Мошенничество

Вернем украденные с карты деньги — только заплатите огромную пошлину. Новый вид мошенничества

Мошенники могут представляться кем угодно, в том числе и сотрудниками госвласти. Не стоит всем безоговорочно верить на слово. И тем более подписывать какие-либо кредитные договоры или передавать полные данные с карты, в том числе и CVC/CVV-код.
146 55
Вернем украденные с карты деньги — только заплатите огромную пошлину. Новый вид мошенничества

Вот такая своеобразная ситуация произошла с одним человеком. Эксперты разъяснили, в чем основные ошибки.

Ситуация

Теща моя дважды на одни и те же грабли наступила. Сначала выдала «службе безопасности банка» реквизиты карты. Ясное дело, карту эту мошенники тут же обнулили. Около 20 тысяч там было. Карту ей банк перевыпустил, но денег не вернул. Понятно — она ведь сама все этим жукам рассказала, еще бы ключ от квартиры дала.

Она закусила удила и пошла в полицию — требовать, чтобы этих махинаторов нашли. Заявление у нее приняли, хоть и со скрипом. Никто не хочет висяк — понятно же, что найти этих мошенников трудно. И украли у нее 20 тысяч, а не 20 миллионов. Мы все ничего не ждали, конечно. Погрустили и забыли.

А недавно заехали к ней с женой — она аж сияет.

Помните, у меня деньги с карты украли — так мне их вернет финансовый омбудсмен! — сказала теща.

Я как-то сразу напрягся. Слышал что-то вроде про этого омбудсмена, но понятия не имел, что он таким наивным и болтливым дамам помогает.

Что, спрашиваю, прям сам вам предложил? Да, уверяет, позвонил мне, вызвал в офис. Сегодня, рассказывает, туда ездила. Крутой такой офис в бизнес-центре. Все бумаги заполнила, пошлины заплатила...

Тут я подпрыгнул — какие еще пошлины? Ну а как же, удивляется она, это ж государственные расходы: за проведение расследования, за рассмотрение спора с банком, который не хочет ничего возвращать.

Ага, и сколько, интересуюсь, пошлины-то? 36 тысяч. И что, спрашиваю, у вас нечаянно с собой такие деньги были? Нет, отвечает, пенсию только завтра переведут, но я прямо там на месте кредит оформила.

На этом эпизоде у меня уже глаз задергался. Но вы не волнуйтесь, успокаивает нас, как только омбудсмен примет решение, банк тут же все вернет: и украденные деньги, и пошлины, и еще неустойку 50%. Это недолго — всего месяц займет.

У жены уже ладонь ко лбу прилипла, а я не сдаюсь. Покажите, прошу, мама, кредитный договор. Выясняется, что она оформила заем в какой-то микрокредитной компании, проценты огромные. Взяла 36 тысяч на три месяца, а в итоге с переплатами должна вернуть почти 70 тысяч.

Мадам, говорю ей, я вас поздравляю. Теперь вы потеряли не 20 тысяч, а 90. Она оскорбилась — что это вы меня за дурочку держите что ли? Вот увидите, я еще на этом заработаю. Скоро они мне все перечислят.

На новую карту? — начинаю я подозревать худшее. На которую завтра пенсия придет? Вы им все циферки с нее сказали? Тут жена отпустила голову и схватилась за телефон — начала набирать номер банка, чтобы мать смогла заблокировать теперь и новую карту.

Ну, что сказать? С кредитом, конечно, помогаем теще расплатиться. Никаких денег ей, естественно, никто не вернул.

Когда через месяц она начала названивать, чтобы выяснить судьбу «своих кровных», телефоны не отвечали. Она даже не поленилась и поехала в тот бизнес-центр, где сидели эти мифические «омбудсмены». Но без пропуска охрана ее не пустила.

Говорят, вы не первая тут скандалите, но ничем помочь не можем — съехали они.

Теща снова в полицию пошла. Ну, а я просто решил всех предупредить: пожалуйста, люди, не будьте такими наивными.

