мошенничество

Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов, выступая 15 февраля на инвестиционном форуме в Сочи, предупредил, что россияне могут столкнуться с новым видом банковского мошенничества. По его словам, в ближайшие полгода потенциальным жертвам начнут звонить роботы, способные подделать любой голос.

В качестве примера, демонстрирующего возможности новой мошеннической технологии, Кузнецов включил в зале аудиозапись диалога, в котором условный губернатор, говорящий голосом актера Иннокентия Смоктуновского, просил у собеседника пять миллиардов рублей на строительство моста в регионе.

«Голос узнаваемый, телефонный звонок совершается с номера этого губернатора и точно его голосом договаривается уже о проведении транзакции. Это не артист, это делает робот. Все, что говорил „Иннокентий Смоктуновский“, это делал компьютер. И это возможно уже сегодня», — цитирует Кузнецова РИА Новости.

Сбербанк уже разработал меры противодействия таким преступлениям, но нужно, чтобы подобная система была у всех банков, заявил Кузнецов.

Основатель инвестиционной компании Baring Vostok Майкл Калви задержан в Москве по подозрению в мошенничестве.

В пятницу Басманный суд решит вопрос о его аресте, сообщает «Интерфакс».

Всего следствие ходатайствует об аресте шести человек. Помимо Калви, это партнеры компании Ваган Абгарян и Филипп Дельпаль, директор по инвестициям Иван Зюзин и Максим Владимиров, а также бывший председатель правления банка «Восточный» Алексей Кордичев.

Всем задержанным инкриминируется часть 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере). Эта статья предполагает лишение свободы на срок до десяти лет.

Компания Baring Vostok Capital Partners считается одним из старейших и крупнейших игроков на рынке прямых инвестиций России и СНГ. Она была основана Майклом Калви в 1994 году. В разное время компания вкладывалась в акции «Яндекса», Ozon, Avito, «СТС Медиа», «Каро», 1С, «Вкусвилла», «Тинькофф Банка», «Боржоми» и другие бренды.

Обновлено в 14:18. Майкла Калви и других сотрудников Baring Vostok подозревают в хищении 2,5 млрд рублей, сообщил следователь в суде, передаёт РБК. Дело возбуждено 13 февраля по заявлению одного из акционеров банка «Восточный».

Следствие считает, что Калви с партнёрами продал банку «Восточный» «Первое коллекторское бюро» по завышенной цене, заранее зная о наличии долгов и низкой ликвидности компании.

«Следствием установлено, что Калви, заведомо зная о наличии у подконтрольного ему "Первого коллекторского бюро" долга в размере 2,5 млрд рублей, организовал продажу его акций банку "Восточный экспресс", что привело к фактическому хищению этих средств», — цитирует следователя ТАСС.

Клиенты Сбербанка стали жертвами чрезвычайно продвинутых мошенников, которые звонят с номеров самого банка (900 и 7-495-500-55-50) и знают многое о клиенте, включая информацию по счету, пишет «Коммерсантъ».

Эксперты подтверждают, что звонок мошенников с официального номера технически вполне реален. «Можно скачать специальное приложение на мобильный телефон, стоимость одного звонка с измененным номером составит несколько рублей.

Информации о клиенте можно собрать, например, через соцсети. Однако точное знание баланса говорит об инсайде в банке, уверены специалисты по информационной безопасности.

В Сбербанке заверили, что внимательно изучают «подобные случаи мошеннических действий» в отношении клиентов и «постоянно совершенствуют систему антифрода». 

Вопросы подделки номеров телефонов следует адресовать операторам связи, однако достоверно известно, что подделку номеров вида 900 и 8-800 операторы связи технически блокируют, отметили в Сбербанке.

Теперь коммерческий банк имеет право заблокировать любую транзакцию юридического или физического лица, если заподозрит, что у вас пытаются украсть деньги. В этом случае коммерческий банк остановит подозрительную транзакцию на два рабочих дня. Об этом рассказал Владимир Туров в своем блоге.

Итак, Федеральный закон от 27.06.2018 №167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» внес изменения в Федеральный Закон от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Вы спросите: «По каким правилам банки будут решать, останавливать или не останавливать операцию? Какие операции будут считаться подозрительными?» Список подозрительных операций каждый коммерческий банк должен разработать самостоятельно и отобразить информацию на своем сайте.

Если банк заподозрит, что с вашего счета пытаются украсть деньги, операция будет приостановлена. Банк незамедлительно запросит у клиента подтверждение на выполнение этой операции по любым каналам связи (интернет, СМС-сообщение, звонок). Если банк не получит от вас ответа и проведет операцию, а эта операция окажется мошеннической, банк не будет в этом виноват: вы не ответили, значит банк ни при чем. У «Сбербанка» такая система функционирует уже давно. Банки должны разработать критерии и отслеживать нетипичные операции.

