Как проверить контрагента по ИНН на сайте

1. Защита от финансовых потерь. Вы можете потерять предоплату или оплату за непоставленный товар. Компания-однодневка исчезнет вместе с вашими деньгами, и вернуть их будет практически невозможно.

2. Снижение налоговых рисков. Если ваш партнер окажется «технической» компанией, ФНС может признать сделку фиктивной. Это грозит отказом в вычете НДС, доначислением налога на прибыль, штрафами и пенями.

3. Сохранение деловой репутации. Банки и крупные заказчики ведут собственные стоп-листы. Попав в них из-за связи с сомнительным контрагентом, вы рискуете получить отказ в кредитовании и потерять возможность участвовать в госзакупках.

4. Защита от субсидиарной ответственности. В судебной практике уже есть случаи, когда руководителей привлекали к личной ответственности за убытки компании из-за того, что они вовремя не проверили контрагентов.

Исполнение требований закона. Статья 54.1 НК РФ и судебная практика обязывают бизнес проявлять должную осмотрительность. Это ваша прямая обязанность.

Регулярная и своевременная проверка контрагента по ИНН помогает избежать целого набора проблем:

• снижение налоговых рисков;

• защита компании от финансовых потерь;

• сохранение репутации. 

Самое важное — вы формируете «досье добросовестности». Если вашу сделку когда-либо будут проверять, отчет из сервиса докажет, что вы действовали осмотрительно.

1. Несоответствие налоговой нагрузки и рентабельности среднеотраслевым показателям

ФНС оценивает финансово-хозяйственную деятельность компаний по 55 критериям, и один из ключевых — отклонение налоговой нагрузки и рентабельности от среднеотраслевых значений. Если контрагент показывает выручку в сотни миллионов рублей, но при этом платит минимальные налоги, а его рентабельность в несколько раз ниже, чем у конкурентов по отрасли, это серьезный повод насторожиться.

Особенно рискованно, когда на бумаге у компании все хорошо, а реальная налоговая нагрузка стремится к нулю. Такие контрагенты первыми попадают в «красную зону» автоматизированной системы ФНС, и сделки с ними могут привлечь внимание инспекторов.

2. Нарушение сроков оплаты

Контрагент систематически задерживает платежи, просит отсрочки или предлагает изменить порядок расчетов в последний момент. Это может свидетельствовать о кассовых разрывах и скорой неплатежеспособности. Особенно опасно, если такая ситуация повторяется с несколькими партнерами.

3. Заключение сделки неуполномоченным лицом

Договор подписывает человек, не имеющий на это права. Например, генеральный директор, который уже дисквалифицирован, или менеджер без доверенности. Такая сделка впоследствии может быть признана недействительной, а вы потеряете и товар, и деньги.

4. Использование фирмы-однодневки

Компания зарегистрирована незадолго до сделки, имеет минимальный уставный капитал и адрес массовой регистрации. По этому адресу зарегистрированы десятки других организаций, а фактически найти офис невозможно. Это классический признак «технической» компании.

5. Номинальный директор

Руководитель числится в десятках организаций одновременно, не может объяснить, чем занимается компания, и при допросе ведет себя странно и неуверенно. Сделка, подписанная таким лицом, может быть признана ничтожной.

6. Нет сайта или другого способа рекламы

У компании отсутствует сайт, страницы в соцсетях, реклама и вообще какие-либо следы в интернете. Это косвенный признак того, что бизнес создан не для реальной деятельности, а для транзита денег.

7. Мало сотрудников в штате

Среднесписочная численность — ноль или один человек. Крупный контракт такой контрагент попросту не сможет выполнить, потому что нет штата. Это прямо указывает на невозможность реального исполнения сделки: вы отдадите деньги, но результат не получите.

8. Наличие посреднических организаций

В цепочке поставок обнаруживается фирма-однодневка, через которую проходят деньги. ФНС выстраивает такие цепочки, и если в ней найдется «техничка», вычеты по НДС могут снять по всей цепочке.

9. Включение компании в черный список ФНС

Организация находится в реестре дисквалифицированных лиц или имеет метку о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ. Это открытая информация, и ее легко проверить. Если игнорировать такой сигнал, это могут расценить как отсутствие должной осмотрительности

10. Публикация сведений о банкротстве в Федресурсе

Если в Федресурсе появилось сообщение о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве, значит, компания уже не в состоянии платить по счетам. Заключать с ней долгосрочные контракты крайне рискованно.

Чтобы проверить контрагента по ИНН, следуйте этому алгоритму:

1. Зарегистрируйтесь в сервисе МОБИЗ. 

2. Кликните по разделу «Контрагенты» , затем в специальной строке введите ИНН.

3. Выберите организацию из списка ниже. 

4. Просмотрите краткий отчет. При необходимости добавьте компанию в перечень своих контрагентов, если хотите мониторить изменения: публикация сообщений в Федресурсе, уведомления в Роскомнадзор и т.д. 

В итоге проверка займет у вас не более 30 секунд.

Перед заключением сделки пройдитесь по этому списку. Если хотя бы по одному пункту возникает сомнение — запросите у контрагента пояснения или откажитесь от сотрудничества.

1. Статус компании. Убедитесь, что компания действующая, не находится в процессе ликвидации или банкротства.

2. Руководитель. Сверьте ФИО директора из отчета с данными в договоре. Проверьте, не дисквалифицирован ли он и не является ли массовым.

3. Адрес. Сравните юридический адрес из ЕГРЮЛ с фактическим. Важно, чтобы он не был адресом массовой регистрации.

4. Финансы. Запросите баланс, чтобы выяснить, способна ли компания исполнить сделку с ее текущими активами и штатом.

5. Суды. Проверьте картотеку арбитражных дел — есть ли иски к контрагенту.

6. Лицензии. Если сделка требует специального разрешения — запросите копию и сверьте ее с реестром.

7. Репутация. Найдите сайт компании, отзывы, информацию в открытых источниках.

8. Сохраните доказательства и отчеты. Это защитит вас при возможной налоговой проверке.

Проверка контрагента по ИНН на сайте сервиса МОБИЗ поможет вам пройти все эти шаги за пару минут. Сервис автоматически собирает информацию из официальных источников и подсвечивает все возможные риски.

Реклама: АО «АЙТЕКСИЯ», ИНН 2310238590, erid: 2W5zFHU7PKw