Иметь инструкцию по борьбе с мошенниками должен каждый бизнес!  Лучшая шпаргалка – наш вебинар «Что делать, если отчетность в налоговую за вас сдали мошенники».
Екатерина Болдина, налоговый адвокат, расскажет, как поступить, если вы стали жертвой мошенников. 
Скорее запишитесь на вебинар

Экспертный совет

Аферисты представляются кем угодно: сотрудниками банков, государственных учреждений, известных компаний. Могут назвать себя и специалистами Службы финансового омбудсмена.

Финансовый уполномоченный действительно рассматривает денежные споры между банками и их клиентами. К нему можно обратиться и в случаях, когда банк неправомерно, по вашему мнению, отказывается вернуть деньги на ваш счет.

Но представители Службы финансового уполномоченного никогда сами не обзванивают потребителей, чтобы предложить им затеять спор с банком или компенсировать украденные со счета деньги.

Важная деталь — омбудсмен всегда рассматривает обращения граждан бесплатно. Никаких пошлин с клиентов финансовых организаций он не берет.

Если незнакомцы сами выходят на вас и уговаривают заплатить комиссию за услуги, о которых вы не просили, это повод насторожиться (даже если предложение кажется вам очень выгодным).

А уж если в якобы государственной организации вам предлагают оформить микрозаем под высокий процент, чтобы уплатить «пошлины», это верный признак аферы. Вам и потери не вернут, и с новыми долгами придется разбираться.

Еще одна большая ошибка — сообщать кому бы то ни было полные реквизиты своей карты, которые фактически открывают преступникам доступ к вашему счету. Когда кто-то хочет перечислить вам деньги, достаточно сказать название своего банка и номер карты, который указан на ее лицевой стороне. А при переводе через Систему быстрых платежей — номер телефона.

Ни срок действия, ни секретный CVC/CVV-код с обратной стороны карты отправителю не нужны. Их запрашивают только мошенники.

Организации нередко предпочитают переводы по реквизитам банковского счета. Номер вашего расчетного счета, БИК и корреспондентский счет банка можно посмотреть, например, в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка. Эту информацию сообщать нестрашно — зная только ее, посторонние не опустошат ваши счета.

Стоит также внимательно изучить договор займа, который подписала жертва обмана. Чтобы понять, легально ли действовала микрокредитная компания, нужно проверить ее в реестре Банка России. Если организации там нет, значит, это черные кредиторы — о них стоит сообщить в полицию. Возможно, получится оспорить договор займа через суд.

А в случае, когда с мошенниками сотрудничает компания, которая находится под контролем регулятора, на нее можно пожаловаться в интернет-приемную Банка России.

Начать дискуссию

Банки

Банк впервые по биометрии открыл счет юрлицу

Предприниматель за один день зарегистрировал ООО и открыл расчетный счет в банке ПСБ. Все услуги можно получить онлайн, но нужен подтвержденный профиль в Единой биометрической системе.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Банки

ФСБ приступила к проверке деятельности банка QIWI

Силовики проверят, не выводила ли группа QIWI за границу денежные средства, которые были получены преступным путем.

Бесплатно с Обзоры для бухгалтера

Самые важные для бухгалтера письма Минфина и ФНС в феврале 2024 года

Подготовили для вас обзор разъяснений февраля по налоговой теме. Все кратко, четко, по делу.

Самые важные для бухгалтера письма Минфина и ФНС в феврале 2024 года
Лучшие спикеры, новый каждый день

Четвертого марта не забудьте сдать уведомление по ЕНП: что еще важно учесть бухгалтеру. Дайджест разборов

В 2024 году уведомления по ЕНП на НДФЛ надо сдавать два раза в месяц. Ближайший срок сдачи – 4 марта (так как 3 марта – выходной). Если в компании не было выплат физлицам за этот период, то сдавать нулевое уведомление не надо.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру

Логистические термины, которые нужно знать всем продавцам

Если вы продаете на Ozon по схеме realFBS или заказываете товары из-за границы, то наверняка общаетесь с сотрудниками логистических компаний. Иногда, кажется, что у них какой-то свой язык — фулфилмент, кросс-докинг, сборные и генеральные грузы… Столько странных терминов... В этой статье собрали самые часто употребляемые слова и рассказываем, что они значат.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

У Wildberries появилась экспресс-доставка цветов

Жители крупных городов смогут заказывать букеты в мобильном приложении и на сайте маркетплейса Wildberries.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Премии

Премия к 8 марта: как оформить, можно ли принять в расходы

ТК дает право работодателям поощрять работников, добросовестно выполняющих трудовые обязанности, в том числе выплачивать премии и дарить подарки (ст. 191 ТК). Выплата премии к 8 марта работникам бухгалтерии, где, в основном работают женщины, допустимый способ отблагодарить за качественный и добросовестный труд.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Банки

Центробанк сделает универсальный платежный QR-код

Пилотный проект с единым QR-колом для бесконтактной оплаты платежей запустят уже в 2024 году.