Подробности здесь.

Банкиры говорят о новой схеме вывода похищенных хакерами средств, когда деньги снимаются по легальным исполнительным листам судебными приставами по ранее признанным долгам за оплату юридических услуг. Об этой новой схеме обналичивания похищенных средств «Коммерсанту» рассказали в крупнейших банках.

Для хищения средств со счета корпоративного клиента используется стандартный способ — замена реквизитов на реквизиты фирмы-дроппера

«При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании — директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление — украденные деньги»,— рассказывает специалист по информбезопасности банка топ-5. Банк-отправитель от клиента узнает о хищении и информирует банк-получатель, средства замораживаются.

И тут появляются новые участники мошеннической схемы: от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за неоплаченные фирмой-однодневкой юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.

Исполнительный лист при этом получается задолго до хищения, пояснили в банках. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в спящем состоянии.

Затем эта компания заключает договор с «дружественной» юридической фирмой, которая в итоге и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-однодневка долг признает, суд выносит решение о взыскании долга и появляется исполнительный лист. При вынесении решения суд факт реальности оказания услуг не проверяет, поскольку ответчик не возражает

Источник «Ъ» в крупном банке подчеркивает, что «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.

Мошенники начали представляться сотрудниками «Центра защиты прав потребителей» и «гарантировать» за умеренную плату беспроблемное прохождение проверок, сообщил ИПБ России в блоге компании со ссылкой на Роспотребнадзор.

Организациям начали поступать звонки, в которых аферисты представляясь сотрудниками подконтрольного Роспотребнадзору ФГУП «Центр защиты прав потребителей» сообщают о проведении в отношении компании проверки и настоятельно рекомендуют приобрести материалы для «уголка потребителя». Недорого. Всего за 2000 рублей. За это они обещают выдать «сертификат соответствия» и гарантируют «положительные результаты проверки при выезде инспектора».

Роспотребнадзор призывает предпринимателей, получивших такие «выгодные» предложения, незамедлительно обращаться к ним и в правоохранительные органы.

Номера телефонов, с которых звонят мошенники указаны здесь.

ФНС России предупреждает о появлении поддельных сайтов для оплаты налогов с комиссией в 70%. Так, например, сайт https://poisknalogov.ru предлагает ввести ИНН для проверки задолженности, после обнаружения которой переводит на страницу оплаты. Причем суммы долгов по налогам не соответствуют действительности, и комиссия превышает 70%.

ФНС России напоминает, что узнать о своей задолженности, а также оплатить налоги можно с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика физического лица», доступ к которому можно получить в любой налоговой инспекции. Кроме того, оплата налогов доступна зарегистрированным пользователям сайта Госуслуги, а также онлайн-кабинетов банков-партнеров ФНС России. Служба не рекомендует вводить реквизиты своих банковских карт на сторонних ресурсах, а также переходить по ссылкам в письмах с сообщениями о налоговой задолженности.

Ответственность для производителей товара ненадлежащего качества и за финансовые пирамиды хотят ужесточить.

В рамках круглого стола Совета Федерации юрист и правозащитник Александр Хаминский предложил заместителю председателя Комитета Совета Федерации по экономической политике В.С. Тимченко внести на рассмотрение в Государственную Думу РФ разработанный общественным деятелем законопроект, направленный на дополнение ст. 159 УК РФ Примечанием, устанавливающим ответственность за мошенничество, совершённое в отношении неопределённого круга лиц.

По мнению Хаминского, это позволит ввести уголовную ответственность для производителей товаров заведомо ненадлежащего качества, намеренно вводящих потребителей в заблуждение, а также квалифицировать деятельность финансовых пирамид по дополнительному составу помимо ст. ст. 171, 172 УК РФ.

 

Первомайский районный суд Ростова-на-Дону суд признал информацию запрещенной к распространению на территории страны, сообщает ТАСС.

Исковое заявление подала прокуратура, а заинтересованным лицом выступал ЦБ.

Речь идет о сайтах кэшбери.рф и cashbery.com.

 

 

ЦБ РФ опубликовал «Концепцию противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке», пишет газета «Ведомости». Одними из главных факторов, которые способствуют совершению мошенничества, названы специфическая ментальность и низкий уровень финансовой грамотности потребителей.

Центробанк отмечает, что о толерантности населения к финансовым злоупотреблениям свидетельствуют исследования как на российском, так и на зарубежных рынках. Например, проведенный в России в 2017 г. опрос показал, что 63% респондентов считают допустимым незначительное завышение суммы требований к страховым компаниям и лишь 5% заявили о неприемлемости таких действий.

