Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
Учитывая п. 1.1 проекта, которым в Инструкцию N 204-И вносятся изменения, предусматривающие, что действие Инструкции распространяется на "деятельность, осуществляемую иностранными банками через свои филиалы, созданные на территории Российской Федерации", можно сделать вывод, что открытие корреспондентских счетов иностранным банкам не для цели осуществления в Российской Федерации деятельности их филиалов не входит в сферу действия Инструкции N 204-И и не означает запрета на открытие таких счетов.
С другой стороны, текст проекта не позволяет в полной мере исключить его трактовку таким образом, что для открытия счета иностранному банку необходимо иметь филиал в Российской Федерации в обязательном порядке. Таким образом, не ясно, можно ли будет открыть счет иностранному банку без открытия филиала или филиалу иностранного банка напрямую, без головного офиса.
Для исключения возможных противоречий в толковании кредитные организации предлагают дополнить проект указанием на то, что положения Инструкции N 204-И не распространяются на процедуру открытия иностранным банкам (головным организациям иностранных банков) корреспондентских счетов не для целей осуществления деятельности на территории Российской Федерации, либо что Инструкция не регулирует вопросы открытия, ведения и закрытия счетов иностранными банками в случае, если они не осуществляют деятельность на территории РФ.
Ассоциация российских банков выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Юридическим департаментом.
Ответ: Юридический департамент Банка России в связи с письмом Ассоциации российских банков от 26.11.2024 N А24-02/1Х-501, содержащим предложения в отношении проекта указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект указания), сообщает следующее.
Федеральным законом от 08.08.2024 N 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены изменения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", предусматривающие, в частности, право иностранного банка в соответствии с указанным Федеральным законом осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал.
Так, в соответствии со статьей 5.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом, осуществлять в том числе открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
В связи с этим проектом указания предусматривается распространение на деятельность, осуществляемую иностранными банками через свои филиалы, созданные на территории Российской Федерации, положений Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" об открытии, ведении и закрытии кредитными организациями (кредитным организациям) счетов своим клиентам.
То есть иностранные банки в лице своих филиалов будут открывать, вести и закрывать счета своим клиентам так же, как это делают кредитные организации, а также таким иностранным банкам будут открываться в российских кредитных организациях корреспондентские счета для совершения операций их филиалами, созданными на территории Российской Федерации.
При этом проектом указания не изменяются положения Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И, предусматривающие открытие счетов кредитным организациям, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющим место нахождения за пределами территории Российской Федерации, не осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (см. пункты 2.4, 3.3 указанной Инструкции в действующей редакции).
Таким образом, иностранному банку может быть открыт, как и ранее, корреспондентский счет безотносительно наличия у него филиала на территории Российской Федерации.
Заместитель директора
Юридического департамента
А.А.БОРИСЕНКО
29.01.2025