚨 Росфинмониторинг получил доступ к СБП
Вчера, 1 сентября вступил в силу Федеральный закон № 461 который добавил в статью 9 знаменитого 115-ФЗ новую часть 7. Рассказываю, что это значит на «деле».
Росфинмониторинг будет отслеживать операции через МИР, СБП и единый QR‑код с 1 сентября 2026 года
Финразведка сможет получать данные о платежах по картам МИР, через СБП и единый QR‑код. Передача сведений будет организована через личный кабинет и систему межведомственного взаимодействия.
Из-за сомнительных пополнений ЕНС деньги с него могут не только не вернуть, но и изъять в доход государства
Прокуратура, ФНС и Росфинмониторинг не согласны, что средства на ЕНС - Ваши.
Доступ Росфинмониторинга к данным о переводах не приведет к блокировкам – пресс-служба
Росфинмониторинг с 1 сентября 2026 года начнет получать данные о переводах по картам «Мир» и через СБП для борьбы с отмыванием денег.
С 1 сентября Росфинмониторинг «подключается» к СБП и QR-кодам: почему бухгалтерам пора проверять договоры, а не паниковать. Выпуск № 110 подкаста «Налоговое утро»
С 1 сентября 2026 года вступает в силу закон № 461-ФЗ, который дает Росфинмониторингу прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт.
💥Обзор новостей: с 1 сентября Росфинмониторинг будет отслеживать переводы через СБП и «Мир», налогообложение самозанятых таксистов изменят, клопы-вонючки атакуют дачи
Рассказываем о самых главных событиях, о которых писали и которые обсуждали в мире.
Благодарю, что дополнили!