Криптовалюты быстро набирают популярность, в том числе в России, что создает новые риски при обмене фиата на цифровые активы. Многие международные криптобиржи предлагают P2P-сервисы для прямого обмена криптовалюты и фиата.
Типичная схема мошенничества («Черный треугольник»): мошенники просят у честного продавца реквизиты банковского счета, выдают их жертве за «безопасный счет» и убеждают перевести деньги. Жертва переводит деньги на счет продавца, а продавец переводит криптовалюту мошеннику. В итоге добросовестный продавец оказывается вовлечен в преступную схему.
Жертва обращается в полицию, счет продавца арестовывают. С 1 сентября 2025 года следователи могут приостанавливать операции со счетами до 10 дней для решения вопроса об аресте. Закон направлен на борьбу с мошенниками, использующими «дропов» — людей, сдающих свои счета.
Однако честные продавцы часто страдают от долгих арестов средств, которые сложно снять даже после допросов и обращений в суды. Следствие не всегда быстро устанавливает личность покупателя, хотя криптобиржи проводят строгую верификацию и предоставляют данные по запросам правоохранителей.
Для решения проблемы предлагается:
Разработать методические рекомендации для правоохранительных органов и судов по взаимодействию с криптобиржами.
Назначить ответственных специалистов в регионах для работы с криптобиржами.
Это позволит эффективнее расследовать мошенничества на P2P-платформах и защитить честных продавцов от необоснованных арестов.