38

⚡️Итоги дня: Microsoft представила ИИ для финансистов, смартфоны превратились в «кирпич», маркировка добралась до пчел

Подготовили дайджест главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в мире, в одной подборке.

133

На кого именно распространят амнистию по «дробленке»

Для получения амнистии бизнесу нужно самостоятельно сдаться налоговикам и заявить о готовности работать в рамках закона. Предприниматели опасаются, что такие действия все равно приведут к штрафам и доначислениям.

Депутаты предложили уточнить налогообложение онлайн-продаж россиянам товаров из ЕАЭС. Рассмотрим законопроект

В Госдуму внесли законопроект № 564179-8 О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации. Он опубликован в электронной базе данных парламента.

Пришла весна: бухгалтерам хотят вручать Оскар, очередное уведомление по НДФЛ, пятничные игры для ума. 🌷«Ночной бухгалтер» №1634

Первый день весны...еще и пятница. Вот это чудесное совпадение. Немного поговорим о работе и потом расслабимся, ведь сегодня день кошек и еще можно немного поиграть. Главное не забыть вовремя сдать уведомление по НДФЛ.

Иллюстрация : Вера Ревина / Клерк.ру
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Как совершать платежи в Китай в 2024 году. Обзор банков

Итак, в продолжении темы про отзыв лицензии у QIWI банка, мы хотим вам рассказать про альтернативы этому платёжному механизму. Эта статья будет интересна тем, кто работает с маркетплейсами, имеет активный товарооборот с Китаем.

Как совершать платежи в Китай в 2024 году. Обзор банков

Выплаты старшим по дому облагают взносами. За счет жильцов

Если собственники квартир скидываются, чтобы оплатить труд активиста, который радеет за их дом, то из этих денег должно идти не только само вознаграждение, с которого еще удерживают НДФЛ, но и страховые взносы.

98

Социальный фонд досрочно выплатит детские пособия

Родители получат выплаты на детей за февраль уже 1 марта. Обычно средства перечисляют каждое третье число.

С 1 марта отчётность в ЦБ по валюте обязаны сдавать «дочки» резидентов

Теперь отчитываться перед Центробанком о сделках с иностранными контрагентами должны не только резиденты РФ, которые включены в список Банка России, но и их российские и иностранные дочерние компании.

Бесплатно с Внесение изменений в ЕГРЮЛ

Как убрать отметку о недостоверности из ЕГРЮЛ. Мини-курс

Вы наверное уже слышали, что за прошлый год ФНС исключила из ЕГРЮЛ 170 тысяч фирм. Чтобы не попасть в их число, внимательно слушаем эту инструкцию.

Как убрать отметку о недостоверности из ЕГРЮЛ. Мини-курс

📄📄 Бухгалтеры обсуждают двухстраничную ТОРГ-12

Когда в накладной 1-2 наименования товара, весь документ прекрасно вмещается на одну бумажную страницу формата А4. А если наименований не очень много, но и не очень мало, то одной страницы уже маловато – часть текста уходит на второй лист.

84

С 1 марта нельзя продавать ювелирку без двухмерного штрихкода

На ювелирные изделия теперь обязательно наносят двухмерные штриховые коды.

Интересные материалы

Анализ финансовой отчетности предприятия

Для успешного ведения бизнеса компания должна быть в курсе своего финансового состояния. Для этого необходим финансовый анализ (ФА). Он позволяет определить эффективность деятельности и понять, что предпринять для улучшения текущей ситуации. В статье мы расскажем о порядке применения ФА. Также пройдемся по каждому методу его проведения.

Иллюстрация: pressahotkey/freepik