ЦБ называет еще четыре фактора, содействующих мошенничеству. Это недостатки нормативного правового регулирования, недостоверность информации для принятия решений и недостаточный информационный обмен, а также сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов и, наконец, сложность выявления и пресечения преступлений на рынке некредитных финансовых организаций.

На Кипре по иску ВТБ арестованы акции компаний, владеющих долями в ретейлерах «Дикая орхидея» и «Рив Гош», пишет «КоммерсантЪ». Их банк счел утаенными от кредиторов активами совладельца «Юлмарта» Дмитрия Костыгина.

Поводом для наложения обеспечительных мер стало решение Дзержинского райсуда Санкт-Петербурга, признавшего 5 июля 2017 года, что Дмитрий Костыгин как личный поручитель по кредиту должен вернуть ВТБ более 650 млн руб. Разбираясь в судьбе активов господина Костыгина, сотрудники ВТБ выяснили, что в ноябре того же года его компания Koshigi Limited, зарегистрированная на Британских Виргинских островах, передала 79% акций в кипрской компании Kohuhu Enterprises Limited, владеющей пакетом акций сети по торговле бельем «Дикая орхидея», Инне Мейер. Последняя является супругой бизнес-партнера Дмитрия Костыгина Августа Мейера.

Кроме того, в банке установили, что 51% акций в холдинговой кипрской компании группы «Рив Гош» — Polnamon Trading & Investments Limited, которыми господа Костыгин и Мейер владели через компанию Elshtere Ltd (БВО), также были переданы Инне Мейер. Причем, как отмечает источник «Ъ» в ВТБ, отчуждение произошло в апреле этого года — за день до того, как апелляционная инстанция горсуда Санкт-Петербурга отклонила жалобы господина Костыгина на решение райсуда о взыскании с него долга.

В банке сочли, что передача акций была призвана скрыть активы бизнесмена от ареста, после чего 10 октября ВТБ подал иск в суд. Ответчиками по нему выступили сам Костыгин и Мейер.

Недавно Дмитрию Костыгину было предъявлено окончательное обвинение в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по делу о хищении кредита Сбербанка в 1 млрд руб. и вскоре он вместе со своими защитниками приступит к ознакомлению с материалами следствия.

Общероссийский народный фронт составил рейтинг самых распространенных мошеннических схем, связанных с реализацией материнского капитала, пишет РБК.

Самым распространенным мошенничеством оказалась покупка под предлогом улучшения жилищных условий квартиры у родственников (как правило, носящих другую фамилию). После регистрации сделки деньги, включая средства материнского капитала, перечисляются продавцу, который, в свою очередь, возвращает эту сумму покупателю, который владел сертификатом, и затем тот тратит средства по своему усмотрению.

Другая распространенная мошенническая схема — покупка квартиры по завышенной стоимости. Для таких сделок, как правило, используют непригодную для жилья недвижимость (аварийное или ветхое жилье), которую делят на части и продают по стоимости, равной размеру материнского капитала. После совершения сделки продавец (риелтор) отдает деньги покупателям за вычетом расходов на свои услуги. Эксперты ОНФ отмечают, что такая сделка противоречит закону, поскольку приобретаемая недвижимость не улучшает жилищных условий семьи.

Еще один способ ​мошенничества — покупка несуществующего дома или квартиры, которая затем перепродается. В этой ситуации риелторы по нескольку раз перепродают одну и ту же недвижимость родителям, которые хотят получить материнский капитал наличными. Для таких сделок, как правило, привлекаются нелегальные агентства недвижимости или фирмы-однодневки, которые заключают фиктивный договор займа на покупку жилья.

Распространение получили и махинации с ипотекой. Например, мать — обладательница сертификата оформляет ипотечный кредит на покупку жилья в «дружественном» банке, а риелторская фирма заключает фиктивный договор купли-продажи, согласно которому она приобретает у фирмы квартиру. На основании этих документов Пенсионный фонд производит выплату по сертификату на материнский капитал.

Помимо этого зафиксированы случаи получения сертификата на маткапитал теми, кто не имеет на это прав. Например, за получением выплаты часто обращаются женщины, представившие поддельные документы о рождении второго ребенка. Подделать документы «роженице» помогают врачи и риелторы.

Иногда сертификат на материнский капитал пытаются получить даже люди, лишенные родительских прав. Это возможно в тех случаях, когда женщин лишают родительских прав после рождения второго ребенка. В этом случае сертификат становится недействительным, уточнили в ОНФ.

Автор исследования ОНФ Елена Гринь считает, что в закон следует внести ограничения, которые сократили бы возможности мошенничества с маткапиталом. В частности, по ее мнению, стоит запретить приобретать на эти средства ветхое и аварийное жилье.