Как бухгалтеру стать любимчиком директора? Подсказка: сэкономить на зарплатных налогах

Схема рабочая (проверено опытным путем). Статья только для тружеников учетной службы, остальные, пожалуйста, проходим мимо этой публикации.
9,1 тыс. 4,8 тыс.
Как бухгалтеру стать любимчиком директора? Подсказка: сэкономить на зарплатных налогах

Схема рабочая (проверено опытным путем). Статья только для тружеников учетной службы, остальные, пожалуйста, проходим мимо этой публикации.

Не буду оригинальной, если скажу, что труд бухгалтера один из самых неблагодарных, не все измеряется деньгами, в этой профессии очень мало эмоциональных дивидендов, а они важны для любого человека. За свою непростую работу бухгалтеры зачастую, не только спасибо не слышат, но и находятся постоянно в зоне негатива, аврала, стресса. А ведь это обидно и несправедливо, в результате происходит разочарование от работы, накапливаются обиды, усталость и эмоциональное выгорание

Но, не все так страшно, потому что выход есть. Правда для перелома ситуации придется выйти из зоны комфорта и не побояться взять судьбу в свои руки.

Задумайтесь, кого ценит, любит и уважает владелец компании? Конечно продажников и коммерсов, т.е. тех, кто приносит живые деньги компании. Раскрою секрет — вы тоже это можете! Проявите дальновидность и соответствующим образом упакуйте свои заслуги, такой подход обязательно принесет результат. Как это сделать мы поможем и поддержим.

В условиях кризиса, нестабильной экономики и конкуренции любой бизнесмен ищет способы сэкономить. Чтобы он это делал не за счет вашей зарплаты, а за счет расчетов с бюджетом, сами предложите ему законную оптимизацию налогов. Экономить на налогах любят все без исключения предприниматели.

Дабы избежать проколов, начните внедрять новую стратегию постепенно, мелкими шажками, например, блоками. Как вариант, можно потренироваться на разделе учета «расчеты с персоналом по оплате труда». Там высокая налоговая нагрузка НДФЛ страховые взносы, следовательно, результаты будут сразу заметны руководителю.

Предлагаем вашему вниманию несколько способов оптимизации зарплатных налогов, из которых выберете сами, что приглянется и понравится:

1. Замена заработной платы на компенсационные выплаты.

На компенсационные выплаты страховые взносы не начисляются (подп. 2 п. 1 ст. 422 НК РФ).

Значит, замена части заплаты компенсационными выплатами позволяет существенно снизить платежи в бюджет. Например, компенсация расходов на обучение, процентов по ипотеке, использования личного автомобиля сотрудника и т.д. не облагается страховыми взносами.

Если грамотно подойти к документальному оформлению компенсационных выплат, претензий у контролеров не возникнет. Способ законный и криминала в нем нет.

2. Оформление наемного директора в качестве управляющего ИП на УСН или регистрация управляющей компании.

Если топ-менеджер наемный сотрудник, можно предложить оформить на него управляющего ИП. Тогда с суммы его зарплаты компания заплатит не НДФЛ 13% страховые взносы 30%, а всего лишь УСН 6% и фиксированные взносы ИП.

Применение указанного кейса позволит оказаться от конвертной зарплаты директора, кроме того на стоимость услуг управляющего ИП уменьшается налог на прибыль (20%) или УСН (10-15%). Такая двойная выгода понравится владельцу компании и укрепит Ваши позиции.

Кроме того есть вариант оформления и «Управляющей компании», в нее можно перевести не только директора, но у других топ-менеджеров с высокими окладами.

3. Договор ГПХ вместо трудового договора

Если договор ГПХ будет оформлен так, что в нем отсутствуют признаки трудовых отношений, то с выплат в пользу внештатных работников можно законно не платить взносы в ФСС и травматизм (подп. 2 п. 3 ст. 422 НК).

Также оплату выполнения дополнительной работы и штатных сотрудников выгоднее оформить по договору подряда. В таком случае аналогично получится сэкономить на взносах в ФСС. Помимо этого не облагаются страховыми взносами компенсации расходов, которые исполнитель понес при выполнении работ или оказании услуг по гражданско-правовому договору.

Все законные и работающие методы оптимизации зарплатных налогов расскажет известный лектор Климова М.А. на семинаре 27 сентября в Москве. Посмотрите программу.

4. Использование услуг самозанятых граждан.

Когда вместо штатных сотрудников предприятие использует труд самозанятых рабочих, за них нет необходимости оплачивать страховые взносы и НДФЛ, что согласитесь, очень выгодно. Указанные работники платят налоги за себя самостоятельно.

При таком способе обосновать присутствие самозанятых сотрудников в вашем офисе позволит заключение с ними договоров аренды рабочих мест.

