Закон еще не вступил в силу, а проверки начались: банки требуют пояснения при переводах в криптовалюте
Российские банки начали запрашивать у юридических лиц обоснование операций с криптовалютой и информацию о контрагентах при покупке USDT.
Кредитные организации усилили контроль за сделками с цифровыми активами на фоне принятия закона о регулировании крипторынка. Теперь компании обязаны пояснять экономический смысл таких операций и подтверждать легальность своих партнеров.
Запросы от банков получили компании, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью. Подобные требования поступают даже тем организациям, которые не входят в экспериментально-правовой режим для расчетов по внешнеторговым контрактам.
Информацию об усилении проверок подтвердили источники на банковском рынке и представители Совкомбанка, пишет «РБК»
Помимо стандартных процедур в рамках закона № 115-ФЗ, банки требуют подтвердить, что контрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России.
При этом юристы отмечают, что банки начали запрашивать такие сведения до 1 сентября 2026 гдоа, когда закон вступит в силу, а сам реестр операторов еще не сформирован.
Галина НерубащенкоНовостной корреспондент