Для дополнительной оптимизации выплат коммерческая организация вправе арендовать у внештатного работника его квартиру, автомобиль или оборудование. У этого способа есть и другие хитрости.

5. Перевод сотрудников в производственный кооператив.

Способ достаточно экзотический, но по деньгам очень эффективный. Членам производственного кооператива (артели) выплачивается не зарплата, а платежи из прибыли аналогичные дивидендам в ООО. На такие выплаты никакие страховые взносы не начисляются, в результате сумма прямой экономии 30% на страховых взносах.

Если уставные документы кооператива оформлены правильно, претензий у налоговиков не будет. Этот кейс абсолютно законный, и вы ничего не нарушаете.

6. Использование ученического договора.

Оптимизировать страховые взносы можно, заключив как с новым сотрудником, так и с соискателем ученический договор. При выплате стипендии опять компания уходит от обложения страховыми взносами.

Вдобавок можно возмести затраты предприятия на сотрудников не прошедших испытательный срок, если они решат уволиться после обучения.

Разумеется чтобы не получить проблем ни с контролерами ни с сотрудниками, важны детали и качественное оформление документов.

7. Дистанционные сотрудники.

Если компания последует популярному сейчас тренду и наймет дистанционных работников, кроме очевидной экономии на организации рабочего места, закупке ПК, канцтоваров и т.д. произойдет еще и оптимизация страховых взносов. При заключении с дистанционным работником договора гражданско-правового характера, не нужно платить взносы в ФСС и травматизм. Договор с иностранным дистанционным работником тоже заключать очень выгодно, там есть свои приятные бонусы.

Наверняка, ознакомившись с предложенными способами оптимизации налогообложения, у вас возникли вопросы или сомнения.

Приведенный выше перечень оптимизации зарплатных налогов не исчерпывающий. Более подробные разъяснения получите на семинаре «Зарплата и расходы на персонал: интересные методы оптимизации».

Компания «Основы вашего бизнеса» привлекает только первоклассных специалистов-практиков, имеющих авторские программы и разработки, практический опыт работы в реальном бизнесе и консалтинге, солидный опыт проведения семинаров для бухгалтеров, юристов, кадровиков, налоговых инспекторов. Тут вы не встретите шарлатанов, продающих сказочные методы, которые в реалиях не работают.

Не бойтесь пробовать что-то новое, если директор из собственного кармана в прошлом квартале, например, заплатил 3 млн. руб., а в следующем только 1,5 млн. исключительно благодаря вашим заслугам, то он это оценит и пересмотрит к вам свое отношение.

Можно изначально договорится, о том, что какой-то процент от экономии на налогах вы получите в виде премиальных. К обсуждению размера своего бонуса обязательно подготовьтесь заранее, важно проработать возможные отговорки директора и что вы на них ответите. Можно сделать наглядные таблицы и расчеты, по опыту это позволяет быть убедительнее.

Тематические семинары и прилагаемый к ним раздаточный материал хорошо помогает обрести нужную уверенность и заполнить пробелы в знаниях. Методичку с семинара тоже полезно взять на совещание с директором.

Эта та ситуация, когда вы инвестируете в себя, а не в абстрактные знания, которые быть может, когда-нибудь пригодятся. Наоборот, в данном случае речь идет о покупке реального кейса, который предоставляет возможность поднять ваши ставки.

Кстати, для посетителей «Клерка» — скидки на семинар. А если захватите с собой директора, юриста, кадровика — скидка будет еще больше.

Комментарии

20
  • Татьяна Зеленская

    По дистанционным сотрудникам - хорошо, если не будут пользоваться больничным. ФСС составляет небольшой процент во взносах. А больничные и, не дай Бог, декретные, берутся все-таки из фонда. Тогда судебных тяжб с сотрудником не избежать.

  • titova-tlt

    у всех этих способах есть минусы-о которых история умалчивает

Кадры

Исследование: искусственный интеллект заменит бухгалтеров через 3 года. Сами бухгалтеры смеются

Исследование заведующего лабораторией искусственного интеллекта, нейротехнологий и бизнес-аналитики РЭУ им. Г.В. Плеханова Тимура Садыкова показало, что в ближайшие 3 года технологии искусственного интеллекта смогут заменить бухгалтеров и специалистов по кадрам.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

На сдачу декларации УСН компаниями осталось меньше недели

УФНС по Московской области напомнило (актуально для всей России), что налоговую декларацию по УСН за 2023 год необходимо сдать по обновленной форме.

Роструд уточнил особенности гибкого режима рабочего времени

Специалисты Роструда разъяснили основные особенности режима рабочего времени, о которых должны помнить бухгалтеры, кадровики и работники.

Лучшие спикеры, новый каждый день
Отпуска

МТС Travel запустил продажу авиа, ж/д и автобусных билетов

Цифровая экосистема ПАО «МТС» сообщилп о запуске на платформе МТС Travel витрины с билетами на самолеты, автобусы и поезда.

26

Вестник государственной регистрации: публикация сообщения в журнале

Все заинтересованные лица могут оперативно и из одного ресурса черпать официальную информацию российских компаний, организаций и ИП, которую указанные лица должны публиковать в журнале «Вестник государственной регистрации» на основании действующих законодательных обязанностей.

Вестник государственной регистрации: публикация сообщения в журнале
Бесплатно с Фиксированные взносы ИП

Ликбез по фиксированным взносам-2024: вопрос-ответ

Как теперь платить фиксированные взносы, как уменьшать на них налог, нужно ли уведомление и заявление о зачете?

Ликбез по фиксированным взносам-2024: вопрос-ответ
4
941
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Налоговая тайна больше не тайна для Роструда. Роструд получил доступ к данным об организациях и ИП

Министерство труда предоставило доступ ведомству к некоторым сведениям, которые составляют налоговую тайну. Такая мера направлена на пресечение нелегальной занятости.

Налоговая тайна больше не тайна для Роструда. Роструд получил доступ к данным об организациях и ИП

С 26 марта начнет действовать новая форма заявления на соцвычеты

С 26 марта заявление о подтверждении права на социальный вычет по НДФЛ нужно подавать по обновленной форме.

Весеннее настроение на «Клерке». Красивые и интересные фото

Весна чувствуется с каждым днем все сильнее. Уже совсем скоро снег растает и появится зеленая травка. Сделали для вас весенне-снежную подборку фотографий для поднятия настроения. Присылайте свои фото!

Весеннее настроение на «Клерке». Красивые и интересные фото
187

Календарь вебинаров для бухгалтера в марте 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на март 2024 года и ссылки на записи прошедших в этом месяце эфиров.

1
1,4 тыс.

Закрывающие документы с самозанятыми. Что в них входит и как правильно их оформить

С самозанятыми удобно и выгодно сотрудничать: можно быстро приступить к выполнению задач, а налоги с вознаграждений исполнитель платит сам. Но чтобы избежать проблем с контролирующими органами, нужно правильно оформлять закрывающие документы с самозанятыми. 

Закрывающие документы с самозанятыми. Что в них входит и как правильно их оформить

Мигрантам разрешат работать по одному патенту в нескольких регионах

Минфин начал готовить поправки в закон о правовом положении иностранцев в России.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Как не надо оформлять сделку, чтобы потом ее не оспорили в банкротстве?

Представьте ситуацию: у человека есть имущество в виде машины, квартиры, загородного дома или нескольких квартир. Все было хорошо, пока не появилась просроченная задолженность перед  кредиторами.

Коды ОКВЭД для торговли на маркетплейсах: какие выбрать

Выбор кода ОКВЭД зависит от того, как бизнес будет вести продажи: только онлайн или еще и в офлайн-магазинах, будут ли у него пункты выдачи товара и доставка своими силами или с привлечением третьих лиц.

Как рассчитать затраты на перевозку грузов

Грузоперевозки — существенная статья в себестоимости продукции, которая включает в себя не только доставку, но и сопутствующие услуги, например, страхование, проезд по платным дорогам. Рассказываем, как рассчитать затраты на перевозку грузов и сэкономить.

Как рассчитать затраты на перевозку грузов
4
86
НДФЛ

👔Для ИП меняют срок уплаты НДФЛ. Мнение эксперта

Когда устанавливали единый срок уплаты налогов 28 число, забыли про ИП на ОСНО. Теперь это исправят.

5
591

🔥 Последние горячие новости по УСН и взносам

Собрали самые обсуждаемые и важные для бухгалтера новости по УСН, фиксированным взносам ИП и взносам за сотрудников. Кстати, сдать декларацию по УСН организации должны до 25 марта, а ИП до 25 апреля. Времени осталось совсем мало!

Вклады

Страховое возмещение по вкладам теперь можно получить дистанционно

Заявление на получение страхового возмещения по вкладу с 19 марта 2024 года можно подать дистанционно на сайте госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) или через портал Госуслуг.

54

Можно ли получить электронную подпись дистанционно? Рассказываем про все законные способы

В УЦ Айтиком можно приобрести все виды электронных подписей для личных и рабочих задач, средства криптографической защиты, сертифицированные носители ключевой информации (токены) от ведущих российских производителей. Выпускаем подписи в ускоренном режиме, а значит в день обращения при оплате счета вы получите саму подпись и все необходимое для работы с ней.

Можно ли получить электронную подпись дистанционно? Рассказываем про все законные способы
84

Интересные материалы

⚡Срочный вебинар по самозанятым и комиссиям для работодателей. Уже завтра, не пропустите!

Минтруд установил лимиты на работу с самозанятыми. Нужно срочно подготовиться к мониторингу Минтруда и привести в соответствие свои показатели работы с внешними исполнителями.

96